IRS-Formular W-4: Was es ist und wie man es 2018 ausfüllen kann

Was ist ein W-4-Formular?

• Ein W-4-Formular teilt Ihrem Arbeitgeber mit, wie viel Steuer von jedem Gehaltsscheck einbehalten wird.
• Ihr Arbeitgeber zahlt die Steuer in Ihrem Namen an den IRS.
• Am Ende des Jahres schickt Ihnen Ihr Arbeitgeber eine W-2, in der ua angezeigt wird, wie viel Sie in diesem Jahr für Sie einbehalten haben.

Wie fülle ich ein W-4-Formular aus?

• Sie werden wahrscheinlich eine W-4 ausfüllen, wenn Sie einen Job beginnen, aber Sie können Ihre W-4 jederzeit ändern. Laden Sie es einfach von der IRS-Website herunter, füllen Sie es aus und geben Sie es Ihrer Personalabteilung oder Ihrem Gehaltsabrechnungsteam.
• Der einfache Teil enthält Ihren Namen, Ihre Adresse, Ihren Familienstand und andere grundlegende persönliche Informationen. Der schwierige Teil entscheidet über die Anzahl der zu beanspruchenden Zertifikate.
• Keine Panik, wenn Sie nicht wissen, wie Sie einen W-4 ausfüllen. Das Formular W-4 wird mit einem Arbeitsblatt für Berechtigungen geliefert, mit dem Sie herausfinden können, wie viele Sie beanspruchen können.
• Je mehr Zulagen Sie beanspruchen, desto weniger Steuern werden von Ihrem Gehaltsscheck einbehalten.

Wie fülle ich das Formular W-4 am besten aus?

Hier ist die allgemeine Strategie:

• Wenn Sie im April eine große Steuerrechnung erhalten haben und möchten Sie keine andere, können Sie Formular W-4 verwenden, um Ihre Einbehaltung zu erhöhen. Das wird Ihnen helfen, im nächsten April weniger (oder nichts) zu schulden.
• Wenn Sie letztes Jahr eine große Rückerstattung erhalten habenSie gewähren der Regierung einen kostenlosen Kredit und könnten das ganze Jahr über unnötig von Ihrem Gehaltsscheck leben. Erwägen Sie die Verwendung des Formulars W-4, um Ihre Zurückhaltung zu reduzieren.
• Je mehr Zulagen Sie beanspruchen, desto weniger Steuern werden von Ihrem Gehaltsscheck genommen.

Das ist die kurze Version. Unter unserem praktischen Quiz gehen wir tiefer ein.

Hilfreiche Tipps zum Ausfüllen eines W-4-Formulars

1. Prüfen Sie, ob Sie von der Quellensteuer befreit sind.

Befreiung bedeutet, dass Ihr Arbeitgeber die Bundeseinkommensteuer nicht von Ihrem Lohn einbehält. (Die Sozialversicherungs- und Medicare-Steuern fallen jedoch immer noch aus Ihrem Scheck aus.)

Im Allgemeinen können Sie nur dann von der Quellensteuer befreit werden, wenn zwei Dinge zutreffen:

• Sie haben im letzten Jahr eine Erstattung sämtlicher Bundeseinkommenssteuern erhalten, weil Sie keine Steuerschuld hatten, und
• Sie erwarten dasselbe in diesem Jahr.

2. Seien Sie strategisch in Bezug auf persönliche Zulagen.

Der genaue Betrag, den Ihr Arbeitgeber einbehält, hängt davon ab, wie viel Sie verdienen und was Sie auf Formular W-4 setzen. Drei Dinge gehen in die Mischung ein:

• Ob Sie ledig oder verheiratet sind
• Wie viele Quellensteuer beanspruchen Sie?
• Ob Sie ein zusätzliches Geld einbehalten möchten

Je mehr Berechtigungen Sie beanspruchen, desto weniger Steuern werden einbehalten. Hier sind Beispiele für Dinge, die Ihnen eine Vergütung bringen:

• Einen Ehepartner haben
• Kinder haben
• Hinterlegen Sie als Haushaltsvorstand Ihre Steuererklärung

Es könnte verlockend sein, eine Menge Zertifikate in Anspruch zu nehmen, damit Sie mehr von Ihrem Lohn behalten können, aber das ist normalerweise eine schlechte Idee, sagt Shawn Hermanson, ein staatlich geprüfter Wirtschaftsprüfer in Coon Rapids, Minnesota.

"Wir werden Leute haben, die rein und unverheiratet sind und was sie tun, ist, dass sie acht oder neun Ausnahmen auflisten und wenig oder gar keine Einbehaltung von jedem Gehaltsscheck genommen wird", sagt er. „Das ist ein großes Problem. Wenn Sie nicht einen Berg von Abzügen oder Verlusten haben, um dieses Einkommen auszugleichen, werden Sie am 15. April mit einer bösen Überraschung rechnen."

• Benötigen Sie weitere Hilfe? Das Formular W-4 enthält Arbeitsblätter, die Sie bei der Berechnung der Zulagen und der Berücksichtigung bestimmter Steuerabzüge unterstützen. Der W-4-Rechner des IRS kann auch helfen.

3. Machen Sie es sich bequem, mit Ihren Einbehalten zu spielen.

Tinkering ist in Ordnung, sagt Dave Danic, Steuermanager der Summit CPA Group in Fort Wayne, Indiana.

„Hier ist was du tust. Wenn Sie eine 2 [für Zulagen] erhalten und eine größere Erstattung wünschen, würde ich sagen, lassen Sie sie auf 1 herabsetzen. Überprüfen Sie dann Ihren nächsten Gehaltsscheck, um zu sehen, wie viel Geld noch einbehalten wurde. Dann können Sie mit der annualisieren, was Ihre Einbehalte Ende des Jahres sein werden “, sagte er.

Wenn Sie von jedem Gehaltsscheck einen zusätzlichen Betrag einbehalten möchten, geben Sie ihn in Zeile 6 des Formulars W-4 ein.

4. Legen Sie ein neues Formular W-4 ein, wenn sich das Leben ändert.

Sie können Ihren W-4 jederzeit ändern. Wenn Ihnen eines dieser Dinge während des Jahres passiert, aktualisieren Sie Ihren W-4, damit Ihre Zulagen und Einbehalte Ihre steuerliche Lebensdauer widerspiegeln:

• Du wirst verheiratet oder geschieden
• Du hast ein Kind
• Du kaufst ein Haus
• Sie zahlen eine Gehaltskürzung oder erhalten eine große Erhöhung
• Sie arbeiten nur einen Teil des Jahres
• Sie haben viel Dividendeneinkommen
• Sie oder Ihr Ehepartner freiberuflich

Das 2018 Form W-4 sieht so aus:

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