No-Load-Fonds Definition & Beispiel |

Was es ist:

Ein No-Load-Fonds ist ein Investmentfonds, der dies tut keine Verkaufsprovision an die Anleger berechnen. Anteile von No-Load-Fonds werden direkt von den Fondsgesellschaften und nicht über Broker gekauft.

So funktioniert es (Beispiel):

Nehmen wir an, Sie tätigen eine Investition in Höhe von 10.000 USD in den Fonds der XYZ-Gesellschaft, die ein ist Notgeld. Um nach einem Jahr einen Wert von $ 11.000 zu erreichen, muss der No-Load-Fonds eine Rendite von 10% erzielen. Wenn der Fonds jedoch eine Back-End-Last von 4% hätte, müsste der Investor eine Gebühr von $ 400 nach dem Verkauf der Anlage zahlen ($ 10.000 x.04), und der Fonds müsste innerhalb eines Jahres eine Rendite von 14% erzielen um den gleichen Wert von $ 11,000 zu erstellen.

Wenn Sie sich die Handelsinformationen von Investmentfonds ansehen, wird das Symbol "NL" verwendet, um anzuzeigen, dass ein Fonds leer ist.

Warum es wichtig ist:

Lasten sind entmutigend Anleger handeln häufig mit ihren Investmentfondsanteilen, was bedeutet, dass Investmentfonds beträchtliche Barmittel zur Verfügung haben müssen anstatt investiert zu sein. Im Allgemeinen gilt eine Belastung jedoch als Zahlung für die Expertise des Brokers bei der Auswahl des richtigen Fonds für den Anleger. Bemerkenswerterweise gibt es erhebliche Kontroversen darüber, ob gelastete Fonds besser oder schlechter abschneiden als No-Load-Fonds.

Publikumsfonds müssen Belastungen und andere Gebühren in ihren Prospekten offen legen, und es ist wichtig zu verstehen, dass keine Last vorhanden ist bedeutet nicht, dass der Fonds keine anderen Gebühren erhebt. Daher sollten Anleger beim Vergleich von Anlagen sorgfältig alle mit einer Anlage verbundenen Gebühren bewerten, nicht nur die Höhe der Belastung. Darüber hinaus sollten bei der Bewertung einer Anlage stets die Art der Anlage, die Risikotoleranz des Anlegers und der Zeithorizont des Anlegers berücksichtigt werden.