Portfoliomanagement Definition & Beispiel |

Was es ist:

Portfoliomanagement bezieht sich auf die professionelle Verwaltung von Wertpapieren und anderen Vermögenswerten. Wird auch als "Vermögensverwaltung" und "Vermögensverwaltung" bezeichnet.

So funktioniert es (Beispiel):

Das Portfoliomanagement umfasst eine Reihe professioneller Dienstleistungen zur Verwaltung von Wertpapieren eines Unternehmens und einer Person, wie z Anleihen und andere Vermögenswerte wie Immobilien. Die Geschäftsführung wird in Übereinstimmung mit einem bestimmten Anlageziel und Anlageprofil ausgeführt und berücksichtigt das Risiko, die Diversifizierung, die Dauer der Anlage und die Fälligkeit (dh wann die Rendite benötigt oder gewünscht wird), die der Anleger anstrebt.

In Fällen Zu den Dienstleistungen des anspruchsvollen Portfoliomanagements gehören Dienstleistungen in den Bereichen Research, Finanzanalyse und Vermögensbewertung, Überwachung und Berichterstattung.

Die Gebühr für Portfolio-Management-Dienstleistungen kann bei den Verwaltungsgesellschaften sehr unterschiedlich sein. Strukturell können die Gebühren eine vermögensabhängige Verwaltungsgebühr enthalten, die auf der Grundlage der Vermögenswertbewertung zu Beginn der Dienstleistung berechnet wird. Da diese Gebühr dem Manager garantiert ist, ist es in der Regel ein geringerer Betrag. Alternativ kann die Gebühr an die vom Portfoliomanager für den Eigentümer erzielten Gewinne gebunden sein. In solchen Fällen ist die risikoabhängige Gebühr in der Regel viel höher.

Warum es wichtig ist:

Investitionen in Wertpapiere und andere Vermögenswerte können kompliziert und riskant sein. Sich auf einen Portfoliomanager für professionelle Managementdienstleistungen zu verlassen, kann eine lohnende Investition sein, um sicherzustellen, dass die Anlageziele in Reichweite sind und das Risikoniveau innerhalb der Toleranzgrenzen der Anleger liegt.