Qualifizierendes Investment Definition & Beispiel |

Was es ist:

Ein qualifizierendes Investment ist ein Beitrag zu einem vorfinanzierten Altersvorsorgeplan Einkommen.

Wie es funktioniert (Beispiel):

Nehmen wir zum Beispiel an, dass John am 401 (k) -Plan seiner Firma teilnimmt. Er verliert $ 200 pro Monat und das Unternehmen zieht automatisch den Betrag von seinem Gehaltsscheck ab. John verdient alle zwei Wochen $ 2.000.

Da es sich bei dem Beitrag um eine qualifizierte Investition handelt, werden keine Lohnsteuern vom Betrag einbehalten. Mit anderen Worten, wenn John alle zwei Wochen $ 2.000 verdient, wird sein 401 (k) Beitrag von $ 200 "von der Spitze" abgezogen und der Rest wird besteuert. Dies steht im Gegensatz dazu, dass die gesamten 2.000 Dollar besteuert werden, was der Fall wäre, wenn John keinen Beitrag zu seinem 401 (k) -Plan leisten würde.

Wie Sie sehen, spart John Geld, indem er eine qualifizierende Investition tätigt, weil er weniger von seinem Gehaltsscheck besteuert wird. Darüber hinaus ist jedes Geld, das John in seinem 401 (k) -Plan tätigt (beispielsweise aus Kapitalgewinnen oder Dividenden), steuerbegünstigt, was bedeutet, dass er im Jahr der Besteuerung keine Steuern zahlen muss. Vielmehr zahlt er Steuern, wenn er das Geld in ein paar Jahrzehnten zurückzieht. Dies bedeutet, dass mehr von seinem Geld für ihn arbeitet (anstatt Steuern zu zahlen), und diese Einsparungen werden im Laufe der Jahre immer größer.

Warum es wichtig ist:

Qualifizierte Investitionen können in IRAs, Trusts, 529-Plänen und vielen anderen Pensions- und Sparplänen getätigt werden. Wie das Beispiel zeigt, hat ihr steuerbegünstigter Status große Vorteile, insbesondere für langfristige Anleger.