Robo-Advisor-Verbesserung synchronisiert jetzt auch außerhalb von Konten
Renditen von Robo-Advisors während Corona
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Automatisierter Anlagedienst Betterment hat sein Angebot mit der Kontoaggregation erweitert, mit der Kunden alle ihre Anlagekonten im Dashboard des Unternehmens synchronisieren können.
Laut der Verbesserung bietet die neue Funktionalität den Kunden Zugriff auf besser personalisierte Beratung, einschließlich besserer Einblicke in die Investitionsallokation und Kontogebühren.
"Wir bei Betterment möchten die zentrale Beziehung Ihres Finanzlebens sein. Wir sind der Meinung, dass Ihr gesamtes Vermögen an einem Ort zu sein ein naheliegender Schritt in die richtige Richtung ist", sagte CEO Jon Stein in einer Erklärung.
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Der neue Dienst weist die Anleger außerdem darauf hin, dass kein Geld mehr in den Bargeld fließt, und zeigt an, wo und wie sie angelegt werden können. Außerdem wird angegeben, auf welchen Konten und Fonds hohe Gebühren anfallen. Benutzer können diese dann mit einem Betterment-Portfolio vergleichen.
RetireGuide, die letzte große Erweiterung des Unternehmens, wurde 2015 eingeführt und lässt die Kunden ihre 401 (k) s verbinden. Dieses Tool verbesserte das Vorsorgebestellungsangebot von Betterment, sodass das Unternehmen die Konten für die Altersvorsorge berücksichtigen und die aktuellen Einsparungen mit den voraussichtlichen Ausgaben für die Altersvorsorge vergleichen kann. RetireGuide berechnet, ob ein Benutzer ausreichend spart, projektiert, wann er in Rente gehen kann, und beurteilt, ob er die richtigen Sparmöglichkeiten und Investitionen verwendet.
Der Robo-Advisor-Wettbewerb baut sich weiter auf
Alle diese Funktionen werden natürlich unterstützt, um mehr Ressourcen für die Verbesserung zu schaffen. Das Unternehmen verwaltet derzeit 3,5 Milliarden USD und ist damit der führende unabhängige Berater in einem zunehmend wettbewerbsintensiven Markt. Betterment verfügt auch über einen Business-to-Business-401 (k) -Plan-Management- und Anlageberatungsdienst, der als Betterment for Business bezeichnet wird.
Wealthfront, sein engster Wettbewerber, hat kürzlich ein Portfolio-Review-Tool eingeführt, das Anlegern dabei helfen soll, die Gebühren zu senken und den Wert ihres Services zu erkennen. Dieses Tool ist kostenlos und steht allen Anlegern offen, auch denjenigen, die keine Wealthfront-Kunden sind.
Beide Unternehmen bauen, wie die meisten anderen Robo-Advisors, Kundenportfolios aus kostengünstigen Exchange Traded Funds auf.
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Arielle O'Shea ist Mitarbeiterin bei Investmentmatome, einer persönlichen Finanzwebsite. E-Mail: [email protected]. Twitter: @arioshea.
