Denken Sie, dass Trumps Rallye endet? 3 Anlagestrategien

Seit Donald Trump zum Präsidenten gewählt wurde, hat der Aktienmarkt, insbesondere die Bankaktien, höher gestürmt. Der S & P 500-Index stieg um 10%, da er erwartete, dass die Trump-Administration eine unternehmensfreundliche Agenda umsetzen würde, was die Investitionen und das Wachstum anregt.

Doch mehr als zwei Monate nach der Amtszeit von Trump haben Gespräche über Zölle und Maßnahmen bezüglich der Einwanderungsbeschränkungen Ausländer und Bürger nervös gemacht. Das jüngste Versäumnis, eine Überholung der Gesundheitsfürsorge zu verabschieden, lässt einige Anleger an der Fähigkeit der Verwaltung bezweifeln, ihre Agenda aufzustellen. Infolgedessen sind viele Anleger vorsichtiger geworden.

Wo geht die Börse von hier aus? Niemand kennt die Antwort darauf. Wenn Sie jedoch der Meinung sind, dass die Wirtschaft die Aktienmärkte nicht rechtfertigen wird, gibt es drei Strategien - von konservativ bis aggressiv -, um ein potenzielles Ende der Trump-Rally des Marktes zu überstehen.

1. Bleiben Sie auf dem Kurs

Diese konservative Strategie ist wahrscheinlich die intelligenteste. Investieren Sie weiter und sorgen Sie sich nicht zu sehr darum, wie die heutigen Schlagzeilen Ihr Portfolio beeinflussen. Konzentrieren Sie sich auf die langfristige Perspektive und stellen Sie fest, dass die Entwicklung des Marktes in diesem Jahr wenig Einfluss darauf hat, wie Ihr Portfolio in 10, 15 oder 20 Jahren aussehen wird. Wenn der Markt fällt, wird Ihr Portfolio wahrscheinlich besser aussehen, da Sie kaufen werden, wenn die Aktienkurse fallen, was der beste Zeitpunkt für langfristige Gewinne ist.

Dies ist die einfachste Strategie, die Sie implementieren können. Wenn Sie sich langfristig auf die Investition konzentrieren, können Sie durch regelmäßige Investitionen einen Deal erzielen, wenn Aktien fallen.

Leichtigkeit der Strategie: Sehr leicht.

»In den Ruhestand investieren? Prüfen Sie mit unserem Rechner, wo Sie stehen

2. Reduzieren Sie Ihre Aktienkäufe

Diese Mittelgrundstrategie ermöglicht es Ihnen, regelmäßig zu investieren, aber Ihre Allokation auf volatilere Aktien zu reduzieren, bis sich der Markt nach unten bewegt. Reduzieren Sie beispielsweise Ihre Aktienkäufe um 50% und behalten Sie die andere Hälfte als Bargeld auf Ihrem Konto.

Lassen Sie einen Teil Ihres monatlichen Beitrags auf einem individuellen Konto für die Altersvorsorge oder einem steuerpflichtigen Konto in bar. In einem 401 (k) -Programm sollten Sie weiterhin jedes Arbeitgeber-Match aufstocken. Halten Sie also Ihren Beitrag gleich, reduzieren Sie jedoch die Aktienzuteilung und verschieben Sie einen Teil in einen sicheren Geldmarktfonds.

Wenn der Markt fällt, erhöhen Sie Ihre Allokation erneut, indem Sie Bargeld- und Geldmarktkonten wieder in Aktien umwandeln.

Die Gefahr dieser Strategie besteht darin, dass wenn der Markt fällt, Sie möglicherweise zu ängstlich sind, Ihre Aktienkäufe erneut zu beginnen, und möglicherweise weiter warten, bis die Aktien einbrechen, um langfristige Gewinne zu verpassen. Sie müssen den Markt auch genauer beobachten, um zu bestimmen, wann Sie mit dem Kauf beginnen oder Ihre 401 (k) -Zuordnung anpassen müssen, um weitere Aktien zu kaufen.

Leichtigkeit der Strategie: Mittel.

3. Put-Optionen kaufen

Diese Strategie ist die aggressivste und riskanteste der drei, und Sie müssen tatsächlich etwas Geld investieren, um eine Position zu errichten. Trotzdem kann die Strategie viel Gewinn bringen - denken Sie 100% oder mehr - wenn Sie recht haben.

Dabei handelt es sich um den Handel mit Optionen und den Kauf eines Put auf eine Aktie oder einen Index, von dem Sie erwarten, dass er bald abnehmen wird. Eine Put-Option gibt dem Käufer das Recht, eine Aktie zu einem bestimmten festen Preis - dem Ausübungspreis - zu einem bestimmten Zeitpunkt in der Zukunft zu verkaufen. Wenn die Aktie bis zu diesem zukünftigen Datum unter dem Ausübungspreis endet, ist der Put „im Geld“ und Sie erhalten die Differenz zwischen dem Aktienkurs und dem Ausübungspreis. Wenn die Aktie über dem Ausübungspreis endet, verfällt der Put wertlos. Daher sind Optionen oft eine Strategie mit hohem Risiko und hoher Belohnung.

Leichtigkeit der Strategie: Mittelhart bis schwer.

Lassen Sie uns ein kurzes Beispiel durchgehen, um zu sehen, wie es funktioniert. Stellen Sie sich eine Aktie vor, die bei 22 USD je Aktie gehandelt wird. Sie können einen Put-Kontrakt zu einem Ausübungspreis von 20 USD kaufen, der in drei Monaten ausläuft. Dieser Put kostet 1 USD pro Aktie, und jeder Kontrakt repräsentiert 100 Aktien der zugrunde liegenden Aktie, sodass der Put-Kontrakt von 1 USD insgesamt 100 USD kostet.

So könnte das aussehen:

• Die Aktie fällt am Ende der drei Monate auf 18 USD, und die Option ist 2 USD pro Aktie oder insgesamt 200 USD. Als Ergebnis verdienen Sie 100 Dollar.
• Die Aktie fällt auf 19 $ und die Option ist 1 $ oder 100 $ wert, was ihrem Kaufpreis entspricht. Du machst Schluss.
• Die Aktie bleibt über 20 USD pro Aktie und der Put verfällt wertlos. Sie sind jedoch für die Kosten des Put-Kontrakts 100 Dollar wert.

Ja, das Potenzial ist gut, aber auch das Minus. Sie müssen nicht nur korrekt sein, dass der Bestand fallen wird, sondern auch der Zeitrahmen muss korrekt sein. Das ist selbst für große Investoren eine große Herausforderung. Die gute Nachricht ist, dass Optionen in vielen verschiedenen Formen vorliegen, einschließlich Sorten mit geringerem Risiko.

Unabhängig davon, ob die Trump-Rallye endet oder nicht, ist es wichtig, alle Ihre Anlageoptionen zu berücksichtigen. Für diejenigen mit einem langen Zeithorizont und stabilen Nerven kann es gut sein, nichts zu tun, um nichts zu tun. Investieren Sie vor allem nach Fakten, nicht nach Ihrer Politik.

Jim Royal ist Mitarbeiter bei Investmentmatome, einer persönlichen Finanzwebsite. E-Mail: [email protected].