5 Große Steuerabzüge für Selbstständige

Es gibt viele wertvolle Steuerermäßigungen für Freiberufler, Auftragnehmer und andere Selbständige. Hier sind fünf der Großen.

1. Teil Ihres Hauses

Wenn Sie von zu Hause aus arbeiten oder einen Teil davon in Ihrem Unternehmen verwenden, kann dies zu einer Unterbrechung der Kosten für das Aufrechterhalten der Beleuchtung führen.

Was können Sie abziehen: Ein Teil Ihrer Hypothek oder Miete; Grundsteuern; die Kosten für Hilfsprogramme, Reparaturen und Wartung; und ähnliche Ausgaben.

Wie es funktioniert: Berechnen Sie den Prozentsatz der Quadratmeter für Ihr Zuhause, die Sie in IRS-Worten "ausschließlich und regelmäßig" für geschäftliche Aktivitäten verwenden. Dieser Prozentsatz Ihrer Hypothek oder Miete wird beispielsweise abzugsfähig. Wenn Ihr Home Office also 10% der Gesamtfläche Ihres Hauses beansprucht, sind 10% der Wohnkosten für das Jahr abzugsfähig. In der IRS-Publikation 587 werden viele Szenarien beschrieben. Beachten Sie jedoch, dass nur die Ausgaben, die direkt mit dem für Ihr Unternehmen genutzten Teil Ihres Eigenheims zusammenhängen, z. B. die Beseitigung eines gesprengten Fensters in Ihrem Heimbüro, in der Regel vollständig abzugsfähig sind.

Was können Sie noch tun? Wählen Sie die vereinfachte Option, mit der Sie für geschäftliche Zwecke 5 bis 5 Quadratmeter Hausfläche abziehen können - bis zu 300 Quadratmeter - das entspricht einer Fläche von 17 mal 17 Fuß. Sie müssen nicht so viele Datensätze aufbewahren, aber es könnte sein, dass Sie einen niedrigeren Abzug erhalten.

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2. Ihre Krankenversicherung (vielleicht)

Wenn Sie für sich selbst oder Ihre Familie selbst Versicherungspolicen gekauft haben, können Sie möglicherweise eine Steuervergünstigung für die Prämien erhalten.

Was können Sie abziehen: Alle Kranken- und Zahnversicherungsprämien für Sie, Ihren Ehepartner, Ihre Angehörigen und Ihre Kinder, die am Ende des Steuerjahres jünger als 27 Jahre sind. Die Pflegeversicherungsprämien zählen ebenfalls.

Wie es funktioniert: Es ist eine Anpassung des Einkommens anstelle eines Einzelpostenabzugs, was bedeutet, dass Sie nicht notwendigerweise einen Einzelposten haben müssen, um den Betrag geltend zu machen. Aber Sie könnten enttäuscht sein, denn wenn Sie berechtigt sind, sich für den Arbeitgeberplan Ihres Ehepartners zu registrieren, auch wenn Sie dies nicht tun, vielleicht weil es teurer ist als Ihre eigenen, können Sie den Abzug nicht in Kauf nehmen.

Was können Sie noch tun? Finden Sie heraus, ob Sie die Prämien als Arztkosten abziehen können. Dies funktioniert nur, wenn Sie Ihre Prämien aus eigener Tasche bezahlen und Ihr Abzug auf Ausgaben beschränkt ist, die 7,5% Ihres angepassten Bruttoeinkommens übersteigen. Wenn Sie also 40 Jahre alt sind und Ihr AGI 100.000 USD beträgt, sind Ihre ersten medizinischen Kosten in Höhe von 7.500 USD nicht abzugsfähig.

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3. Deine Ausbildung

Sie müssen klug bleiben, um ein wachsendes Geschäft zu führen, und dafür gibt es Steuervergünstigungen.

Was können Sie abziehen: Die Kosten für eine „qualifizierte berufsbezogene Ausbildung“ umfassen Unterricht, Bücher, Material, Laborgebühren, Transport zum und vom Unterricht und damit verbundene Kosten.

Wie es funktioniert: Die Kosten sind nur dann absetzbar, wenn die Ausbildung „die in Ihrer jetzigen Arbeit erforderlichen Fähigkeiten aufrechterhält oder verbessert“. Mit anderen Worten: Wenn Sie Kurse besuchen, um den Beruf zu wechseln, oder wenn Sie an den Mindestanforderungen für die Ausbildung eines Handels oder eines Unternehmens arbeiten, ist dies der Fall funktioniert wahrscheinlich nicht für dich. Sie können sich aber auch qualifizieren, wenn die Ausbildung zu einem Abschluss führt. Informationen zu den Anforderungen finden Sie in der IRS-Publikation 970.

Was können Sie noch tun? Schauen Sie sich den American Opportunity Tax Credit, den Lifetime Learning Credit oder den Studien- und Gebührenabzug an.

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Möglicherweise haben Sie mehr Möglichkeiten als Sie denken, wenn Sie als Selbständiger sparen möchten.

4. Dein Auto

Autofahren, um Verkäufer zu treffen, Abholung zu machen und Kunden zu werben, kann für Ihr Auto schwer sein, aber Sie könnten etwas von dieser Abnutzung auf Ihrer Steuererklärung wieder wettmachen.

Was können Sie abziehen: Etwas mehr als 1 US-Dollar pro zwei Meilen, die Sie aus geschäftlichen Gründen auf Ihr Auto legen.

Wie es funktioniert: Ermitteln Sie am Ende des Jahres die Anzahl der gefahrenen Kilometer im Auto für das Geschäft, multiplizieren Sie diese Zahl mit der voreingestellten Standard-Laufleistung des IRS - 54,5 Cent pro Meile im Jahr 2018 - und ziehen Sie den Gesamtbetrag ab. Vergewissern Sie sich, dass Sie ein Kilometerstandprotokoll führen. Sie werden es benötigen, wenn Sie geprüft werden.

Was können Sie noch tun? Ziehen Sie stattdessen Ihre "tatsächlichen Autokosten" ab. Dazu gehören Abschreibungen, Lizenzen, Gas, Öl, Maut, Parkgebühren, Garagenmiete, Versicherung, Leasingzahlungen, Anmeldegebühren, Reparaturen und Reifen. Sie müssen dies trotzdem tun, wenn Sie in Ihrem Unternehmen fünf oder mehr Autos verwenden. Wenn Sie ein Auto mieten, sehen Sie in der IRS-Publikation 463 nach, welche Regeln für die Höhe der Leasingzahlungen gelten, die Sie abziehen können.

5. Ihre Altersvorsorge

Möglicherweise haben Sie mehr Möglichkeiten als Sie denken, wenn Sie als Selbständiger sparen möchten. Eine beliebte Wahl ist das Solo 401 (k).

Was können Sie abziehen: Beiträge zu einem 401 (k) Einzel- oder Einzelteilnehmerplan von bis zu 55.000 USD für 2018 oder 100% des erzielten Einkommens, je nachdem, welcher Betrag niedriger ist.

Wie es funktioniert: Genau wie ein Standard, von Arbeitgebern gesponsert 401 (k). Ihre Beiträge sind vor Steuern und Ausschüttungen nach dem Alter von 59 ½ Jahren werden besteuert.Sie können sowohl als Mitarbeiter (als Sie selbst) als auch als Arbeitgeber einen Beitrag leisten, mit Gehaltsabgrenzungen von bis zu 18.500 US-Dollar im Jahr 2018 sowie einem Aufschlag von 6.000 US-Dollar, wenn Sie 50 Jahre oder älter sind. Und Sie können ungefähr 25% des Nettoeinkommens aus selbständiger Arbeit hinzufügen, wobei die Grenze von 55.000 USD nicht überschritten wird.

Was können Sie noch tun? IRAs sind auch eine Option.

Was kommt als nächstes?

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• Willst du tiefer tauchen?

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