Für welche Steuergutschriften kann ich mich qualifizieren?

Steuergutschriften sind die Goldnuggets der Steuerwelt. Für das Qualifying fühlt es sich besser an, als 100 $ in der Hosentasche zu finden. Hier ist ein kurzer Blick auf die Funktionsweise einiger der häufigsten - vielleicht finden Sie auch hier etwas Geld.

Zunächst ein Wort zur Sprache

Stellen Sie sicher, dass Sie den Unterschied zwischen einem Steuerabzug und einer Steuergutschrift kennen.

• EIN Steuergutschrift ist eine Verringerung der tatsächlichen Steuerrechnung für jeden Dollar. Einige Gutschriften sind sogar erstattungsfähig. Wenn Sie also Steuern in Höhe von 250 USD schulden, sich jedoch für ein Guthaben in Höhe von 1.000 USD qualifizieren, erhalten Sie einen Scheck in Höhe von 750 USD. (Die meisten Steuergutschriften sind jedoch nicht erstattungsfähig.)
• Dies unterscheidet sich von aSteuerabzugDies ist ein Dollarbetrag, den Sie mit dem IRS von Ihrem angepassten Bruttoeinkommen (AGI) abziehen können, wodurch Ihr zu versteuerndes Einkommen niedriger wird. Je niedriger Ihr zu versteuerndes Einkommen ist, desto niedriger ist Ihre Steuerrechnung.

Wie das vereinfachte Beispiel in der Tabelle zeigt, führt eine Steuergutschrift in Höhe von 10.000 US-Dollar zu einer wesentlich stärkeren Beeinträchtigung Ihrer Steuerrechnung als ein Steuerabzug in Höhe von 10.000 US-Dollar.

* Nur Beispielrate. Die Vereinigten Staaten verwenden ein progressives Steuersystem.
	Würdest du lieber … haben:
	Ein Steuerabzug von 10.000 US-Dollar…	… Oder eine Steuergutschrift von 10.000 USD?
Ihre AGI	$100,000	$100,000
Weniger: Steuerabzug	($10,000)
Steuerpflichtiges Einkommen	$90,000	$100,000
Steuersatz*	25%	25%
Berechnete Steuer	$22,500	$25,000
Weniger: Steuergutschrift		($10,000)
Ihre Steuerrechnung	$22,500	$15,000

Einige der beliebtesten Steuergutschriften fallen in drei Kategorien. Dies sind nur Zusammenfassungen; Steuergutschriften haben viele Regeln, daher ist es ratsam, einen Steuerberater zu konsultieren. Ihr Bundesstaat bietet möglicherweise eine Vielzahl von Steuergutschriften an.

1. Steuergutschriften für Personen mit Kindern

Steuergutschrift für Kinder Dadurch können Sie bis zu 2.000 USD pro Kind und 500 USD für nicht unterhaltsberechtigte Kinder erhalten.

• Je höher Ihr Einkommen, desto weniger qualifizieren Sie sich.
• Im Jahr 2018 beginnt der Kredit mit dem Auslaufen eines angepassten Bruttoeinkommens von 200.000 USD für Einzelnutzer und von 400.000 USD des angepassten Bruttoeinkommens für Joint-Filer.

Kinder- und Pflegeguthaben. Im Allgemeinen sind es 20% bis 35% von bis zu 3.000 US-Dollar an Tagesbetreuung und ähnlichen Kosten für ein Kind unter 13 Jahren, einen arbeitsunfähigen Ehepartner oder ein anderes unterhaltsberechtigtes Kind, sodass Sie arbeiten können - und bis zu 6.000 US-Dollar an Ausgaben für zwei oder mehr unterhaltsberechtigte Personen.

• Der Prozentsatz ist einkommensabhängig: Familien mit AGIs von 15.000 USD oder weniger können eine Gutschrift von 35% ihrer Ausgaben erhalten, was jedoch für jeden zusätzlichen 2.000 USD Einnahmen um einen Prozentpunkt schrumpft.
• Der Satz beträgt 20% für AGIs von mehr als 43.000 USD.
• Zahlungen, die über ein flexibles Ausgabenkonto für abhängige Pflege oder ein anderes steuerlich begünstigtes Programm bei der Arbeit getätigt werden, können Ihren Kredit mindern.

Verdiente Einkommenskredite. Mit diesem Guthaben erhalten Sie im Steuerjahr 2018 zwischen 3.461 und 6.431 USD, je nachdem, wie viele Kinder Sie haben, welchen Familienstand Sie haben und wie viel Sie verdienen.

• Wenn Ihre AGI weniger als etwa 55.000 US-Dollar beträgt, sollten Sie dies überprüfen. Wenn Sie jedoch mehr als 3.500 US-Dollar an Anlageerträgen, Dividenden, Kapitalgewinnen und einigen anderen Dingen im Jahr 2018 hatten, sind Sie nicht qualifiziert.
• Hinweis: Sie können bis 2018 bis zu 519 USD aus dem Verdienstkonto erhalten, auch wenn Sie keine Kinder haben. Allerdings nur, wenn Ihr Einkommen weniger als 15.270 USD als Einzelfilter oder 20.950 USD beträgt, wenn Sie gemeinsam einreichen.

Annahmegutschrift. Für das Steuerjahr 2018 deckt dies Adoptionskosten von bis zu 13.840 USD pro Kind ab.

• Der Kredit beginnt mit einem modifizierten bereinigten Bruttoeinkommen von 207.580 USD, und Menschen mit AGIs, die über 247.580 USD liegen, sind nicht qualifiziert.
• Sie können das Guthaben auch nicht annehmen, wenn Sie das Kind Ihres Ehepartners adoptieren.
• Menschen, die Kinder mit besonderen Bedürfnissen adoptieren, können auch dann ihre volle Kreditwürdigkeit erhalten, wenn ihre tatsächlichen Kosten geringer sind.
• In einigen Fällen muss die Annahme nicht endgültig sein, bevor Sie die Gutschrift beantragen. in anderen muss es sein.

2. Steuergutschriften für Investitionen in Bildung oder für den Ruhestand

Gutschrift des Sparers: Die Beiträge zu einer IRA, 401 (k), 403 (b) oder bestimmten anderen Altersversorgungsplänen (bis zu 4.000 USD bei gemeinsamer Einreichung) belaufen sich auf 10% bis 50% von bis zu 2.000 USD. Der Prozentsatz hängt von Ihrem Anmeldestatus und Ihrem Einkommen ab. In der Regel sollte jedoch geprüft werden, ob Ihre AGI weniger als 63.000 USD beträgt.

Steuergutschriften sind die Goldnuggets der Steuerwelt.

Amerikanische Opportunity-Gutschrift: Dieses Guthaben beträgt bis zu 2.500 US-Dollar pro Student für Studiengebühren, Aktivitätsgebühren, Bücher, Material und Ausrüstung während der ersten vier Jahre des Studiums.

• Der Schüler muss mindestens zur Hälfte eingeschrieben sein und darf keine Drogenverdacht haben.
• Diese Gutschrift läuft mit dem Einkommen aus, so dass Sie möglicherweise nicht qualifiziert sind, wenn Ihre AGI als Einzelnutzer 90.000 USD oder als Joint Filer 180.000 USD beträgt.
• Eltern können das Guthaben in Anspruch nehmen, wenn sie qualifiziert sind und den Studenten als abhängig von seiner Rückkehr beanspruchen.

Lebenslanges Lernen: Mit diesem Kredit können Sie bis zu 2.000 US-Dollar für Studiengebühren, Aktivitätsgebühren, Bücher, Verbrauchsmaterial und Ausrüstung für Diplom-, Graduierten- oder gar Nicht-Grad-Kurse bei akkreditierten Institutionen erhalten.

• Im Gegensatz zu den amerikanischen Opportunity-Gutschriften gibt es keine Workload-Anforderungen.
• Das Limit von 2.000 USD gilt pro Rendite und nicht pro Student. Daher erhalten Sie maximal 2.000 USD, unabhängig davon, für wie viele Studenten Sie Ausgaben bezahlen.
• Diese Gutschrift läuft auch mit dem Einkommen aus, sodass Sie möglicherweise nicht qualifiziert sind, wenn Ihre modifizierte AGI höher als 66.000 USD als Einzelfilter oder 132.000 USD als Joint Filer ist.
• Wenn Sie dieses Guthaben in Anspruch nehmen, können Sie das Guthaben von American Opportunity nicht in Anspruch nehmen und umgekehrt.

3. Steuergutschriften für "grüne" Einkäufe

Energie-Steuergutschrift für Wohngebäude: Dies bringt Ihnen bis zu 30% der Kosten von Solarenergiesystemen, einschließlich Solarwarmwasserbereiter und Solarzellen im Jahr 2018.

Plug-in-Fahrzeug mit elektrischem Antrieb: Für den Kauf eines Plug-in-Elektrofahrzeugs können Sie bis zu 7.500 US-Dollar erhalten. Der IRS verlangt, dass das Auto mindestens vier Räder hat und von einem wiederaufladbaren Akku mit einer Kapazität von mindestens vier Kilowattstunden „zu einem erheblichen Teil“ angetrieben wird. Das Mindestguthaben beträgt $ 2.500, steigt jedoch je nach Batteriekapazität. Sie müssen das Auto neu kaufen; Gebrauchtwagen zählen nicht.

In einer früheren Version dieses Artikels wurde ein Aspekt der Berechtigung für die Adoptionsgarantie falsch angegeben. Dieser Artikel wurde korrigiert.

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