Broker Definition & Beispiel |

Was es ist:

Ein Broker ist eine Person oder eine Firma, die als Vermittler zwischen Käufer und Verkäufer fungiert. Makler gibt es nicht nur auf den Finanzmärkten, sondern auf dem Immobilienmarkt, dem Rohstoffmarkt, dem Kunstmarkt - auch dem Bootsmarkt.

So funktioniert's (Beispiel):

Makler erhalten oft eine Provision, Dies ist ein Prozentsatz des Kauf- oder Verkaufspreises des Kunden, obwohl einige eine Pauschalgebühr pro Transaktion oder eine Mischung aus beiden erhalten.

Es gibt viele Arten von Brokern in der Finanzwelt. Zum Beispiel ist ein Rohstoffmakler auf den Handel mit Rohstoffen spezialisiert, ein Parkettmakler wickelt Aufträge auf dem Parkett einer Aktien- oder Rohstoffbörse ab, und ein Full-Service-Broker bietet Brokerdienstleistungen an und verkauft andere Finanzprodukte wie Versicherungen, Steuerplanung oder Forschung anderer Mitglieder der Maklerfirma. Ein Discount-Broker führt im Wesentlichen Geschäfte im Auftrag von Kunden aus und macht sonst wenig. Broker sind nicht dasselbe wie Research-Analysten, die bestimmte Aktien analysieren und Empfehlungen abgeben.

In der Finanzwelt müssen Broker Lizenzen der Serien 7 und 63 besitzen. Andere Lizenzen werden oft für bestimmte Arten von Brokern benötigt. Zum Beispiel müssen einige Broker auch eine Series 3-Lizenz erhalten, wenn sie bestimmte Finanzprodukte wie Futures und Rohstoffe handeln möchten. Um eine Serie-7-Lizenz zu erhalten, muss der Bewerber die Series 7-Prüfung (auch Qualifikationsprüfung für General Securities Representative genannt) bestehen, die in erster Linie die sieben entscheidenden Funktionen von registrierten Vertretern abdeckt: Unternehmen für den Broker / Händler suchen, Kundenbedürfnisse bewerten und Ziele, beraten Kunden, verwalten Kundenkonten und Kontoaufzeichnungen, erläutern die Wertpapiermärkte und die Faktoren, die sie betreffen, führen Aufträge für Kunden aus und überwachen Kundenportfolios. Die National Association of Securities Dealers verwaltet den Test.

Warum es wichtig ist:

Broker gehören zu den wichtigsten Personen in jedem Markt, weil sie Käufer und Verkäufer zusammenbringen und somit Liquidität und Effizienz auf dem Markt schaffen.

Anleger sollten sich jedoch daran erinnern, dass Maklerprovisionen in Renditen eingehen, weshalb Anleger einen Makler suchen sollten, der ein angemessenes Serviceniveau bietet. Zum Beispiel können sich die zusätzlichen Kosten eines Full-Service-Brokers für Leute lohnen, die nicht das Wissen oder die Neigung haben, sich über komplizierte Investitionen oder finanzielle Planung auf dem Laufenden zu halten. Ebenso können neue Anleger oder solche mit komplexen Portfolios bei Full-Service-Brokern mehr Komfort finden. Anleger, die ihre Anlagen lange halten, werden in der Regel weniger von höheren Handelsprovisionen belästigt, weil sie nicht so oft handeln.