Daten vs. Informationen; Wissen vs. Weisheit

Von Steven Podnos

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In der Finanzplanung gibt es, genau wie in der Medizin, einen großen Unterschied zwischen dem Sammeln von Daten und dem Erlangen von Weisheit. In beiden Berufen ist es leicht, die Kluft zwischen den Fakten und dem Wissen, was sie wirklich bedeuten, falsch zu beurteilen.

Daten ist roh. Es ist der Blutdruck, der Puls, das angepasste Bruttoeinkommen.

Information ist nützlicher. Es ist eine Geschichte des Patienten - der Kontext, dass sein Blutdruck normalerweise „auf einem niedrigen Niveau liegt“. Informationen zeigen auch, wie ein Kunde eines Finanzplaners auf die Volatilität der Aktienmärkte von 2008/09 reagiert hat. Hat der Kunde in Panik geraten und verkauft oder sich auf langfristige Ziele konzentriert?

Wissen Läuft noch tiefer. Sie teilt einem Arzt den akzeptablen Bereich für den Blutdruck oder einem Finanzplaner den Verlauf der Ausgabenmuster eines Kunden mit. Wissen ist die kollektive Information, die Sie in Ihrem Fachgebiet erworben haben. In der Medizin ist es die Physiologie und Pharmakologie des Organsystems des Körpers. Im Finanzwesen enthält es die Regeln für die Altersvorsorge.

Weisheit bringt alles zusammen Der Patient mit niedrigem Puls oder niedrigem Blutdruck, der gesund erscheint, unterscheidet sich sehr von der blassen und klammen Person mit den gleichen „Zahlen“. Der Kunde der Finanzplanung, der einen teuren Familienurlaub wünscht, aber ein robustes Vorsorgekonto hat, unterscheidet sich von diesem die Person, die Einsparungen fehlt.

Weisheit bedeutet auch zu verstehen, dass das, was man verbringt, bei weitem nicht so wichtig ist wie das, was man rettet - in der Vergangenheit, in der Gegenwart und in der Zukunft. Weisheit ist die Fähigkeit, Kunden dabei zu helfen, die Früchte ihrer Arbeit auf eine Weise zu genießen, die sie nicht spät in Armut in Armut lässt.

Weisheit geht noch einen oder zwei Schritte. Es ist die Kunst, mit den Patienten auf eine Weise zu sprechen, die sie verstehen, und vielleicht auf eine Weise, die zu einem gesünderen Verhalten führt. Weisheit ist die Fähigkeit, die Wahrscheinlichkeit eines finanziellen Erfolges für eine Familie in nur wenigen Minuten des Gesprächs einzuschätzen. Weisheit ist die Fähigkeit, ein Anlageprofil an die Risikotoleranz einer Familie anzupassen.

Wem möchten Sie medizinische oder finanzielle Beratung geben? Ein Verkäufer? Jemand mit vielen Daten und vielleicht sogar ein bisschen Wissen? Oder möchtest du etwas anderes, etwas mehr?

Haben Sie einen Experten mit diesem „etwas mehr“, um Sie in Ihrem finanziellen Leben zu unterstützen? Oder verwalten Sie Ihre Finanzen ohne Daten, Wissen oder Weisheit?

Weisheit über finanzielle Angelegenheiten zu erlangen, kann einen außerordentlichen Unterschied ausmachen.