Wie kann ich sagen, ob Sie einen Menschen brauchen, um Ihre Steuern zu leisten?

Es war noch nie einfacher, Ihre eigenen Steuern zu erheben. Die Software wird mit jedem Jahr benutzerfreundlicher. Da Ihr Finanzbild jedoch komplexer wird, ist es durchaus sinnvoll, sich zu fragen, ob Sie etwas vermissen und jemanden dazu bringen sollten, Ihre Steuern vorzubereiten und zu helfen.

Hier sind einige Szenarien, in denen geklärt werden kann, ob Sie einen professionellen Steuerberater beauftragen oder alleine damit fortfahren sollten.

Wenn es wahrscheinlich in Ordnung ist, mit Steuersoftware

Du bist ein fester Eddie

Wenn Ihr gesamtes Einkommen von Ihrem Arbeitgeber stammt, sind Sie bei Ihrer Rückkehr nicht im Einzelnen aufgeführt, und in Ihrem Leben gibt es nichts Kompliziertes. Steuersoftware könnte eine gute Wahl sein, sagt Marianela Collado, zertifizierte Finanzplanerin bei Tobias Financial Advisors in Plantation, Florida.

Konsistenz ist auch wichtig, sagt Karl Frank, zertifizierter Finanzplaner und Präsident von A & I Financial Services in Englewood, Colorado. Wenn Ihre Steuersituation die gleiche ist wie im letzten Jahr und Sie nicht viele Abzüge in Kauf nehmen, ist Software möglicherweise ein hervorragendes Werkzeug.

Sie verstehen, was die Software von Ihnen verlangt

"Wenn Sie über ein gewisses Wissen verfügen und es Ihnen leicht fällt, durch die Eingabeaufforderungen zu navigieren und die Fragen zu verstehen, denke ich, ist es in Ordnung", sagt Collado.

Wenn die Software jedoch beispielsweise fragt, ob Sie zum 401 (k) -Plan Ihres Arbeitgebers beigetragen haben und die Antwort nicht wissen oder nicht wissen, warum sie die Frage stellt, müssen Sie wahrscheinlich eine Steuer zahlen Vorbereiter, sagt sie.

»Wissen Sie, wo Sie stehen? Ein Steuerrechner kann helfen

Wenn es wahrscheinlich Zeit ist, Hilfe bei der Steuererklärung zu erhalten

Sie haben ein Geschäft oder einen Nebenauftritt

Freiberufler, unabhängige Auftragnehmer und Personen mit Nebenauftritten sollten einen Steuerberater einstellen, sagt Frank. Es gibt zusätzliche Formulare, die ausgefüllt werden müssen, zusammen mit vielen Regeln für den richtigen Weg, um Ihr Einkommen zu melden, und noch mehr Regeln für den Umgang mit Ihren Ausgaben.

Wenn Sie das sind, dann "ist es wirklich von Vorteil, wenn Sie sich mindestens eine Stunde lang mit einem Menschen mindestens einmal im Jahr unterhalten wollen - Sie zahlen möglicherweise mehr [Steuer], als Sie brauchen", sagt er.

Sie verstehen nicht die Formulare, die Sie in der E-Mail erhalten

Wenn die Steuerformulare, die in Ihrer Mailbox landen, Ihnen völlig fremd sind, bringen Sie sie zu einem menschlichen Ersteller. Zum Beispiel sagt Collado, dass viele Leute von etwas, das als K-1 bezeichnet wird, geworfen werden, das ankommen könnte, wenn sie in bestimmte Arten von Unternehmen investieren.

"Sie wissen nicht, was sie damit anfangen sollen", sagt sie. „Sie sollten eine CPA haben. Es gibt spezielle Regeln, wie man mit diesen Dingen umgeht. “

Du willst eigentlich einen Rat

Die Steuervorbereitung erfordert viel Dateneingabe, aber viele Leute wünschen auch Beratung und Hilfe bei der Planung, sagt Frank.

„Ein Großteil der Logik kann von Computern verarbeitet werden. Viel Weisheit kann man nur von einer Person bekommen “, sagt er.

Collado weiß, was er meint.

„Ich habe es immer wieder gesehen, wo entweder jemand eine eigene Steuererklärung abgegeben hat oder ein Freund es tut. Niemand hat sie gefragt, ob sie eine Roth IRA einrichten können. Niemand hat mit ihnen darüber gesprochen, was es bedeutet, 401 (k) Beiträge zu maximieren. Niemand sagt ihnen, dass es vielleicht an der Zeit ist, geschätzte Steuerzahlungen zu leisten “, sagt sie. "Zwei oder drei Punkte, die sie empfehlen, könnten das Leben verändern."