FutureAdvisor-Bewertung 2018

FutureAdvisor ist ein Robo-Advisor mit einer kleinen Wendung: Einige der Dienstleistungen des Unternehmens sind kostenlos, einschließlich einer umfassenden Altersanalyse. Mit dem Tool können Benutzer ihre Konten verknüpfen und spezifische Empfehlungen erhalten, die auf ihr Portfolio und ihre Ziele zugeschnitten sind. (Sie fragen sich, was ein Robo-Berater ist? Wir haben Sie abgedeckt.)

Das kostenpflichtige Angebot des Unternehmens, das 0,50% als Verwaltungsgebühr erhebt und ein Guthaben von 10.000 USD oder mehr erfordert, ist ein umfassendes Investmentmanagement mit automatischem Rebalancing, Steuerverlust und Zugang zu einem Team von Finanzberatern. Konten werden bei zwei etablierten Brokern, Fidelity oder TD Ameritrade, geführt. FutureAdvisor verwaltet derzeit ein Vermögen von über einer Milliarde US-Dollar.

Investmentmatome ist ein kostenloses Tool, um die besten Kreditkarten, CD-Raten, Ersparnisse, Girokonten, Stipendien, Gesundheitswesen und Fluggesellschaften zu finden. Beginnen Sie hier, um Ihre Belohnungen zu maximieren oder Ihre Zinssätze zu minimieren. Arielle O'Shea

3,5 Investmentmatome-Bewertung

Schnelle Fakten

• Verwaltungsgebühr: 0,50%; Mehrere Dienste sind kostenlos
• Mindestkonto: 10.000 US-Dollar
• Promotion: Sechs Monate kostenlose Verwaltung für Mint-Benutzer

Beginnen Sie auf ihrer sicheren Seite

3.5 Investmentmatome-Bewertung Erste Schritte auf der sicheren Seite

FutureAdvisor ist am besten für:

• Inhaber des aktuellen Fidelity- oder TD Ameritrade-Kontos
• DIY-Investoren
• Hands-off-Anleger, die Zugang zu einem Finanzberater wünschen

FutureAdvisor auf einen Blick

Insgesamt
Kontoführungsgebühr		FutureAdvisor-Prämie kostet 0,50%; Kostenlose Portfolioanalyse
Investitionskostenquoten		ETF-Kostenquoten durchschnittlich 0,15%
Portfolio		Die verwendeten Mittel variieren je nach Kontostand. In der Regel decken sie bis zu 12 Asset-Klassen ab
Mindestkonto		$10,000
Kontogebühren (jährlich, Überweisung, Schließung)		Konten werden bei Fidelity oder TD Ameritrade geführt; Kunden können Transaktionsgebühren erheben, insbesondere bei der erstmaligen Neuausrichtung
Unterstützte Konten		Konten müssen bei Fidelity oder TD Ameritrade geführt werden. Direkte Verwaltung von: • Einzel- und Gemeinschaftskonten • Roth-, Traditional-, Rollover- und SEP-IRAs
Steuerstrategie		Tägliche Steuerverluste auf allen steuerpflichtigen verwalteten Konten
Automatisches Rebalancing		Gratis für verwaltete Konten
Kundensupport-Optionen		Zugang zu Finanzberatern per Chat, E-Mail und Telefon von 11:30 bis 20:00 Uhr Östlich
Beförderung		Sechs Monate kostenlose Verwaltung für Mint-Benutzer

Wo FutureAdvisor glänzt

Kostenlose Tools und Ratschläge: FutureAdvisor bietet zwei Hauptangebote: einen kostenlosen Portfolio-Analyse-Service und FutureAdvisor Premium, bei dem die Anlagen direkt verwaltet werden und eine Verwaltungsgebühr von 0,50% anfällt.

Der DIY-Investor, der eine Zweitmeinung wünscht, wird FutureAdvisor für die kostenlosen, personalisierten Empfehlungen des Unternehmens lieben, die für jedes Konto bei jedem Broker verwendet werden können. Diese Plattform analysiert Ihr Portfolio und gibt Ihnen Empfehlungen für den freien Handel auf der Grundlage der modernen Portfoliotheorie, der gleichen Investmentmethode, die von den meisten Robo-Beratern verwendet wird. Sie können dann Trades über Ihren Online-Broker initiieren.

Der kostenlose Service von FutureAdvisor weist Sie auch auf die Notwendigkeit eines Ausgleichs hin. Kunden können dadurch keine Möglichkeiten für steuerfreies Sammeln erhalten, da ihre Ausführung möglicherweise kompliziert ist. Auf allen FutureAdvisor Premium-Konten ist jedoch die Steuerverluste enthalten.

Verwendung beliebter Online-Broker: Für FutureAdvisor Premium müssen Konten bei TD Ameritrade oder Fidelity geführt werden. Wenn sich Ihre Konten bereits bei einem dieser Broker befinden, müssen Sie sie nicht verschieben. Sie erteilen einfach FutureAdvisor-Management-Rechte, und das Unternehmen kann in Ihrem Namen handeln. Das bedeutet, dass Sie alle Vorteile eines Robo-Advisor bei einem vertrauenswürdigen Online-Broker erhalten, und wenn Sie den Service ausprobieren möchten, ist er praktisch ohne Risiko, ohne dass Sie Geld überweisen müssen.

Wenn sich Ihre Konten anderswo befinden, ist dies möglicherweise ein Nachteil, da Sie sie zu einem dieser Broker verschieben müssen. Das Unternehmen hilft Ihnen jedoch dabei (und die Notwendigkeit, Konten zu verschieben, ist typisch für Robo-Berater), und Vermögenswerte können in Form von Sachwerten übertragen werden.

Unterstützung für Finanzberater: FutureAdvisor schlägt die Grenze zwischen einem Standard-Robo-Advisor und einem Hybrid-Service: Das Unternehmen bietet Kunden fünf Tage die Woche per Chat, E-Mail und Telefon Zugang zu einem Team von Finanzberatern. Benutzer können einen Termin mit einem der Berater vereinbaren, und jeder Handel innerhalb eines Kontos wird zusätzlich zum Investitionsalgorithmus des Unternehmens von einer realen Person überwacht.

Wo FutureAdvisor zu kurz kommt

Konto Minimum: Um Ihre Vermögenswerte direkt vom Unternehmen verwalten zu können - den FutureAdvisor Premium-Service -, benötigen Sie einen Kontostand von mindestens 10.000 USD, was im Vergleich zu anderen Robo-Beratern hoch ist. Es ist jedoch erwähnenswert, dass dieses Minimum tatsächlich wesentlich niedriger ist als andere Dienstleistungen, die Zugang zu Finanzberatern bieten, wie Personal Capital und Vanguard Personal Advisor Services. Für Personal Capital sind mindestens 100.000 USD und für Vanguard 50.000 USD erforderlich.

Verwaltungsgebühr: Im Vergleich zu anderen Robo-Beratern sind die Kosten hoch: FutureAdvisor Premium trägt eine jährliche Gebühr von 0,50%, die zusätzlich zu den Investitionskosten anfällt. Das Unternehmen weist darauf hin, dass Kunden gelegentlich auch Transaktionsgebühren erheben können, obwohl der Einsatz von provisionsfreiem Geld Vorrang hat.

Maximale Altersbeschränkung: Dieser Service bringt Sie in den Ruhestand, aber Sie müssen es selbst durchstehen: Das Unternehmen akzeptiert keine neuen Premium-Kunden über 68 Jahre, da es sich um Zuweisungen handelt, die sich auf Erträge und nicht auf die Einkommensgenerierung konzentrieren.

Ist FutureAdvisor das Richtige für Sie?

FutureAdvisor ist allein wegen der kostenlosen Angebote eine Testfahrt wert: Die Kontenanalyse mit Rembalance-Erinnerungen ermöglicht Ihnen wertvolle Einblicke in die Verwaltung Ihres eigenen Portfolios.

Es eignet sich auch für Kunden, die über Konten bei Fidelity oder TD Ameritrade verfügen und kein Geld überweisen möchten, um einen Robo-Advisor zu nutzen. Darüber hinaus bieten andere Berater möglicherweise ein ähnliches Service- und Kontenmanagement für eine niedrigere Verwaltungsgebühr und ein niedrigeres Kontenminimum an.

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