Verlassen Sie den Aktienmarkt und in diese alternativen Investments |

Wenn Sie nach Möglichkeiten suchen, um Ihre Exposition gegenüber dem zu reduzieren wilde Schwankungen des Aktienmarktes, vielleicht ist es an der Zeit, zu überlegen, ob Sie Ihr Geld aus den Aktien herausholen und in einige dieser alternativen Anlagen investieren sollten. Zumindest kann das Engagement in alternativen Anlageklassen ein Portfolio ausbalancieren, was zu einer erheblichen Verringerung seiner Volatilität führt.

Hier sind einige meiner Favoriten:

Gold

Wenn die Inflation die Wirtschaft besiegt und der Dollar seinen Wert verliert, ist Gold traditionell die beste sprichwörtliche Matratze, um Ihr Geld zu stopfen. Zwischen 1976 und 1980 stieg die Inflation rasch um 8,84% pro Jahr. Dies bedeutet, dass, wenn Sie während dieser Dekade buchstäblich Ihr Geld in eine Matratze gestopft hätten, es fast -30% seiner Kaufkraft verloren hätte!

Andererseits stieg der Wert von Gold im selben Zeitraum um + 369% (nach der Korrektur für die Inflation). Sobald die Anleger das Vertrauen in den Dollar wiedererlangten, verlor Goldbarren schnell fast -50% seines Höchstwerts. Dennoch, Anleger, die vor der Blase eintraten, erzielten einen ansehnlichen Gewinn.

Zum Vergleich: Gold stieg von 2006 bis 2010 um + 109,3%. Diesmal war der Gewinn auf die erhöhte Unsicherheit in Bezug auf die Schulden- und Aktienmärkte zurückzuführen. Während des vorangegangenen großen Goldpreisanstiegs war es schwieriger, auf den Zug aufzuspringen, da der einzige Weg, sich dem Rohstoff zu öffnen, der Besitz von physischem Gold war. Heute ist es einfacher, Gold durch eine Anlage in einen ETF wie zB SPDR Gold Trust (NYSE: GLD) oder über Optionen und Derivate zu besitzen.

Immobilien

Ein Schlüsselelement bei der Realisierung des American Dream ist das Wohneigentum. Vor der großen Rezession der späten 2000er Jahre erkannten Politiker und Kreditgeber dies und führten eine Politik ein, die den Anteil der Amerikaner in den Heimen schnell antrieb. Nun, wie wir jetzt wissen, haben diese scheinbar wohlwollenden Handlungen die Finanz- und Immobilienmärkte bis zum Zusammenbruch verzerrt. Der durchschnittliche Hypothekarzinssatz von 30 Jahren liegt immer noch in der Nähe historischer Tiefs und jeder, der jemals ein Haus gekauft hat, weiß, dass dies die perfekte Gelegenheit ist, sich zu refinanzieren und einen unglaublich niedrigen Zinssatz zu erhalten.

Natürlich gibt es verschiedene Möglichkeiten zu investieren in Immobilien. Wenn Sie die Hauptstadt haben, können Sie immer Immobilien kaufen und verpachten, aber das kann schnell anstrengend und zeitraubend werden. Wenn Sie nicht im Ruhestand sind oder auf der Suche nach einer neuen Karriere sind, ist ein Immobilieninvestmentfonds (REIT) ein Immobilieninvestmentfonds, der keine Immobiliensteuer zu entrichten hat, sondern im Tauschgeschäft mandatiert werden muss 90% des Einkommens für Investoren. Im Wesentlichen ist es ein Investmentfonds, der in Immobilien statt in Wertpapiere investiert. Und genau wie Wertpapiere können REITs öffentlich gehandelt werden, so dass jeder Anleger Immobilien in sein Portfolio aufnehmen kann. [Interessiert an REITs, weiß aber nicht, wo ich anfangen soll? Schauen Sie sich unseren ausgezeichneten Artikel an, Sichern Sie hohe Renditen mit 5 historisch starken REITs.]

# - ad_banner_2- # Anleihen

Eine Alternative zum Geldverdienen, indem Sie Aktien in einem Unternehmen erwerben (Aktien kaufen) ist es, einem Unternehmen durch den Kauf von Unternehmensanleihen Geld zu leihen. Anleihegläubiger erhalten im Falle einer Liquidation Zahlungen vor den Aktionären, und daher gelten Anleihen als weniger riskant als Aktien. Sie haben einen vorgegebenen Auszahlungs- und Zeithorizont, während die Aktienrenditen den Marktkräften unterliegen. Wenn Sie das Risiko von Aktien in einem turbulenten Markt nicht vertragen können, bieten Ihnen Unternehmensanleihen einen konservativeren Ansatz für Investitionen in amerikanische Unternehmen.

Eine andere Art von Anleihen ist die prototypische "Flucht in Qualität" in Zeiten wirtschaftlicher Notlage. Dies ist der US Treasury Bond, dessen Rendite weltweit als "risikofreier Zinssatz" bekannt ist. Der Name sagt es allein; Niemand erwartet mit Recht, dass die US-Regierung ihre Schulden nicht begleichen wird (wenn sie dies tun, haben wir größere Sorgen als ein schwächelnder Aktienmarkt). [Lesen Sie, um mehr über das Investieren in Treasury Bonds in schwierigen Zeiten zu erfahrenUS-Treasury-Bonds bieten stabile Renditen in schwierigen Märkten.]

Wein

Der Wein wurde zuerst als Wertspeicher anerkannt, als Napoleon ein Klassifizierungssystem für die besten französischen Bordeaux-Weine verlangte. Das Ergebnis war die Bordeaux Wine Official Classification von 1855, die jenen mit großen Sammlungen eine Grundlage gab, auf der sie die Qualität ihrer Bestände bewerten konnten. Seither haben Kenner den Wert ihres Inventars genau im Auge behalten, anstatt es in Vergessenheit zu bringen.

Heute ist der Weinmarkt so raffiniert wie die Ware selbst geworden; Es gibt jetzt mehrere Indizes, um Körbe mit Weinpreisen zu verfolgen. Unten sehen Sie eine Grafik mit freundlicher Genehmigung von wineprices.com, die die Renditen des Fine Wine 250 Index in den letzten 15 Jahren gegen den Dow Jones Industrial Average grafisch darstellt. Wie Sie sehen können, hat sich der Weinindex um fast + 75% verbessert, während der DJIA flach ist.

Nun, wir schlagen nicht vor, dass Sie ausgehen und Ihren Ruhestand mit einer Weinkollektion verbringen, aber es könnte sein Eine gute Möglichkeit, Ihr Geld in unsicheren Zeiten zu speichern.

Spenden an Charity

Renditen müssen nicht immer an Dollar und Cent gemessen werden. Warum nicht in einer Zeit, in der Sie mit Ihrem Geld anderswo nicht viel verdienen, Ihre karitativen Spenden nachholen? Warren Buffett und Bill Gates haben kürzlich die Zusage von über 40 Milliardären erhalten, mindestens die Hälfte ihres Vermögens für wohltätige Zwecke zu spenden, wobei Buffett selbst 99% seines Vermögens verpfändete.

Das Beste an Spenden für wohltätige Zwecke ist natürlich das Persönliche Befriedigung, die Sie von Ihrer philanthropischen Tat erhalten. In nächster Nähe kommt die Steuerabschreibung. Die IRS-Vorschriften, die genau regeln, was und wie viel Sie abschreiben können, können ein wenig verwirrend sein, daher hier sind ein paar Artikel, die Ratschläge geben, wie Sie den Nutzen Ihres wohltätigen Gebens maximieren können: Wie man nutzt Ihre Geschenke an die Wohltätigkeit und Schlaue Philanthropie: Wie Sie geben können, ohne genommen zu werden.

Und wenn Sie die Art von Person sind, die es genießt, Ihre eigenen Steuern zu hinterlegen, hier ist die offizielle Stellungnahme des IRS Frage:

Private Equity

An der Börse können Sie Eigenkapital in börsennotierten Unternehmen erwerben. In Zeiten unsicherer wirtschaftlicher Bedingungen und sich ändernder staatlicher Vorschriften können diese Aktien wackelige Erträge verzeichnen. Eine gute Alternative wäre die Investition in Private Equity.

Da die meisten Private-Equity-Firmen eine erhebliche Mindestanlage (in der Regel über 250.000 $) benötigen, sind diese Mittel für den typischen Anleger unerschwinglich. Der einfachste Weg, um in eine dieser Firmen zu investieren, ist der Kauf von Aktien einer Unternehmensentwicklungsgesellschaft. Im Wesentlichen ermöglicht diese Art von Anlage, dass Sie über einen Finanzintermediär Zugang zu kleinen Start-up-Unternehmen erhalten. [Um alle Details über Business Development Unternehmen zu lesen, lesen Sie: 21 Business Development Unternehmen mit Sky-High Yields oder Warum in Business Development Unternehmen investieren?]

Index ETFs

Wir haben bereits einen beliebten ETF erwähnt, der es den Anlegern ermöglicht, ein Engagement in Gold einzugehen, aber diese Instrumente haben mehr nützliche Anwendungen als die Imitation von Rohstoffpreisen. Bestimmte ETFs sind so strukturiert, dass sie sich parallel zu einem bestimmten Aktienindex bewegen. Dies bedeutet, dass es ETFs gibt, die mit jeder Art von Korb von Aktien verbunden sind, die Sie sich vorstellen können: Small-Cap; große Kappe; Wachstum; Wert; Deutsche; Lateinamerikanisch … Die Liste geht weiter.

Besonders nützlich in Zeiten wirtschaftlicher Rezession ist eine Klasse von ETFs, die als inverse ETFs bekannt sind. Diese werden entwickelt, um sich in die entgegengesetzte Richtung eines Aktienindex zu bewegen, z.B. wenn der DJIA + 2% an einem Tag klettert, würde ein inverser ETF, der diesen Index verfolgt, um -2% fallen. Diese Vehikel sind großartige kurzfristige Investitionen, wenn Sie sich sicher sind, dass der Markt an Boden verlieren wird, langfristig jedoch nicht so groß, während der ein Index keine signifikanten Verluste zu erwarten hat.