So wählen Sie einen ROBS-Anbieter bei der Finanzierung eines Unternehmens

Der Plan wird seit mehr als einem Jahrzehnt verwendet, aber nach 2008 wurde ROBS immer beliebter, als der IRS klarstellte, dass der Plan die Verwendung von 401 (k), IRA oder anderen Pensionsfonds für die Gründung oder den Kauf eines Unternehmens ohne Steuern oder Steuern zulässt Strafen. Ein weiterer Faktor bei der Nutzung des Plans war die eingeschränkte Verfügbarkeit traditioneller Finanzierungsquellen von Banken und anderen Finanzinstituten.

Diese Beliebtheit hat auch zu einem Anstieg der Anzahl der ROBS-Anbieter geführt, die von etablierten Unternehmen, die sich seit Jahren auf die Transaktionen des Plans spezialisiert haben, bis hin zu neueren Unternehmen und Fachleuten, die den Service zusammen mit anderen Produkten und Angeboten anbieten, eine große Rolle spielen.

Um den Plan aufzustellen, arbeiten die Unternehmer mit einem Anbieter zusammen, der die Einrichtung durchführt. Dazu gehört die Einrichtung einer C-Gesellschaft und die Umstellung der Mittel von einem Konto für die Altersvorsorge auf einen neuen 401 (k) -Plan, der die Verwendung der Mittel für die Unternehmensfinanzierung ermöglicht.

Für aufstrebende Unternehmer, die eine ROBS-Transaktion in Betracht ziehen, kann es schwierig sein, mit welchem ​​Unternehmen am besten zu arbeiten. Nachfolgend sind fünf Faktoren aufgeführt, die bei der Auswahl eines ROBS-Anbieters zu berücksichtigen sind.

Sachverstand

Während der IRS die Legitimität der Verwendung eines ROBS-Plans anerkennt, können Unternehmen wegen Compliance-Verstößen angeführt werden, z. B., den Mitarbeitern den 401 (k) -Plan nicht zur Verfügung zu stellen oder den Jahresbericht für den 401 (k) -Plan nicht vorzulegen.

Aus diesem Grund ist es wichtig, mit einem Unternehmen zu arbeiten, das auf ROBS-Transaktionen spezialisiert ist, und nicht mit einem Anbieter, der sich einfach damit beschäftigt. Idealerweise ermöglicht Ihnen der Anbieter die direkte Zusammenarbeit mit einem Rechtsanwalt und anderen Compliance-Experten, die sicherstellen können, dass Sie die Anforderungen des Plans erfüllen.

Preisgestaltung

Es ist wichtig, die Geschäftskosten zu minimieren. Wählen Sie aus diesem Grund einen Anbieter aus, der einen ROBS 401 (k) -Plan zu einem fairen Preis anbietet. Suchen Sie nach Providern, die keine Vermittlungsgebühren für Makler zahlen, da dies in der Regel zu höheren Einrichtungsgebühren führt und keine Wartungsgebühren im ersten Jahr anfallen, da laufende Compliance-Anforderungen normalerweise erst im zweiten Jahr beginnen.

Geschwindigkeit

Ein schneller Zugang zu Pensionskassen kann für Unternehmer mit zeitkritischen Geschäftsanforderungen, z. B. das Einhalten einer Schließfrist, unerlässlich sein. Wählen Sie daher einen responsiven ROBS-Anbieter mit schnellem Service, um sicherzustellen, dass Ihre Transaktion so schnell wie möglich abgeschlossen wird. Suchen Sie insbesondere nach einem ROBS-Anbieter, der sich mit der Übertragung Ihres Geldes von einem vorhandenen Konto auf einen neuen ROBS 401 (k) -Plan auskennt, da dies der Schritt ist, der normalerweise am längsten dauert.

Instruktion

Angesichts der Compliance-Anforderungen eines ROBS-Plans ist es wichtig, mit einem Anbieter zu arbeiten, der mehr Wert auf Bildung als auf Vertrieb legt, damit Sie eine fundierte Entscheidung über die Finanzierung Ihres Unternehmens treffen können. Insbesondere sollten Sie nicht nur die ursprünglichen Plananforderungen kennen - beispielsweise das Erstellen einer C-Corporation und eines von der IRS genehmigten Plans -, sondern auch die laufenden Anforderungen und Kosten.

Fortlaufende Unterstützung

Die Finanzierung Ihres Unternehmens mit einem ROBS 401 (k) ist keine einmalige Transaktion - es ist notwendig, den Plan einzuhalten. Wählen Sie daher einen Anbieter aus, der Ihnen beim Navigieren in den laufenden Anforderungen helfen kann. Überlegen Sie, ob Ihr Kundenberater über das erforderliche Fachwissen verfügt, um Compliance-Probleme zu ermitteln, die möglicherweise zutreffen, und ob diese Person während der gesamten Laufzeit Ihres Plans hilfreich sein kann.

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