Wie Sie das ultimative "Doomsday Portfolio" erstellen können |

Wir haben es geschafft, die große Vorhersage des Mayas vom Ende des Welt im Jahr 2012, zusammen mit unzähligen Vorhersagen des Jüngsten Tages vor ihm. Aber während wir die anhaltenden Forderungen, die manche Leute noch über das Ende der Welt sagen, abschlagen, ist es unbestreitbar, dass es gute Gründe gibt, Investoren ein "Doomsday-Portfolio" zu haben, um sie vor katastrophalen Verlusten zu schützen.

Ich bin Ich spreche jedoch nicht über das Ende der Zeiten. Im Falle von außer Kontrolle geratenen Asteroiden oder "das zweite Kommen" wird das Sparen für Ihre goldenen Jahre die geringste Ihrer Sorgen sein.

Aber ich spreche auch nicht von einem globalen Unwohlsein im Wirtschaftswachstum oder dem allmählichen Verlust des Kaufs Macht im US-Dollar, entweder.

Ich spreche von einem raschen Zusammenbruch der Ordnung - einem Zusammenbruch des Glaubens an unsere Institutionen und einem daraus resultierenden weit verbreiteten Verlust an Geldvermögen.

Und wenn Sie denken, das könnte nie passieren, dann denken Sie noch einmal darüber nach.

Hurrikan Katrina zerstörte wirtschaftlichen Wert von über 60 Milliarden Dollar und führte zu massiven Plünderungen und einem Anstieg der Energiepreise. Auf das "Jahrhundert-Desaster" folgte nur sieben Jahre später der Hurrikan Sandy, der Schäden von bis zu 50 Milliarden US-Dollar verursachte.

Beamte in Japan haben radioaktives Material in Produkten gefunden, die bis zu 200 Meilen von der Fukushima nukleare Katastrophe.

Der Punkt ist, große Katastrophen, von Menschenhand oder natürlich, scheinen stärker und häufiger zu werden.

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Kombinieren Sie ein paar Katastrophen mit dem Zusammenbruch einer Regierung oder eines Finanzsystems im Ausland, und Sie haben hier die Voraussetzungen für Hysterie und katastrophale Investitionsverluste. Während Aktien und andere Vermögenswerte sich irgendwann erholen würden, wäre es nicht schön zu wissen, dass Sie auf der negativen Seite geschützt sind?

Frieden und vernünftige Renditen

Einen Teil Ihres Portfolios der "Katastrophenversicherung" widmen "Arten von Vermögenswerten ist nicht so schwierig, wie es scheinen mag. Und es muss auch nicht auf Kosten der Rendite kommen. Drei wichtige Punkte können Ihnen dabei helfen, ein Doomsday-Portfolio zu erstellen, das Rendite und Sicherheit bietet.

• Eigene Hard-Assets, die zur Wertaufbewahrung in den Eventwährungen verwendet werden können, haben keine Unterstützung mehr.
• Eigene Aktien von stable, defensive Unternehmen mit Produktion und Vertrieb über mehrere Regionen oder Länder, um geopolitische Risiken zu diversifizieren
• Eigene Vermögenswerte, die genügend laufendes Einkommen bieten, um eine angemessene Rendite auf Ihr Geld zu gewährleisten, falls die Sonne morgen herauskommt.

Mit diesen Drei Schlüsselmerkmale im Auge behalten, hier ist eine Liste von Ideen und die Aktien, die jedem Portfolio helfen sollten, einen Zusammenbruch in schlechten Zeiten zu überstehen, aber auch in den guten Zeiten gut abschneiden.

1. Gold

Die ultimative Wertaufbewahrung, wenn die Regierung nicht mehr in der Lage ist, ihr Fiat-Geld zu sichern, und die Anleger nervös werden, was die Zukunft angeht … ist Gold. Das Edelmetall erlebte gerade sein zwölftes Jahr in Folge Zuwächse und sprang seit Beginn seines Bestehens im Jahr 2000 fast um das Sechsfache.

Gold kann sich in zwei Weltuntergangsszenarien auszahlen: ein Anstieg der Inflation oder ein Anstieg des Marktes Angst. Eine Investition in physisches Gold durch die SPDR Gold-Aktien (NYSE: GLD) hat die meisten anderen Vermögenswerte in den letzten zehn Jahren leicht geschlagen, aber der Fonds zahlt keine Dividende. Während ich denke, dass die Aktien höher werden könnten und in einer Krise aufsteigen würden, möchte ich auch etwas, das mich warten lässt.

Deshalb mag ich auch Barrick Gold (NYSE: ABX) . Es ist der größte Goldgräber der Welt mit 26 Minen auf fünf Kontinenten. Diese Vielfalt in der Produktion isoliert das Unternehmen von Unruhen in jedem Teil der Welt. Die Aktie zahlt eine Dividendenrendite von fast 2,5% und ist nicht teuer bei nur 10-fachen Renditen.

2. Ölförderung und Produktion

Auch wenn alternative Energieformen zum Einsatz kommen, läuft die Welt immer noch auf Öl. Die Vereinigten Staaten decken immer noch 40% ihres Energiebedarfs durch Erdöl, und dieser Prozentsatz ist in den meisten anderen Ländern viel höher. Wenn das Vertrauen in globale Regierungen und Währungen verloren gehen würde, dann würde Öl als Wertaufbewahrungsmittel und zur Verwendung in der Produktion benötigt werden.

Chevron Corp. (NYSE: CVX) , der zweitgrößte Ölkonzern der USA, ist der Erste, der in den Sinn kommt. Das Unternehmen verfügt über Vermögenswerte und Verkäufe in der ganzen Welt und eine starke Dividendenrendite von 3%.

Ich würde jedoch nicht alle meine Eier in einen Korb legen, deshalb mag ich auch den Exchange Traded Fund (ETF) Energy Wählen Sie SPDR (NYSE: XLE) für seine 1,7% Rendite und Diversifikation über 45 Energieunternehmen. Der ETF trägt eine extrem niedrige Kostenquote von 0,18% und handelt zu einem relativ günstigen 12-fachen, nachlaufenden Gewinn der gehaltenen Unternehmen.

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3. Wasser

Man kann wochenlang ohne Nahrung und Obdach leben, aber Wasser wird innerhalb weniger Tage zur Notwendigkeit. Das Journal of Environmental Science & Technology schätzt, dass jedes dritte Land in den Vereinigten Staaten aufgrund des Klimawandels bis Mitte des 21. Jahrhunderts einem "hohen" oder "extremen" Risiko von Wasserknappheit ausgesetzt sein könnte. Kombinieren Sie diese Tendenz der Knappheit mit einer unvorhergesehenen Katastrophe, die etwas Versorgungsmaterial auslöscht, und Sie haben Hysterie auf Ihren Händen.

American States Water (NYSE: AWR) bietet Wasserdienstleistungen in 10 Grafschaften Kaliforniens, einschließlich Dürre- anfällig Los Angeles. Das Unternehmen zahlt 2,8% und verzeichnet seit 58 Jahren steigende Dividenden. Das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) von 19 mag hoch erscheinen, liegt aber immer noch unter dem Branchendurchschnitt von 21.

Aqua America Inc. (NYSE: WTR) könnte Ihr Unternehmen diversifizieren Wasserbelastung durch 12 andere Staaten in den USA und über andere Wasser- und Abwasserdienstleister. Das Unternehmen zahlt eine nachhaltige Rendite von 2,6% und konnte große Preiserhöhungen durchsetzen, um Infrastrukturprojekte zu finanzieren und den Jahresumsatz zu steigern.

4. Tabak

Wenn Sie denken, dass Tabak keine Notwendigkeit ist, fragen Sie einfach jemanden, der versucht hat mit dem Rauchen aufzuhören. Im Falle einer Umwelt- oder Wirtschaftskatastrophe können die Menschen die meisten anderen Produkte einschränken, aber sie werden immer ihre Zigaretten kaufen.

Lorillard (NYSE: LO) ist der drittgrößte Zigarettenhersteller in den USA und hat seinen Marktanteil kontinuierlich von 11,8% im Jahr 2009 auf 14,1% im Jahr 2011 erhöht. Die Aktie zahlt eine enorme Dividendenrendite von 5,2% und handelt nur 14 Mal hinter dem Gewinn, deutlich unter dem Branchendurchschnitt von 16,8.

Philip Morris International (NYSE: PM) diversifiziert das Engagement in der Branche mit seiner starken internationalen Präsenz und Marken wie Marlboro und Virginia Slims. Die Aktien sind mit 18-fachen Renditen relativ teuer, aber das Management plant, in den chinesischen Markt zu expandieren, was die Erträge erheblich steigern könnte.

Das Risiko, eine Versicherung zu kaufen, besteht darin, dass man sie nie nutzen muss. Aus diesem Grund habe ich versucht, Investitionen auszuwählen, die auch dann erfolgreich sind, wenn das Worst-Case-Szenario ausbleibt.

Die investive Antwort: So wie Sie Ihr gesamtes Einkommen nicht mit Versicherungen für Ihr Haus ausgeben würden Ich würde dein ganzes Nestei nicht einem "Doomsday Portfolio" widmen. Einen kleinen Teil des Aktienportfolios von 5 bis 10% auf diese Art von Investitionen zu verteilen, ist jedoch definitiv ein kluger Schachzug.