8 Fragen, die Sie sich stellen sollten, bevor Sie investieren

Diese Probleme treten auf, weil Anleger im Allgemeinen keine konsistente Methode - einen wiederholbaren, regelbasierten Prozess - verwenden, um ihre Portfolios aufzubauen oder zu überwachen. Dies führt häufig zu Portfolios, die nicht gut diversifiziert sind, nicht das angemessene Risiko für den Anleger haben und nicht steuereffizient sind. Darüber hinaus prüfen viele Anleger ihre Portfolios nicht und haben nicht viel darüber nachgedacht, wie ihre Anlagen in einen größeren Gesamtplan passen.

Bist du bereit zu investieren?

Was können Sie tun, um sicherzustellen, dass Sie sich nicht in diesem Camp befinden? Ermitteln Sie zunächst, ob Sie wirklich bereit sind, selbst zu investieren. Aufgrund meiner Erfahrung müssen Sie einige grundlegende Aufgaben lösen und Probleme verstehen, bevor Sie mit dem Investieren beginnen.

Wenn Sie die folgende Investitionsbewertung abschließen, können Sie feststellen, wie gut Sie vorbereitet sind und ob Sie durch einen objektiven, nur gegen Gebühr bezahlten Berater professionelle Unterstützung erhalten.

Klicken Sie auf die Schaltfläche, die für Ihre Situation am besten geeignet ist.

1. Ich habe eine schriftliche Liste meiner kurz-, mittel- und langfristigen finanziellen Ziele und weiß, wie viel ich sparen muss, und welche Rendite erforderlich ist, um jedes dieser Ziele zu finanzieren. Ja Nein

2. Ich habe ein vertrauenswürdiges Fragebogen-Tool zur Risikobewertung (wie dieses von FinaMetrica) ausgefüllt und verstehe, wie meine Risikotoleranz mit der erforderlichen Rendite übereinstimmt, um meine Ziele zu erreichen. Ja Nein

3. Ich habe einen schriftlichen Anlageplan (Erklärung zur Anlagepolitik), in dem die für mein Portfolio zu verwendende Vermögensallokation zusammen mit der erwarteten Rendite angegeben wird. Ja Nein

4. Ich verstehe die Bedeutung der Asset Allocation (die Mischung aus Aktien, Anleihen und anderen Anlagen) und folge einer Methode, um ein Portfolio zu identifizieren und zu erstellen, das die höchste Rendite für das für meine Situation angemessene Risiko bieten soll. Ja Nein

5. Ich wende eine Methode an, um die Anlagen für jede Anlageklasse auszuwählen. Ja Nein

6. Ich gebe mir Zeit, meine Investitionen regelmäßig zu überprüfen und bei Bedarf Änderungen vorzunehmen. Ja Nein

7. Ich verwende eine Methode, um die Investitionen nach Bedarf zu überwachen und regelmäßig zu ändern. Ja Nein

8. Ich verstehe, wie steuerliche Ineffizienzen mein Portfolio negativ beeinflussen werden. Welche Asset-Klassen eignen sich am besten für steuerfreie Konten, steuerpflichtige Konten und Steuerrückstellungen? und habe mein Portfolio für diese Kontenarten steuerlich strukturiert. Ja Nein

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