No-Transaction-Fee Fondsdefinition & Beispiel |
Vorsicht bei Fonds-Sparplänen!
Inhaltsverzeichnis:
Was es ist:
Auch als No-Load-Fonds bezeichnet, ein no-transaction-fee Investmentfonds ist ein Publikumsfonds, der den Anlegern keine Verkaufsprovision berechnet. Anteile von Fonds ohne Transaktionsgebühren werden direkt von den Fondsgesellschaften und nicht über Broker gekauft.
So funktioniert es (Beispiel):
Nehmen wir an, Sie tätigen eine Anlage in Höhe von 10.000 USD in den Fonds der XYZ-Gesellschaft No-Transaktionsgebühr-Fonds. Um nach einem Jahr einen Wert von 11.000 USD zu erreichen, muss der No-Transaction-Fee-Fonds eine Rendite von 10% generieren. Wenn der Fonds jedoch eine Back-End-Last von 4% hätte, müsste der Investor eine Gebühr von $ 400 nach dem Verkauf der Anlage zahlen ($ 10.000 x.04), und der Fonds müsste innerhalb eines Jahres eine Rendite von 14% erzielen um den gleichen Wert von $ 11.000 zu erstellen.
Wenn Sie sich die Informationen zum Investmentfonds ansehen, bedeutet das Symbol "NL", dass ein Fonds leer ist.
Warum es wichtig ist:
Lasten schrecken Anleger häufig ab Handel mit ihren Investmentfondsanteilen, eine Tätigkeit, die erfordert, dass Investmentfonds beträchtliche Barmittel zur Verfügung haben anstatt investiert zu sein. Im Allgemeinen gilt eine Belastung jedoch als Zahlung für die Expertise des Brokers bei der Auswahl des richtigen Fonds für den Anleger. Bemerkenswerterweise gibt es erhebliche Kontroversen darüber, ob geladene Fonds besser oder schlechter abschneiden als No-Load-Fonds.
Fonds müssen in ihren Prospekten Lasten und andere Gebühren offenlegen, und es ist wichtig zu verstehen, dass das Fehlen einer Last nicht bedeutet dass der Fonds keine anderen Gebühren erhebt. Daher sollten Anleger beim Vergleich von Anlagen sorgfältig alle mit einer Anlage verbundenen Gebühren bewerten, nicht nur die Höhe der Belastung. Darüber hinaus sollten bei der Bewertung einer Anlage die Art der Anlage, die Risikotoleranz des Anlegers und der Zeithorizont des Anlegers berücksichtigt werden.
