Ein Haus verkaufen? Steuern auf Kapitalgewinne auf Immobilien vermeiden
Immobilien steuerfrei verkaufen | Anleitung
Inhaltsverzeichnis:
- Wie funktioniert eine Kapitalertragsteuer?
- Die guten Nachrichten über Kapitalgewinne auf Immobilien
- Die schlechte Nachricht über Kapitalgewinne auf Immobilien
- So vermeiden Sie die Kapitalgewinnsteuer bei einem Eigenheimverkauf
- Was kommt als nächstes?
- Sehen diesjährige Kapitalertragssteuersätze
- Rausfinden In welcher Steuerklasse befinden Sie sich?
- Lernen wie der Grundsteuerabzug funktioniert
Es fühlt sich gut an, einen hohen Preis für den Verkauf Ihres Eigenheims zu erhalten, aber passen Sie auf: Der IRS möchte ein Stück der Aktion. Das liegt daran, dass Kapitalgewinne auf Immobilien manchmal steuerpflichtig sind. So können Sie einen Steuerbiss beim Verkauf Ihres Hauses minimieren oder sogar vermeiden.
Wie funktioniert eine Kapitalertragsteuer?
- Die IRS und viele Staaten bewerten die Kapitalertragssteuer anhand der Differenz zwischen dem, was Sie für einen Vermögenswert zahlen - Ihrer Basis - und dem, wofür Sie ihn verkaufen.
- Kapitalertragssteuern können für Investitionen wie Aktien oder Anleihen sowie für Sachanlagen wie Autos, Boote und Immobilien gelten.
Die guten Nachrichten über Kapitalgewinne auf Immobilien
Mit dem IRS können Sie normalerweise Folgendes ausschließen:
- 250.000 $ an Kapitalgewinnen auf Immobilien, wenn Sie Single sind.
- 500.000 $ an Kapitalgewinnen auf Immobilien, wenn Sie verheiratet sind und gemeinsam einen Antrag stellen.
Wenn Sie beispielsweise vor 10 Jahren ein Haus für 200.000 USD gekauft und es heute für 800.000 USD verkauft haben, würden Sie 600.000 USD verdienen. Wenn Sie verheiratet sind und gemeinsam einreichen, unterliegen 500.000 US-Dollar dieses Gewinns möglicherweise nicht der Kapitalertragsteuer (möglicherweise aber 100.000 US-Dollar des Gewinns).
Die schlechte Nachricht über Kapitalgewinne auf Immobilien
Ihr Ausschluss von $ 250.000 oder $ 500.000 tritt normalerweise aus dem Fenster, was bedeutet, dass Sie den gesamten Gewinn besteuern, wenn einer der folgenden Faktoren zutrifft:
- Das Haus war nicht Ihr Hauptwohnsitz.
- Sie hatten die Immobilie in den fünf Jahren vor ihrem Verkauf weniger als zwei Jahre im Besitz.
- Sie haben in den fünf Jahren vor dem Verkauf nicht mindestens zwei Jahre im Haus gewohnt. (Menschen mit Behinderungen und Personen des Militärs, des Auswärtigen Dienstes oder der Nachrichtendienste können in diesem Bereich jedoch eine Pause einlegen; Einzelheiten hierzu finden Sie in der IRS-Publikation 523.)
- Sie haben bereits in den zwei Jahren vor dem Verkauf dieses Hauses den Ausschluss von 250.000 oder 500.000 US-Dollar für ein anderes Haus beansprucht.
- Sie haben das Haus in den letzten fünf Jahren über eine gleichartige Börse (im Wesentlichen eine als 1031 bezeichnete Anlageimmobilie) erworben.
- Sie unterliegen der Steuer im Ausland.
Immer noch nicht sicher, ob Sie sich für den Ausschluss qualifizieren? Unser Werkzeug könnte helfen. Ansonsten scrollen Sie nach unten, um die Kapitalertragssteuer für einen Eigenheimverkauf zu vermeiden:
Wenn sich herausstellt, dass das gesamte oder ein Teil des Geldes, das Sie beim Verkauf Ihres Hauses verdient haben, steuerpflichtig ist, müssen Sie herausfinden, welcher Steuersatz für Kapitalerträge gilt.
- Kurzfristige Kapitalertragssteuersätze Trifft normalerweise zu, wenn Sie das Asset für weniger als ein Jahr im Besitz hatten. Der Steuersatz entspricht Ihrem gewöhnlichen Steuersatz, der auch als Steuerklasse bezeichnet wird. (In welcher Steuerklasse bin ich?)
- Langfristige Steuersätze für Kapitalerträge Trifft normalerweise zu, wenn Sie das Asset länger als ein Jahr im Besitz haben. Die Preise sind viel weniger belastend; Viele Menschen haben Anspruch auf einen Steuersatz von 0%. Alle anderen zahlen entweder 15% oder 20%. Dies hängt von Ihrem Anmeldestatus und Ihrem Einkommen ab.
So vermeiden Sie die Kapitalgewinnsteuer bei einem Eigenheimverkauf
- Lebe mindestens zwei Jahre im Haus. Die zwei Jahre müssen nicht aufeinander folgen, aber Hausflossen sollten auf der Hut sein, sagt Christopher O’Neal, Wirtschaftsprüfer der Nealson Group in Boca Raton, Florida. Wenn Sie ein Haus verkaufen, in dem Sie mindestens zwei Jahre lang nicht gelebt haben, können die Gewinne steuerpflichtig sein. Der Verkauf in weniger als einem Jahr ist besonders teuer, weil Sie der kurzfristigen Kapitalertragsteuer unterliegen könnten, die höher ist als die langfristige Kapitalertragsteuer.
- Prüfen Sie, ob Sie sich für eine Ausnahme qualifizieren. Wenn Sie einen steuerpflichtigen Gewinn aus dem Verkauf Ihres Eigenheims erzielen, können Sie möglicherweise einen Teil davon ausschließen, wenn Sie das Haus aufgrund von Arbeit, Gesundheit oder „unvorhersehbarem Ereignis“ verkauft haben. Weitere Informationen finden Sie in der IRS-Publikation 523.
- Behalten Sie die Quittungen für Ihre Heimverbesserungen. "Die Kostenbasis Ihres Hauses umfasst nicht nur das, was Sie für den Kauf bezahlt haben, sondern auch alle Verbesserungen, die Sie im Laufe der Jahre vorgenommen haben", sagt Steven Weil, ein eingetragener Agent und Präsident von RMS Accounting in Fort Lauderdale, Florida. Wenn Ihre Kostenbasis höher ist, ist Ihr Risiko für die Kapitalertragssteuer geringer. Umbauten, Erweiterungen, neue Fenster, Landschaftsgestaltung, Zäune, neue Einfahrten, Klimaanlagen - alles sind Beispiele dafür, was Ihre Kapitalertragssteuer senken kann, sagt er.
