Startup Tax Planning für besseres Cash Flow Management |

Kleinunternehmer wissen, dass eine Steuerreform, die größer ist als erwartet, das Cash-Flow-Management eines Unternehmens erschüttern könnte. Es kann jedoch schwierig erscheinen, Ihre steuerlichen Verpflichtungen genau zu prognostizieren, insbesondere wenn Sie mit der Leitung eines Unternehmens beschäftigt sind. Nicht nur das, Steuergesetze ändern sich von Jahr zu Jahr.

"Viele Kleinunternehmer haben keine Ahnung, was sie an Steuern schulden, bis es Zeit ist, sie zu bezahlen", sagt Paul Gevertzman, CPA, ein steuerlicher Partner in Anchin, Block, & Anchin in New York. "Das kann daran liegen, dass sie entweder nicht mit einem Buchhalter arbeiten oder dem Steuerberater erst unmittelbar vor Steuerbeginn Daten zur Verfügung stellen."

Es gibt noch andere Gründe, warum Kleinunternehmer durch ihre Steuerrechnungen verblüfft werden. Manchmal verfolgen die Eigentümer Gewinne und Verluste auf andere Weise als die Steuermethode, sagt Gevertzman. Oder sie haben einige Ausgaben als Abzüge berücksichtigt, die tatsächlich für Steuerzwecke aktiviert werden müssen (oder über mehrere Jahre abgeschrieben werden), weil gekaufte Artikel länger als ein Jahr verwendet werden.

Was auch immer der Grund ist, kann unvorbereitet zu einem Cashflow-Crunch führen das kommt Jahr für Jahr wieder vor. Durch die Integration von Steuerprognosen in Ihre Cashflow-Management-Strategie können Sie den Zyklus stoppen und sicherstellen, dass die Mittel so fließen, wie Sie es erwarten.

Hier sind vier Steuerplanungsschritte für jedes kleine Unternehmen:

1. Verstehen Sie Ihre Steuerpflichten

Unternehmer übersehen oft bestimmte Arten von Steuern. "Mit der zunehmenden Verbreitung des Online-Handels gehören Umsatz- und Nutzungssteuern zu den am häufigsten übersehenen", sagt Dane Dickler, Partner für Steuern und Unternehmensdienstleistungen bei Marcum LLP. "Wenn Ihr Unternehmen Kunden in Staaten hat, in denen Sie keine physische Präsenz haben, sind Sie möglicherweise für das Sammeln und Überweisen von Verkäufen verantwortlich und verwenden Steuern in diesem Staat. Oder wenn Ihr Unternehmen Produkte von ausländischen Anbietern kauft, die keine Umsatzsteuer erheben, sind Sie möglicherweise dafür verantwortlich. "

" Es wird sehr schwierig, weil jeder Staat seine eigenen Vorschriften hat ", sagt Dickler.

Außerdem stellt Gevertzman fest, dass einige Gemeinden ortsspezifische Steuern haben, von denen Unternehmer möglicherweise nichts wissen. Zum Beispiel wird die kommerzielle Mietsteuer von New York City den Mietern nur in bestimmten Teilen von Manhattan und nur bei Mieten, die über eine bestimmte jährliche Schwelle hinaus gezahlt werden, in Rechnung gestellt. "Mieter, die in ein steuerpflichtiges Gebiet ziehen, oder Mieter, deren Mieten gestiegen sind, wissen oft nicht, dass die Verpflichtung besteht", sagt er. "Und wenn der ahnungslose Eigentümer nicht die richtigen Steuerformulare einreicht, werden die Verjährungsfristen in der Regel nicht laufen, was bedeutet, dass die Jurisdiktion versuchen kann, die versteckte Steuer bis zum Anfang zu bewerten."

Auch Eigentümer von Einzelunternehmen oder Partnerschaften oft vergessen, die Selbstständigen Steuern zusätzlich zu ihren Einkommenssteuern hinzufügen, sagt Los Angeles-basierte Rick Norris, CPA. "Dies ist die Sozialversicherung und die Medicare-Steuer, die normalerweise von einem Arbeitgeber für einen normalen W-2-Angestellten bezahlt wird", sagt er. "Aber in der Einzelfirma oder Partnerschaft sind Sie der Arbeitgeber, also zahlen Sie diese ganze Steuer."

2. Steuergeld jeden Monat beiseite legen

Es kann verlockend sein, alle verfügbaren Mittel zu verwenden, um Ihr Unternehmen zu führen und zu erweitern, aber dies bedeutet, dass Geld nicht verfügbar ist, wenn Steuern fällig sind, was eine Cash-Flow-Herausforderung verursacht. Stattdessen sollten Sie den Prozentsatz Ihres Umsatzes, den Sie jeden Monat ansteuern, in einem digitalen Sparkonto, das Sie ausschließlich Ihren Steuern widmen und Zinsen für diese Gelder verdienen, beiseite legen.

"Wenn Sie ein S-Unternehmen sind, der ein Gehalt verdient, Zahlen Sie die Steuern ab Januar mit jedem Gehaltsscheck ", sagt Norris. "Dies hilft, einen großen Betrag zu verhindern, der später im Jahr aufgeholt werden soll. Wenn Sie eine LLC oder ein Einzelunternehmen besitzen, weisen Sie einen Teil jeder Auslosung einem Steuersparkonto zu und lernen Sie, auf der Nettoauslosung zu leben. Dann, wenn Ihre geschätzten Steuern fällig sind, zahlen Sie es aus diesem Steuersparkonto aus. "

Denken Sie an Lohnsteuer Quellensteuern oder Umsatzsteuer als "Trust Fund Steuern" gesammelt, Gevertzman sagt. Sie sind einfach der Treuhänder, der diese Gelder für andere hält. Weil sie nicht zu dir oder deinem Geschäft gehören, behandle sie niemals als dein eigenes.

3. Überprüfen Sie regelmäßig Ihre Projektionen

Auch wenn Sie penibel Steuergelder beiseite legen, können Sie am Ende mehr als der ursprünglich geplanten IRS mehr schulden. Genießen Sie ein besser als erwartetes Geschäftsjahr? Es ist großartig, Gewinne zu haben, die Sie nicht geplant hatten, aber Sie könnten sich mit einer Cash-Flow-Überraschung konfrontiert sehen. Steuerprognosen helfen Ihnen, mit Ihren Projektionen das ganze Jahr über Schritt zu halten.

"Der Schlüssel ist, dies oft zu wiederholen", sagt Dickler. "Viele Kleinunternehmer haben ein allgemeines Gefühl für ihre Steuerpflichten, aber die Dinge können sich schnell ändern. Je häufiger ein Kleinunternehmer die Zwischenabschlüsse überprüft, desto genauer wird die Steuerprognose sein, und desto weniger werden sie überrascht. "

Norris erstellt für seine Kunden mehrere Steuerprognosen während der Jahr, um sicherzustellen, dass ihre Steuerprojektionen ihren Einnahmen entsprechen. "Die erste ist etwa im Mai, nachdem die Steuererklärung eingereicht wurde", sagt er. "Die zweite ist im November, und dann gibt es im Dezember eine schnelle Überprüfung unter der Haube, um sicherzustellen, dass Quellensteuer oder geschätzte Steuern immer noch im Einklang mit dem projizierten Einkommen sind."

4. Hilfe von außen erhalten

Der US-amerikanische Steuercode ist mehrere tausend Seiten lang und wird regelmäßig geändert. Das zählt nicht einmal die sich ständig ändernden Steuergesetze von Staaten und Gemeinden.

Da es viel zu tun hat, verlassen sich viele Unternehmer auf Steuerberater, um ihnen zu helfen, auf Kurs zu bleiben. "Holen Sie sich den besten Steuerberater, den Sie sich leisten können", sagt Gevertzman. "Es ist schwer genug für Profis, mit all den Nuancen und den ständigen Änderungen des Steuerrechts Schritt zu halten. Wenn Sie sich von einem professionellen Steuerberater unterstützen lassen, können Sie Zeit damit verbringen, das zu tun, was Sie am besten können.

Wenn Sie Ihre Steuerverpflichtungen verstehen und Steuern planen, können Sie Geld sparen und Stress reduzieren Jahreszeit kommt herum. Dieser proaktive Ansatz hilft Ihnen, den Cashflow besser zu managen und sich auf andere Aspekte der Geschäftsverwaltung zu konzentrieren.

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Dies sollte nicht ausgelegt werden als Steuerberatung. Sie sollten sich immer mit Ihrem Buchhalter oder Finanzberater beraten, bevor Sie eine Entscheidung über Steuern für sich selbst oder Ihr Unternehmen treffen.

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