Staatliche Einkommensteuersätze: Was sind sie und wie funktionieren sie?

Staatliche Einkommensteuersätze werden im Vergleich zu den Bundessteuern relativ wenig beachtet, sie können jedoch einen erheblichen Einfluss auf Ihre Gesamtrechnung haben. Die Höhe hängt davon ab, wie viel Sie verdienen und wo Sie wohnen und arbeiten.

Wie Staaten ihre Bewohner besteuern

Im Allgemeinen verfolgen Staaten einen von drei Ansätzen, um Einwohner und / oder Arbeitnehmer zu besteuern:

• Sie besteuern überhaupt kein Einkommen.
• Sie erheben eine Pauschalsteuer. Das heißt, sie besteuern alle Erträge oder Dividenden und Zinsen nur zum Teil mit dem gleichen Satz.
• Sie erheben eine progressive Steuer. Das heißt, sie besteuern höhere Einkommen zu höheren Sätzen.

Wenn Sie, wie die meisten Menschen, in demselben Bundesstaat leben und arbeiten, müssen Sie jedes Jahr nur einen Bundesstaat einreichen. Wenn Sie jedoch im Laufe des Jahres in einen anderen Staat umgezogen sind, in einem Staat gelebt haben, aber in einem anderen Staat gearbeitet haben oder z. B. in mehreren Bundesstaaten einkommensbringende Mietobjekte haben, müssen Sie möglicherweise mehrere hinterlegen. Und da die meisten Steuersoftware-Preise die Vorbereitung und Ablage nur eines Staates beinhalten, kann die Einreichung mehrerer Staatssendungen eine zusätzliche Zahlung bedeuten.

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Eine gute Nachricht: In Alabama, Iowa, Louisiana, Missouri, Montana und Oregon können Sie den Stachel möglicherweise lindern, indem Sie einige oder alle Bundessteuern auf die Rückführung Ihres Staates abziehen.

Staaten ohne Einkommensteuer

In sieben Bundesstaaten wird derzeit das meiste Einkommen nicht besteuert:

• Alaska.
• Florida.
• Nevada.
• Süddakota.
• Texas.
• Washington.
• Wyoming.

Die Idee, keine staatlichen Einkommenssteuern zahlen zu müssen, könnte den Drang verspüren, alles in einen U-Haul zu werfen und nach Dallas zu fahren, aber die Grundsteuern, Verkaufssteuern oder andere Steuern und Gebühren könnten in diesen Staaten höher sein.

Staaten mit pauschalen Steuersätzen

Zehn Bundesstaaten versuchen, die Dinge einfach zu halten, indem sie auf die meisten Einkommen den gleichen Steuersatz anwenden. Was als "Einkommen" gilt, hängt natürlich vom Staat ab. In New Hampshire und Tennessee beispielsweise unterliegen regelmäßige Einkünfte im Allgemeinen keiner staatlichen Steuer, aber für Dividenden und Zinserträge gilt ein Pauschalsteuersatz. Und einige Staaten wenden ihre Steuersätze auf das zu versteuernde Einkommen an, während andere das angepasste Bruttoeinkommen verwenden.

* Nur für Dividenden und Zinserträge
Colorado	4.63%
Illinois	3.75%
Indiana	3.30%
Massachusetts	5.10%
Michigan	4.25%
New Hampshire*	5%
North Carolina	5.75%
Pennsylvania	3.07%
Tennessee*	6%
Utah	5%

Staaten mit progressiven Steuerstrukturen

Die übrigen 33 Bundesstaaten und der District of Columbia besteuern das Einkommen der Bundesregierung: Sie besteuern höhere Einkommen zu höheren Sätzen.

Auf Bundesebene z. B. zahlt ein einzelner Steuerzahler 10% für die ersten Einnahmen in Höhe von 9.275 USD und dann 15% von 9.276 bis 37.650 USD, 25% von 37.651 USD bis 91.150 USD und so weiter. Die Sätze stufen sich auf 28%, 33%, 35% und schließlich 39,6% bei einem Einkommen von mehr als 415.051 USD.

Staatliche Steuersätze sind tendenziell niedriger als die Bundessteuersätze. Viele liegen zwischen 1 und 9%. Einige Staaten besteuern nur 0% der Einnahmen der ersten tausend Dollar. Selbst Staaten mit einem hohen Steueranteil liegen bei rund 12%, aber das ist zusätzlich zu den Grundsteuern, Umsatzsteuern, Mehrwertsteuern, Kraftstoffsteuern und was auch immer der Steuerzahler an die Bundesregierung schicken muss.

Die nachstehende Tabelle zeigt die Anzahl der Steuerklassen in den 33 Ländern (plus D. C.) mit progressiven Steuerstrukturen. Beachten Sie, dass die Dollarbeträge in den Einkommensklassen für einzelne Filer gelten. In vielen Staaten verdoppeln sich die Einkommensklassen für gemeinsame Erträge. Wie bei den Bundesrenditen ist auch der Betrag, den Sie Ihrem Staat zahlen, von Ihrem Familienstand abhängig, davon, ob Sie unterhaltsberechtigte Personen sind und ob Sie für Abzüge und Gutschriften in Frage kommen.

	Steuersätze	Anzahl Klammern	Einkommensklassen
Alabama	2-5%	3	$500-3,001
Arizona	2.59-4.54%	5	$10,163-152,434
Arkansas	0.9-6.9%	6	$4,299-35,100
Kalifornien	1-12.3%	9	$7,850-526,443
Connecticut	3-6.99%	7	$10,000-500,000
Delaware	0-6.6%	7	$2,000-60,001
District of Columbia	4-8.95%	4	$10,000-350,000
Georgia	1-6%	6	$750-7,001
Hawaii	1.4-8.25%	9	$2,400-48,000
Idaho	1.6-7.4%	7	$1,452-10,890
Iowa	0.36-8.98%	9	$1,554-69,930
Kansas	2.7-4.6%	2	Unter / über $ 15.000
Kentucky	2-6%	6	$3,000-75,001
Louisiana	2-6%	3	$12,500-50,001
Maine	5.8-7.15%	3	$21,050-37,500
Maryland	2-5.75%	8	$1,000-250,000
Minnesota	5.35-9.85%	4	$25,180-155,651
Mississippi	3-5%	3	$5,000-10,001
Missouri	1.5-6%	10	$1,000-9,001
Montana	1-6.9%	7	$2,300-17,100
Nebraska	2.46-6.84%	4	$3,050-29,460
New Jersey	1.4-8.97%	6	$20,000-500,000
New-Mexiko	1.7-4.9%	4	$5,500-16,001
New York	4-8.82%	8	$8,450-1,070,350
Norddakota	1.1-2.9%	5	$37,650-413,350
Ohio	0.495-4.997%	9	$5,200-208,500
Oklahoma	0.5-5%	6	$1,000-7,200
Oregon	5-9.9%	4	$3,350-125,000
Rhode Island	3.75-5.99%	3	$60,850-138,300
South Carolina	0-7%	6	$2,920-14,600
Vermont	3.55-8.95%	5	$37,450-411,500
Virginia	2-5.75%	4	$3,000-17,001
West Virginia	3-6.5%	5	$10,000-60,000
Wisconsin	4-7.65%	4	$11,090-244,270

Um mehr über die Funktionsweise Ihrer staatlichen Steuern zu erfahren, besuchen Sie die Website der Steuer- und Finanzabteilung Ihres Staates oder den Verband der Steuerverwalter.

Tina Orem ist Autorin bei Investmentmatome, einer persönlichen Finanzwebsite. E-Mail: [email protected].