Syndizierter Kredit Definition & Beispiel |

Was es ist:

Ein syndizierter Kredit ist ein Kredit von einer Gruppe von Kreditgebern, die oder teilen Teilnahme an einem bestimmten Darlehen für ein Projekt.

So funktioniert es (Beispiel):

Ein Projekt kann ein zu großes Darlehen für einen einzelnen Kreditgeber erfordern oder einen speziellen Investor oder Darlehensgeber mit Sachkenntnis in einem bestimmten Vermögen erfordern Klasse. Zum Beispiel kann ein Transportprojekt wie eine Hochgeschwindigkeitsstrecke eine Gruppe von Investoren und Kreditgebern umfassen, von denen sich jeder auf einen Teil des Projekts spezialisiert hat, wie zum Beispiel Eisenbahnlinien, Autos, Brücken und Tunnel sowie Signal- und Steuerungstechnologien. Die gesamte Gruppe wird als Syndikat bezeichnet.

Die verschiedenen Kreditgeber oder Investoren bringen nicht nur ihr eigenes Know-how in das Projekt ein, sondern sie verbreiten auch das Risiko ohne gemeinsame Haftung, insbesondere bei sehr großen, komplizierten Projekten. Darüber hinaus ermöglichen sie es Kreditgebern, Projekte zu bearbeiten, die ihre individuelle Kapitalbasis übersteigen können.

Warum es wichtig ist:

Ein Konsortialkredit wird normalerweise von einem führenden Kreditgeber oder Agenten zusammengestellt Kreditgeber zusammen und übernimmt das Kreditmanagement und den Service. Die führende Bank erhebt normalerweise eine Gebühr für die Abwicklung dieser Aktivitäten.

Vor der Subprime-Kreditkrise war die Kreditsyndizierung ein beliebter Weg, um mehrere Kreditgeber an kleinen "Schnitten" von komplexen und großen Kreditverpflichtungen teilnehmen zu lassen, mit begrenzten direkten Sicherheitenverpflichtungen um die Syndikate zu sichern. Diese Praktiken wurden erheblich reduziert und unterliegen einer zunehmenden Kontrolle und Regulierung. Gleichzeitig sind Konsortialkredite nach wie vor eine wichtige und effektive Methode zur Finanzierung großer, komplizierter und kreditwürdiger Projekte.