Tax-Efficient Fund Definition & Beispiel |
Tax-Efficient Fund Placement: STOP Paying Unnecessary Taxes and Increase Your Investment Returns
Inhaltsverzeichnis:
Was es ist:
Ein Steuer-effizienter Fonds ist ein Investmentfonds oder ETF das minimiert die Steuerrechnung des Fondsinhabers.
So funktioniert es (Beispiel):
Nehmen wir beispielsweise an, John befindet sich in einer hohen Steuerklasse. Er will investieren, aber er will auch eine riesige Steuerschuld vermeiden.
John sucht nach steueroptimierten Fonds, in die investiert werden kann. Die Manager von steuereffizienten Fonds investieren das Vermögen ihrer Kunden strategisch so, dass keine hohen Steuerschulden entstehen. Zum Beispiel könnte der Fondsmanager:
- steuerbefreite Kommunalanleihen kaufen, die Zinszahlungen frei von Bundes-, Staats- und / oder Kommunalsteuern leisten;
- Minimierung des Aktienhandels zur Minimierung der Kapitalertragssteuer (beachten Sie, dass die meisten Indexfonds aus diesem Grund als "steuereffizient" eingestuft werden, dh sie sind Buy-and-Hold- oder passive Anlagestrategien);
- Investieren Sie in Aktien, die keine Dividenden ausschütten, um Dividendensteuern zu vermeiden.
Warum es wichtig ist:
In der Anlagewelt ist Steuereffizienz eine große Sache. In manchen Fällen kann die Dauer der Investitionstätigkeit die Steuerwirksamkeit eines Portfolios beeinflussen. In anderen Fällen unterliegen bestimmte Investitionen (wie z. B. Kommunalanleihen) nicht bestimmten Steuern und sind daher auch steuerlich effizient. Im Allgemeinen ist die Steuereffizienz sowohl eine Frage der Strategie als auch eine Frage der Steuerklassen.
Anleger in hohen Steuerklassen sind oft stärker an steueroptimierten Investitionen interessiert, weil das Einsparpotenzial größer ist. Das Portfolio eines jeden Anlegers sollte jedoch so steuereffizient wie möglich sein. Steuern senken nicht nur die Rendite eines Anlegers, indem sie die Menge an Bargeld, die sie reinvestieren müssen, verringern, sondern sie können auch erhebliche Liquiditätsbarrieren für Anleger schaffen, die möglicherweise hohe Steuerstrafen für den Zugriff auf ihr eigenes Geld zur falschen Zeit bekommen.
Viele Anlageberater sagen, dass beginnende Investoren zuerst jede steuerbegünstigte Investitionsmöglichkeit "ausschöpfen" und zuletzt in steuerpflichtige Fonds investieren. Tax-effiziente Fonds sind eine besonders gute Option für Anleger, die keinen Zugang zu steuerbegünstigten Konten wie Roth IRAs oder 401 (k) s.
