Vanguard vs. Fidelity: Welches ist das Beste für Sie?
Fidelity vs Vanguard (DETAILED REVIEW)
Inhaltsverzeichnis:
- Vanguard vs. Fidelity auf einen Blick
- Gebühren und Provisionen
- Investitionsauswahl
- Online-Berater und Bildungsangebote
- Welches ist das Richtige für dich?
Wenn Sie auf der Suche nach einem neuen Broker-Konto sind, werden Ihnen zuerst die beiden größten Namen der Branche - Vanguard und Fidelity - in den Sinn kommen.
Sie könnten genauso neugierig sein, wie diese beiden nebeneinander liegen. Wir haben Vanguard und Fidelity in einen direkten Kampf versetzt, um Ihnen bei der Entscheidung zu helfen, wer Ihr Geld gewinnen soll.
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- Trade Commission 2 bis 20 USD pro Trade, abhängig von der Investition des Vanguard-Fonds
- Mindestbetrag $ 0
- Promotion Keine
- Loslegen
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Investmentmatome-Editorüberprüfung
- Trade Commission $ 4,95 pro Trade
- Mindestbetrag $ 0
- Promotion 300 provisionsfreie Geschäfte mit einer Einzahlung von mindestens 50.000 US-Dollar
- Loslegen
Es gibt eine Sache, um im Voraus klar zu werden. Sowohl Vanguard als auch Fidelity sind Altersvorsorgeeinrichtungen - ihre Broker-Fonds sind mit vielen 401 (k) s vertreten, und Fidelity ist der führende Rekordhalter von 401 (k). Beide sind auch Auswahl für unsere besten Broker für IRAs. Fidelity bietet jedoch auch aktive Händler mit niedrigen Provisionen und hochwertigen Handelsplattformen.
Avantgarde, nicht so sehr. Das Unternehmen bietet keine Handelsplattform an, und in einigen Fällen wird für häufig gehandelte Anleger eine seltene Preisstruktur im Online-Broker-Geschäft erhoben. Daher können einige Leute diesen Vergleich hier aufgeben: Sind Sie aktiver Aktien- oder Optionshändler? Treue ist deine Antwort.
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Die Spannung zwischen diesen beiden beginnt für diejenigen Anleger, die Investmentfonds, Gebühren, Mindestbeträge und Anlagemöglichkeiten miteinander vergleichen wollen.
Vanguard vs. Fidelity auf einen Blick
| Vorhut | Treue | |
|---|---|---|
| Insgesamt |
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| Aktienhandelskosten |
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| Optionsgeschäfte |
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| Mindestkonto |
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| Kontogebühren (jährlich, Überweisung, Schließung, Inaktivität) |
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| Handelsplattform | Nicht bewertet. Vanguard bietet keine Handelsplattform außerhalb seiner Website an. |
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| App |
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| Investmentfonds |
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| Provisionsfreie ETFs |
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| Forschung und Daten |
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| Handelbare Wertpapiere |
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| Kundensupport-Optionen |
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| Beförderung | Keiner |
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Gebühren und Provisionen
Die Provision von Fidelity beträgt pauschal 4,95 USD pro Trade und ist eine der niedrigsten unter den Online-Brokern. Einige Broker wie E-Trade bieten Mengenrabatte an, aber in diesem Fall reduziert dies die Gebühr auf das, was Fidelity bereits standardmäßig anbietet, nämlich 4,95 $. Ally Invest reduziert die Provision auf 3,95 USD.
Vanguard konkurriert nicht wirklich mit Provisionen, es sei denn, Sie haben auch eine große Menge an Vermögenswerten in Vanguard-Fonds oder ETFs investiert. Diejenigen, die mindestens 500.000 USD investiert haben, zahlen nur 2 USD pro Trade. Diejenigen, die die 1-Millionen-Grenze überschreiten, erhalten jedes Jahr eine Reihe von Trades kostenlos. Anleger mit einem Vanguard-Fonds in Höhe von 50.000 bis 500.000 US-Dollar zahlen 7 US-Dollar pro Handel, und Anleger mit Investitionen unter 50.000 US-Dollar zahlen 7 US-Dollar für die ersten 25 Trades pro Jahr und 20 US-Dollar für jeden Handel.
Wenn Sie planen, regelmäßig mit Vanguard Fund- oder ETF-Anlagen über 500.000 USD zu handeln und Machen Sie sich keine Gedanken über das Fehlen einer Handelsplattform. Vanguard kann Sie erheblich bei den Handelskosten einsparen. Wenn Sie diese Kriterien nicht erfüllen, hat Fidelity wahrscheinlich einen besseren Wert.
Das gilt auch für Gebühren. Fidelity erhebt keine Jahresrechnung oder Inaktivitätsgebühr, Vanguard erhebt jedoch eine jährliche Gebühr von 20 USD für Brokerage-Konten und IRAs. Der Broker verzichtet auf diese Gebühr, wenn Sie sich für die elektronische Zustellung von Kontoauszügen anmelden oder mindestens 10.000 USD an Vanguard-Fonds halten.
Gewinner: Treue für die meisten Anleger, Vanguard für Gelegenheitshändler, die ebenfalls mindestens 500.000 USD in Vanguard-Fonds oder ETFs investieren.
Investitionsauswahl
Wenn wir strikt ein Zahlenspiel spielen, gewinnt Fidelity für Investmentfonds ohne Transaktionsgebühr, Vanguard jedoch für die provisionsfreien börsengehandelten Fonds. Fidelity bietet 91 provisionsfreie ETFs und mehr als 3.700 Investmentfonds ohne Transaktionsgebühren an, während Vanguard 1.800 provisionsfreie ETFs und 2.800 Investmentfonds ohne Transaktionsgebühren anbietet. Beide Broker gehören zu unseren Top-Picks für Fondsanbieter.
Vanguard ist jedoch für seine Indexfonds bekannt und bietet einige der niedrigsten Aufwandsquoten aller Fondsgesellschaften. Das Unternehmen hat eine einzigartige Struktur. es ist tatsächlich im Besitz seiner Fonds, die dann von Anlegern dieser Fonds gehalten werden. Dadurch können die Gewinne des Unternehmens die Fondskosten reduzieren.
Andere Makler haben in letzter Zeit jedoch einen Ansturm auf die niedrigen Kosten von Vanguard gehabt, was die Kosten in der gesamten Branche gesenkt hat. Das bedeutet, dass die Mittel von Vanguard nicht mehr die niedrigste Kostenquote haben. In vielen Fällen konkurriert Fidelity oder kommt sogar noch tiefer. Beide Broker bieten auch Premium-Anteilsklassen mit einer Mindestinvestition von 10.000 USD an, die geringere Kosten verursachen.
Es ist auch erwähnenswert, dass Fidelity ein Mindestkonto von 0 US-Dollar hat. Die meisten Investmentfonds von Fidelity sind mit einem Mindestinvestitionsvolumen von 2.500 USD ausgestattet, der Broker verzichtet jedoch darauf, dass das Investment bei automatischen Investitionen von mindestens 200 USD pro Monat oder 600 USD pro Quartal erfolgt. Vanguard hat ein Mindestkonto von 0 US-Dollar. Das Mindestkapital der Fonds beginnt bei 1.000 US-Dollar, obwohl viele 3.000 US-Dollar erreichen. Der Broker verzichtet bei wiederholten Investitionen nicht auf dieses Minimum, bietet jedoch für einige Konten, wie z. B. Bildungssparkonten, niedrigere Mindestbeträge.
Gewinner: Wir können diese Krawatte nicht brechen. Wenn Sie die Mittel eines Unternehmens bevorzugen, schlagen wir vor, direkt zur Quelle zu gehen. Andernfalls empfehlen wir die Verwendung des Fonds-Screeners der einzelnen Broker, um die Ausgaben des Fonds zu vergleichen, den Sie zum Aufbau Ihres Portfolios verwenden möchten.
Online-Berater und Bildungsangebote
Vanguard und Fidelity bieten, wie es derzeit üblich ist, Robo-Advisory-Angebote. Wir geben Vanguard-Punkte für einen frühen Benutzer. Vanguard Personal Advisor Services ist ein Branchenführer mit einem verwalteten Vermögen von über 50 Milliarden US-Dollar.
Der Online-Berater erstellt Portfolios von Kunden zu Kunden - natürlich verwendet er hauptsächlich Vanguard-Fonds - und gibt Anlegern Zugang zu einem Team von Finanzberatern. Vanguard Personal Advisor Services erfordert ein Mindestkonto von 50.000 USD und erhebt als jährliche Verwaltungsgebühr 0,30% zusätzlich zu den Investitionskosten. Kunden mit einem Betrag von 500.000 USD oder mehr erhalten einen dedizierten Finanzberater.
Fidelity stieg 2016 mit Fidelity Go auf. Dieser Berater verwendet Portfolios, die von einem Team von Anlageberatern verwaltet werden, obwohl Kunden keinen Zugang zu diesen Beratern haben. Fidelity Go erfordert kein Mindestkonto und berechnet eine Pauschalgebühr von 0,35%, einschließlich der Investitionskosten. Die Portfolios bestehen hauptsächlich aus Fidelity Flex-Fonds.
Gewinner: Wir geben Fidelity den Vorteil für die Gebühren und das Minimum, Vanguard den Vorteil für den Service, da der Berater wirklich auf die Bedürfnisse der einzelnen Kunden eingeht. Beide Broker verfügen über umfangreiche Bibliotheken mit Inhalten und Tools für die Altersvorsorge.
»Suchen Sie Hilfe bei der Verwaltung Ihrer Investitionen? Schauen Sie sich unsere Top-Auswahl für die besten Robo-Berater an.
Welches ist das Richtige für dich?
Wir haben die Überraschung frühzeitig verdorben, aber es lohnt sich zu wiederholen: Fidelity gewinnt für aktive Trader leicht. Für diejenigen, die Altersvorsorgekonten, Investmentfonds und finanzielle Planungshilfe suchen, ist es ein engeres Rennen.
Wir empfehlen einen Vergleich der Ausgaben und Mindestanlageanforderungen für die spezifischen Fonds, die Sie in Ihrem Portfolio verwenden möchten. Wenn Sie nach einer Online-Beraterbeziehung suchen, sind die persönlichen Berater von Vanguard Ihr Geld wert, wenn Sie genug haben, um das Mindestkonto von $ 50.000 zu erreichen.
Wenn Sie weitere Informationen darüber wünschen, was in einem Broker-Konto zu suchen ist und wie Sie ein Konto eröffnen, haben wir eine umfassende Anleitung.
Arielle O'Shea ist Mitarbeiterin bei Investmentmatome, einer persönlichen Finanzwebsite. E-Mail: [email protected]. Twitter: @arioshea.
