Wie schreibt man einen Testament, der keine Familienfehde auslöst?

Die Erstellung eines Nachlassplans ist ein Geschenk an die Menschen, die Sie zurücklassen. Indem Sie Ihre Wünsche ausdrücken, versuchen Sie, Ihre Angehörigen in einer schwierigen, emotionalen Zeit zu führen.

Allzu oft tun wohlmeinende Menschen Dinge, die Zwietracht, Groll und Groll unter ihren Erben erzeugen sollen. Was auf dem Papier gut aussieht, kann sich im realen Leben katastrophal auswirken, sagt Marve Ann Alaimo, Anwältin und Vertrauensanwältin, Partnerin bei Porter Wright Morris & Arthur in Naples, Florida.

"Die Leute möchten, dass alle nett sind und es richtig machen", sagt Alaimo. "Die menschliche Natur ist nicht immer so."

Sie können die Gefahr von Zwietracht in der Familie reduzieren, indem Sie diese vier Dinge ausführen:

1. Benennen Sie den richtigen Executor

Ich höre regelmäßig von Leuten, die davon überzeugt sind, dass ihre Geschwister ein Gut stehlen. Ebenso üblich sind Vollstrecker, die die Fersen schleifen oder die Familie völlig im Geiste sehen, sich weigern, sich mit den notwendigen Unterlagen zu beschäftigen oder sogar auf E-Mails und Anrufe zu antworten.

In der Regel werden Personen nach der Familienhierarchie (das älteste Kind, das einzige männliche Kind) oder die persönlichen Beziehungen (der Ehepartner, der beste Freund) benannt, anstatt die für den Job erforderlichen Fähigkeiten zu berücksichtigen, sagen Anwälte für die Vermögensplanung. Die Person, die mit der Ansiedlung eines Anwesens beauftragt ist, sollte verantwortlich, organisiert und gewissenhaft ethisch sein.

Jennifer Sawday, Rechtsanwalt für Immobilienplanung, Partner bei TLD Law im kalifornischen Long Beach, empfiehlt Kunden oft, einen Treuhänder oder einen Treuhänder als Vollstrecker zu bestellen. Viele Banken haben Vertrauensabteilungen, die Treuhänder für größere Immobilien anbieten, die normalerweise über 500.000 US-Dollar betragen, während professionelle Treuhänder häufig kleinere Immobilien bedienen, sagt sie.

2. Fügen Sie persönliches Eigentum hinzu

Einige der kleinsten Dinge - ein Kinderspielzeug, eine Weihnachtsdekoration, ein Schmuckstück - können die größten Familienkämpfe auslösen. Alles, was mit sentimentalen oder emotionalen Bindungen verbunden ist, kann alte Rivalitäten auslösen und zu lebenslangen Rissen führen.

"Es kann sein" Mutter wollte immer, dass ich das habe "oder" Mutter wollte immer, dass Sie das haben, und es bringt mich zum Ärger ", sagt Alaimo.

Alaimo empfiehlt Kunden, ihre Kinder zu fragen, was sie wollen und zu entscheiden, wer was bekommt. Sie sollten eine Liste erstellen, sie bei Bedarf aktualisieren und zusammen mit ihrem Testament oder anderen Nachlassdokumenten aufbewahren. Wenn die Leute diese Diskussion vermeiden, weil sie Angst vor Konflikten haben, sollten sie sich die Kämpfe vorstellen, wenn die Eltern nicht mehr in der Nähe sind, um zu vermitteln.

Um den Frieden zu wahren oder zumindest Kinder daran zu erinnern, Beziehungen über Dinge zu schätzen, schlägt Alaimo vor, dem Testament eine Klausel hinzuzufügen, die den Vollstrecker anweist, umstrittene Gegenstände zu verkaufen, wenn die Erben nicht zustimmen können, wer sie bekommt.

3. Binden Sie das Geld nicht zu lange

Die Menschen können und sollten sicherstellen, dass ihre überlebenden Ehepartner angemessen versorgt werden. Es ist auch unklug, jemandem, der zu jung ist, eine große Menge Geld zu überlassen. Aber auch Nachlässe, die das Geld über Jahrzehnte gebunden haben, können ein Fehler sein.

Zum Beispiel schaffen Menschen mit größeren Nachlässen häufig Vertrauen, bei denen die Kinder erst nach dem Tod des überlebenden Ehepartners erben können. Aber wenn Papas neue Frau dem Alter der Kinder näher ist als sein eigenes, könnte dies ein langes, mit Groll erfülltes Warten sein.

Eine weitere gängige Erbschaftsregelung besteht darin, das Erbe über mehrere Jahre hinweg auszugeben, beispielsweise mit einem Brocken mit 21 und einem mit 25, wobei der Rest mit 30 ausbezahlt wird. Aber manche Menschen verwenden diese Bestimmungen, um die Verteilung über Jahrzehnte hinauszuschieben oder zu beschränken was Kinder mittleren Alters mit dem Geld machen.

"Kinder empfinden diese Bestimmungen häufig als Anklage der Eltern … und eine Erklärung, dass sie ihnen kein Erbe anvertrauen", sagt Frank Moscardini Jr., Partner bei Shimanovsky & Moscardini in Chicago und Rechtsanwalt des LegalShield Advisory Council.

4. Erläutern Sie ungleiche Hinterlassenschaften

Eltern glauben normalerweise, dass sie gute Gründe haben, ein Kind mehr zu verlassen als andere. Vielleicht ist ein Kind nicht so finanziell erfolgreich oder war in den letzten Jahren der Eltern aufmerksamer. Ungleiche Nachlässe fühlen sich jedoch oft ungerecht gegenüber den Hinterbliebenen, sagt Moscardini.

Eltern, die nicht vorhaben, gleichberechtigte Verteilungen vorzunehmen, sollten ein Familientreffen vereinbaren und ihren Kindern erklären, sagt Alaimo. Diese Diskussionen mögen nicht angenehm sein, aber die Erklärungen direkt von den Eltern zu hören, kann dazu beitragen, dass sich die Kinder nicht gegenseitig beschuldigen.

"Wenn Sie nicht anwesend sind, um ihre Fragen zu beantworten" Warum haben Sie es so gemacht ", werden sich die Leute ihre eigenen Antworten zusammenstellen", sagt Alaimo.

Dieser Artikel wurde von Investmentmatome geschrieben und wurde ursprünglich von The Associated Press veröffentlicht.