3 Lügen Leute sagen sich über Finanzberater |

Ich traf vor kurzem jemanden, der nicht dachte, dass er einen Finanzberater brauchte. Es brauchte zwei Anrufe von mir und eine Empfehlung von einem Familienmitglied, um ihn zu überzeugen, zu hören, was ich zu sagen hatte.

Es stellte sich heraus, dass er keinen Finanzberater sehen wollte, weil er das Gefühl hatte, dass er nicht genug Geld hatte und er nicht gezwungen sein würde, mehr Geld zu sparen, als er sich leisten konnte. Es hat einige Überzeugungsarbeit gekostet, aber am Ende wurde er mein Kunde.

Zu ​​viele Leute denken, dass sie keinen Finanzberater brauchen oder nicht haben können. Tatsächlich gibt es drei Hauptgründe, warum Investoren keinen Berater bekommen, und ich werde Ihnen davon erzählen. Aber zuerst, lassen Sie mich Ihnen mehr über meinen Klienten erzählen …

Seine Annahme war ein großes Missverständnis dessen, was Finanzberater tun. Wir zwingen die Menschen nicht zu sparen, wenn sie es sich nicht leisten können; Wir helfen ihnen dabei, ihr Budget so zu bemessen, dass sie es sich leisten können. Ich erklärte ihm, dass es meine Aufgabe ist, ihn nicht davon zu überzeugen, dass er mehr Geld sparen muss. Meine Aufgabe ist es, sicherzustellen, dass er für seine Ziele spart und mit der richtigen Anlagestrategie auf dem Weg zu seinen persönlichen Zielen bleibt.

Wir überprüften seine Ersparnisse und investierten seine Barmittel in Höhe von 20.000 US-Dollar, die in einem Hochzinssparkonto angelegt waren, in ein gut diversifiziertes Rentenportfolio mit ein wenig Dividendeninvestment. Wir waren uns einig, dass ich ihn einmal im Jahr anrufen würde, um die Geldeinsparungen zu investieren, die er das ganze Jahr über anhäuft, nicht mehr und nicht weniger.

Am Ende hat mein Kunde den Wert eines Finanzberaters erkannt. Aber er war nicht allein, weil er dachte, er brauche keinen.

Ich möchte Ihnen drei Hauptgründe nennen, warum die Leute keinen Berater bekommen. Hier sind sie.

1. Ich habe keine Zeit.

Es ist einfach nicht gut genug, jeden Quartal einen Finanzberater zu besuchen. Im Gegenteil, ein Finanzberater soll Ihnen helfen, Zeit zu sparen, indem Sie Ihre Anlageoptionen überprüfen und basierend auf Ihren persönlichen Zielen Anlagevorschläge machen. Wenn sich Ihre Ziele mit der Zeit ändern, wird sich Ihre Anlagestrategie ändern. Ihr Finanzberater hilft Ihnen dabei, einen reibungslosen Übergang zwischen den verschiedenen Phasen Ihres Lebens zu schaffen, wie zum Beispiel vom Eintritt in den Ruhestand.

Mit einem Finanzberater können Sie sich auf andere Aspekte Ihres Lebens wie Ihre Karriere, Familie und Freunde konzentrieren. Haben Sie Zeit, Marktschwankungen zu verfolgen und Ihr Portfolio entsprechend anzupassen? Haben Sie aufgrund Ihrer Risikotoleranz und Ihres Zeithorizonts Zeit, die perfekte Menge an festverzinslichen Wertpapieren und Aktien in Ihrem Portfolio zu platzieren? Viele Leute haben dafür einfach keine Zeit.

2. Ich habe nicht genug Geld.

Ob Sie neu investieren oder Ihr eigenes Anlageportfolio seit vielen Jahren verwalten, es ist immer eine gute Idee, eine zweite Meinung von einem Finanzberater zu bekommen, egal wie viel Geld Sie verdienen haben.

Ein frisches Paar Augen, um über Ihre aktuelle Asset-Allokation im Vergleich zu Ihren aktuellen finanziellen Zielen zu sehen, ist immer eine gute finanzielle Entscheidung, unabhängig vom Wert Ihres Anlageportfolios. Alles Geld - egal, wie viel es wert ist - muss eine Anlagestrategie haben, die Ihren Ertrag basierend auf Ihrem Risikoniveau maximiert.

Meine Kollegin Amy Calistri kann dem nicht zustimmen. Deshalb hat sie ein dreigliedriges System entwickelt, das sie die Dividend Trifecta nennt. Es ermöglicht Investoren, bei der Anpassung ihres Portfolios an ihre Risikobereitschaft zu profitieren. Wenn Sie 7,2% Renditen mit 43% sichereren Renditen als mit traditionellen Anlagen wünschen, sollten Sie dies überprüfen .

3. Ich kann nicht den richtigen Berater wählen.

Sie brauchen den besten Finanzberater da draußen - wie finden Sie sie?

Versuchen Sie, mit Ihrer Bank zu beginnen.

Finanzberater in einer Bank teilen in der Regel die gleiche Philosophie wie die Institution - wenn Sie also ihre Bankdienstleistungen lieben, werden Sie höchstwahrscheinlich ihre Finanzberatung lieben.

Je nachdem, warum Sie einen Finanzberater brauchen, können Sie bestimmen Welcher Beratertyp ist der Beste für Sie?

Vielleicht brauchen Sie einen Finanzberater, weil Sie keine Zeit haben, Ihre Investitionen zu verwalten und zu recherchieren; Vielleicht brauchen Sie einen Finanzberater, weil Sie eine Vorstellung von den Arten von Investitionen haben, die Sie wollen, und Sie brauchen nur eine Anleitung, um die endgültigen Entscheidungen zu treffen; oder vielleicht brauchen Sie einen Finanzberater, weil Sie bereits wissen, welche Investitionen Sie wollen und Sie brauchen nur jemanden, der die Transaktionen für Sie abwickelt.

Wie Sie sehen, können Finanzberater Ihrem Anlageportfolio viel Wert beisteuern - Sie müssen nur den richtigen Berater für Sie finden.

Die beste Antwort: Die Wahl des besten Finanzberaters ist ein Entscheidung basierend auf Kompatibilität und Persönlichkeit. Wenn Sie keine gute Beziehung zu Ihrem Finanzberater haben, werden Sie Ihre Bedürfnisse wahrscheinlich nicht verstehen. Versuchen Sie, einen Finanzberater mit Eigenschaften zu finden, die Sie in Freunden suchen - aber auch einen Abschluss in Finanzen haben. Der beste Finanzberater ist derjenige, der die niedrigsten Gebühren und Zugang zu den Anlagen hat, die Sie kaufen möchten.