Cash-Flow 101: Die Grundlagen |

Dies ist der erste Teil unserer "Cash Flow 101" -Serie - unser ultimativer Leitfaden, der Ihnen dabei hilft, den Cashflow Ihres Unternehmens zu verstehen und zu verwalten und zukünftige Cashflows zu vermeiden Probleme.

Vielleicht erinnerst du dich daran, dass du vor ein paar Monaten für ein oder zwei Semester Cash Flow studiert hast, und du bist ein bisschen verschwommen in den Details. Vielleicht war Ihr Geschäft immer mit Bargeld gespickt, und Sie haben dem Konzept nie einen zweiten Gedanken gegeben.

Oder Sie haben vielleicht noch nie die Worte "Cashflow" zusammen gehört.

Was ist Bargeld? Flow?

Was auch immer Ihre Erfahrung mit dem Cash-Flow sein mag, hier ist eine kurze Definition:

Cash-Flow bezieht sich auf die Einnahmen, die ein Unternehmen generiert (und sammelt) im Vergleich zu Ausgaben, die es über einen festgelegten Zeitraum auszahlt > Im Großen und Ganzen bringen Unternehmen durch Verkäufe, Finanzierungen und Kapitalrenditen Geld ein und geben Geld für Lieferungen und Dienstleistungen aus, ebenso für Versorgungsleistungen, Steuern und andere Rechnungen.

Positiv zu sein bedeutet, dass Sie es sind bringen mehr Geld ein, als Sie ausgeben, und Ihr Geschäft ist in guter Verfassung. Ein negativer Cash-Flow bedeutet - Sie haben es erraten -, dass Sie mehr ausgeben, als Sie investieren, und Sie sind auf der Suche nach Schwierigkeiten.

Leider können Geschäftseigentümer die Zukunft nicht vorhersagen - insbesondere wenn es um unvorhergesehene Ereignisse geht Ausgaben, die ihnen entstehen könnten (z. B. wenn ein LKW vorzeitig ausfällt und ersetzt werden muss oder eine Datenverletzung zu einer erzwungenen Erhöhung der IT-Ausgaben führt). Und sie können auch nicht sicher sein, dass ihre Kunden ihre Rechnungen pünktlich bezahlen.

Zusammen führen diese unkontrollierbaren Variablen zu einer ziemlich logischen Schlussfolgerung: Cash-Flow-Probleme betreffen viele Unternehmen.

Laut einer aktuellen Umfrage, Drei von fünf Unternehmen haben Probleme mit dem Cashflow. Obwohl Cashflow-Probleme keine Seltenheit sind, tun sich Unternehmensinhaber besser, alles zu tun, um sie zu vermeiden.

Siehe auch: Cashflow-Rechner

Die Vorteile eines positiven Cashflows

Zurück zur Grundlagen: Positiver Cash-Flow bedeutet, dass am Ende eines bestimmten Zeitraums mehr flüssiges Geld zur Verfügung steht, als zu dem Zeitpunkt verfügbar war, als dieser Zeitraum begann.

Unternehmen, die Cash-Flow-Management beherrschen, können:

Rechnungen bezahlen.

• Positiver Cash Flow sorgt dafür, dass Mitarbeiter in jedem Abrechnungszyklus geprüft werden. Es gibt Entscheidungsträgern auch die Mittel, die sie brauchen, um Lieferanten, Gläubiger und die Regierung zu bezahlen. Investieren Sie in neue Möglichkeiten.
• Die heutige Geschäftswelt bewegt sich schnell. Wenn Bargeld bereitwillig verfügbar ist, können Geschäftsinhaber in Gelegenheiten investieren, die zu einem bestimmten Zeitpunkt auftreten können. Magen ist unvorhersehbar.
• Zugang zu Bargeld bedeutet, dass Kunden, wenn Geräte kaputt gehen, ihre Rechnungen nicht bezahlen Zeit, oder neue Regierungsvorschriften treten in Kraft, Unternehmen können überleben. Siehe auch: Alles über den Cash Flow

Es gibt auch einen negativen Cash-Flow

Natürlich funktioniert das Leben nicht immer so, wie wir es wollen es zu. Selbst wenn Entscheidungsträger ihre Due Diligence durchführen, können von Zeit zu Zeit Liquiditätsprobleme auftreten - so ist es eben.

Der negative Cash-Flow ist definiert als unzureichender Barmittelbestand, um sofort ausstehende Verpflichtungen zu begleichen. Wenn der Cashflow negativ ist, haben Unternehmen möglicherweise Schwierigkeiten, ihre Rechnungen zu bezahlen, sind möglicherweise nicht agil genug, um auf neue Möglichkeiten zu reagieren, und können sich schwer damit befassen, die Ausgaben zu decken, die sie nicht veranschlagt haben.

Lesen Sie weiter:

Cash Flow 101: So identifizieren und beheben Sie Cashflow-Probleme