Schulden-Crowdfunding: Das wahre Potenzial, wenn es Main Street kommt USA |

Anmerkung der Redaktion: Wussten Sie, Autor Sherwood Neiss schrieb buchstäblich das Buch über Crowdfund Investing? Wenn Sie mehr über das nächste große Ding erfahren möchten, sollten Sie es sich unbedingt ansehen!

Das Regulation Crowdfunding trat am 16. Mai 2016 in Kraft. Zum ersten Mal seit 80 Jahren können sich Start-ups und kleine Unternehmen bewerben zu $ 1M von ihren Freunden, Familie und Kunden über Online-Websites, die bei der Securities and Exchange Commission registriert sind.

Früher, wenn Sie ein waren, kamen Ihre Möglichkeiten für die Finanzierung auf Ihre persönlichen Ersparnisse, Kreditkarten, Banken (wenn Sie qualifiziert sind), und Engel oder VCs (wenn Sie einer der wenigen Glücklichen waren).

Während die meisten Medien Aufmerksamkeit auf diese neue Gelegenheit haben sich auf die Fähigkeit zu konzentrieren, Aktien (Eigenkapital) in seinem oder zu verkaufen Ihr Unternehmen, die echte (und vernachlässigte) Gelegenheit für Main Street Unternehmen kommt zu Schulden Crowdfunding.

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Wie funktioniert Schulden Crowdfunding?

Wussten Sie das? Das erste Crowdfunding - Angebot von Regulation, das sein Finanzierungsziel erreichte, war ein Restaurant von der Name von Chapman & Kirby? Sie haben ihren Sitz in Houston, Texas, und die Gründer haben eine nachgewiesene Erfolgsbilanz (und eindeutig eine große Anhängerschaft).

Sie suchten zunächst 250.000 Dollar, um den Bau des Restaurants und des Betriebskapitals zu finanzieren. Nach 40 Tagen - ja, nur 40 kurzen Tagen - sammelten sie 440.800 $ von 134 Investoren!

Die Investoren liehen der Mannschaft Geld und im Gegenzug erhalten sie das 1,75-fache, was sie eingezahlt haben. Das Geld wird im Laufe der Zeit ausgezahlt Anstatt die s an eine feste monatliche Zahlung zu binden, zahlt die s pro Monat einen Prozentsatz des Umsatzes zurück (beginnend nach dem 5. Monat).

Schulden Crowdfunding und kleine Unternehmen

Diese Art von Schulden Crowdfunding heißt einnahmenbasiert Finanzierung.

Es funktioniert besonders gut für kleine Unternehmen, die bar zahlende Kunden haben, aus drei Gründen:

1. Zahlungen beginnen in der Regel nicht für ein paar Monate, geben die Zeit, das Geschäft in Gang zu bringen.
2. Da die Zahlungen ein Prozent des Umsatzes sind und ein Unternehmen in der Regel zu einem frühen Zeitpunkt geringere Einnahmen erzielt, werden Darlehenszahlungen in den frühen Phasen weniger sein als später, wenn es etablierter ist und größere Beträge abwickeln kann Kreditrückzahlungen.
3. Da es sich um ein Prozent des Umsatzes handelt, wenn ein Geschäft saison- oder zyklusabhängig ist in der Nebensaison wird das Unternehmen nicht mit einer hohen Kredittilgung belastet, desto mehr Platz zum Atmen.

Die Realität ist, dass wenn Sie ein Main Street Unternehmen sind (denken Sie Food Truck, müssen Sie Crowdfunding verwenden.

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Crowdfunding Crowdfunding Crowdfunding Crowdfunding für Main Street-Unternehmen

Wenn Sie Eigenkapital an Investoren verkaufen, suchen sie nach einem Exit. Das bedeutet, dass das Unternehmen einen Wert hat, den ein Acquirer haben möchte, oder dass das Konzept ein Erlösmodell hat, das so groß sein kann, dass das Unternehmen an die Börse gehen kann.

Die meisten Main Street-Unternehmen würden jedoch niemals überleben ein öffentliches Angebot (zu klein, nicht genug öffentliches Interesse, zu teuer) und höchstwahrscheinlich nicht erworben werden (wer kauft einen Tante-Emma-Laden oder ein Restaurant?).

Equity Crowdfunding funktioniert gut für die Tech-Startups die eine bewährte Technologie und eine Menge von Unterstützern haben, die verstehen, wer die Technologie auf der Straße kaufen wird. Es funktioniert auch für Investoren, die ihren Zahltag verstehen, ist weit weg (denke fünf vor sieben Jahren) und brauchen ihr Geld heute nicht zurück.

Schulden Crowdfunding, auf der anderen Seite, funktioniert gut für Unternehmen, die Kunden und haben Bargeldumlauf. Es funktioniert wirklich gut für Investoren, die ein lokales Geschäft unterstützen wollen, die Eigentümer kennen oder ihre Investitionen diversifizieren möchten, um lokale Unternehmen zu unterstützen, aber ihr Risiko durch einen sofortigen Start bei ihrer Rückkehr reduzieren wollen.

Darüber hinaus ermöglicht Schulden Crowdfunding ein kleines Unternehmen, ihre Kunden als Investoren in ihrem Geschäft zu engagieren. Es bietet ihnen sofortiges Geld, um ihre gewünschten Ziele zu erreichen. Als zusätzlichen Bonus verwandelt es Kunden in Marketing- und Verkaufsagenten für Ihr Unternehmen, denn sobald sie ein Investor werden, haben sie ein Interesse am Erfolg des Unternehmens (und bekommen ihr Geld zurück).

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Während Aktien-Crowdfunding bedeutet, dass Ihre Investoren eine Stimme bei wichtigen Entscheidungen haben, die Sie treffen (wie zum Beispiel die Aufstockung von Folgekapital), sind Ihre Investoren in einer Crowdfunding-Welt nicht Eigentümer, sondern nur Kreditgeber. Sie haben also keine Stimme in dem, was Sie tun (obwohl wir Sie ermutigen sollten, Ihre Investoren nicht zu verärgern).

Wenn Sie Geld brauchen und Sie ein Main Street-, Einzelhandels-, stationäres Geschäft sind, betrachten Sie Schulden Crowdfunding. Es könnte billiger und schneller sein, als zu einer Bank zu gehen, und Sie werden vielleicht überrascht sein über das Bonus-Marketing, das Sie von einer Gruppe von Kunden erhalten, die den gemeinsamen Willen haben, Sie erfolgreich zu sehen.