Vergiss Fonds - Milliarden von Dollar fließen in diese stattdessen ... |

Fonds sind einer der großen Erfolgsgeschichten in der Geschichte der Finanzdienstleistungen.

Im Jahr 1970 gab es in den USA nur 360 Fonds mit einem verwalteten Vermögen von 48 Milliarden Dollar. Ende 2011 gab es mehr als 14.000 Investmentfonds mit einem Vermögen von 13 Billionen Dollar. Dank dieser Fonds konnten neue Anlegergruppen Zugang zum Markt erhalten, und die Finanzdienstleistungsbranche verzeichnete enorme Gewinne.

Aber jetzt, nach Jahrzehnten des Wachstums, wird die Investmentfondsbranche angegriffen. Mit aufgeblähten Gebührenstrukturen, unzureichender Transparenz, anhaltenden Interessenkonflikten und jahrelanger Underperformance erlebt die Investmentfondsbranche eine Flut von Kapitalabflüssen. Inländische Aktienfonds verloren im Jahr 2012 Vermögenswerte in Höhe von 154 Milliarden US-Dollar - das fünfte Jahr in Folge verzeichnete die Branche einen jährlichen Abfluss.

Was treibt die Abkehr von Investmentfonds? Exchange Traded Funds (auch bekannt als ETFs).

Anleger wählen ETFs über Investmentfonds, da sie weniger teuer, transparenter sind und höhere Steuervorteile bieten. Mein Kollege David Sterman hat in seinem Artikel "Die einfache, kostengünstige Alternative zu Investmentfonds" auf die Vorteile von ETFs hingewiesen.

Zu ​​den beliebtesten Zielen für Anleger, die von Investmentfonds wechseln, gehören S & P 500 Index ETFs. Da fast 90% der verwalteten Investmentfonds hinter ihren Benchmarks zurückbleiben, haben sich S & P 500 ETFs zu einer beliebten Alternative entwickelt, da sie an einer Börse wie Aktien gehandelt werden und niedrigere Verwaltungsgebühren haben.

Tatsächlich ist der SPDR S & P 500 (NYSE: SPY) ETF ist der beliebteste ETF der Welt mit einem verwalteten Vermögen von 137 Milliarden US-Dollar. Der iShares Core S & P 500 (NYSE: IVV) belegt mit einem verwalteten Vermögen von 42 Mrd. USD den vierten Platz. Vanguard's S & P 500 ETF (NYSE: VOO) gehört zu den Top 30 unter Verwaltung von $ 6 Milliarden.

Aber obwohl diese drei S & P 500 ETFs darauf ausgerichtet sind, den führenden Aktienindex zu verfolgen, gibt es große Unterschiede zwischen ihnen. Hier finden Sie einen Überblick über die drei beliebtesten S & P 500 ETFs und was jeder Anleger darüber wissen muss, wie sie sich unterscheiden …

SPDR S & P 500

Dieser SPDR S & P 500 ist einer der ältesten und beliebtesten ETFs auf dem Markt. Erstmals im Jahr 1993 gelistet. Mit einem durchschnittlichen täglichen Volumen von 126 Millionen ist der SPDR S & P 500 ein beliebtes Ziel für große institutionelle Anleger, die viel Liquidität benötigen, wenn sie Hunderte von Millionen Dollar in den Markt bringen.

Mit einer Kostenquote von nur.09%, SPDR S & P 500 ist in der ETF-Welt relativ günstig, aber es ist teurer als einige seiner S & P 500-Partner.

Eine der Hauptunterscheidungen des SPDR S & P 500 ETF ist, dass er als eine Einheit strukturiert ist Investmentfonds, der es ihm verbietet, Dividenden zu reinvestieren und nicht im Index enthaltene Wertpapiere wie Derivate zu halten. Dies führt zwar zu leicht höheren Buchungskosten, ermöglicht dem Fonds jedoch eine sehr genaue Nachbildung seiner Benchmark.

Dies hat zu einem aktiven und sehr liquiden Optionsmarkt geführt, auf dem Derivate-Händler Nachverfolgungsgenauigkeit verlangen. SPDR S & P 500 hat auch eine einmonatige Verzögerung zwischen dem Ex-Dividenden-Datum und der Zahlung der Dividenden.

SPDR S & P 500 ist eine großartige Option für große institutionelle Anleger, die einen hochliquiden Markt mit der Fähigkeit zur Aufnahme großer Trades schätzen. Der aktive, liquide Optionsmarkt macht es auch für Anleger interessant, die Derivate einsetzen.

iShares Core S & P 500 ETF

Der iShares Core S & P 500 ETF ist ein weiterer Superstar mit genügend Liquidität, um millionenschwere Trades aufzunehmen

Es gibt zwei Hauptunterschiede zwischen SPDR S & P 500 und iShares Core S & P 500. Der erste ist, dass iShares eine niedrigere Kostenquote von 0,07% hat. Der zweite Grund ist, dass iShares Derivate verwenden darf, um seine Benchmark zu verfolgen, so dass es seine Benchmark immer noch replizieren und gleichzeitig die Kosten senken kann.

Ein weiteres wichtiges Merkmal von iShares ist, dass Dividenden in den Komponenten des S & P 500 reinvestiert werden dürfen, bis eine Ausschüttung an die Aktionäre erforderlich ist.

Für regelmäßige Anleger, die für riesige Trades keine Liquidität benötigen, bietet iShares niedrigere Kostenquote macht es zu einer sehr attraktiven Option. Seine Fähigkeit, Dividenden zu reinvestieren ist auch ein attraktives Merkmal für Anleger, die voll entfalteten und Barguthaben werden wollen in ihren Konten zu begrenzen.

Vanguard S & P 500 ETF

Die kleinste der Gruppe, die Vanguard S & P 500 ETF einen Durchschnitt haben tägliches Volumen von 1,2 Millionen.

Vanguard ist ein Marktführer bei Low-Cost-Anlageprodukten, und diese Philosophie zeigt sich in diesem Fonds, rühmt sich der niedrigsten Kostenquote der Gruppe bei nur 0,05%.

Mit dem Durchschnitt Kostenquote eines Investmentfonds von mehr als 1%, ein kostengünstiger ETF mit einer Kostenquote von nur 0,05% bietet große Vorteile für die Anleger. Für ein Konto mit einer Million US-Dollar spart die jährliche Gebührensenkung um 1% 10.000 US-Dollar. Diese $ 10.000, die für 30 Jahre zusammengesetzt werden und nur 4% jährlich zurückbringen, würden zu $ ​​615.717 wachsen.

Nicht nur ist Vanguard die niedrigste Kostenoption auf der Liste, seine Struktur hat das Potential, Steuervorteile anzubieten.

Einlösungsanfrage von verschiedenen Aktionärsgruppen gibt Vanguard die Möglichkeit, hohe Kosten-Basis-Wertpapiere zu verkaufen, um Veräußerungsgewinne auszugleichen.

Der Vanguard S & P 500 ist eine großartige Option für Anleger, die sich auf Kostensenkung und Gebührenreduzierung konzentrieren. Es bietet auch potenzielle Vorteile für Anleger, die die Möglichkeit haben möchten, Kapitalgewinne auszugleichen und die Steuerschuld zu reduzieren.

Die Antwort der Investition: Der Kauf eines S & P 500-Indexfonds ist einfach und kostengünstig. Im Gegensatz zu Investmentfonds sind ETFs börsennotierte Wertpapiere und können direkt über eine Börse gekauft werden. Sie sind auch weniger teuer in der Anschaffung als Investmentfonds, die in der Regel 50 $ kaufen oder verkaufen und manchmal Front- und Back-End-Lasten tragen. Als börsennotierte Wertpapiere haben ETFs jedoch eine niedrige Provision, die normalerweise mit der Ausführung einer Aktientransaktion übereinstimmt.