Walmart und Ziel vergessen - stattdessen diesen Bestand kaufen |

Schwarzer Freitag, 29. November, kann als eine der Zahlen beschrieben werden:

Millionen von Schnäppchenjägern werden stundenlang in Warteschlangen warten, um Milliarden für die besten Angebote auszugeben. In diesem Jahr wird der US Black Friday Umsatz laut IbisWorld Research voraussichtlich 13,6 Milliarden US-Dollar betragen. Dies entspricht einem Anstieg von 3,9 Prozent im Vergleich zum Vorjahr.

Es gibt einen sicheren Gewinner aus dieser Kaufrausch. Und nein, es ist nicht unbedingt Wal-Mart (NYSE: WMT) oder Target (NYSE: TGT) . In meinen Augen sind es die Kreditkartenunternehmen, die wirklich davon profitieren.

Im Jahr 2011 fand die National Retail Federation heraus, dass Amerikaner hauptsächlich Kreditkarten nutzen, um ihren Black Friday-Kauf zu finanzieren. Im Jahr 2012 verzeichnete MasterCard (NYSE: MA) einen Anstieg der Einzelhandelsumsätze um 26,2% im Vergleich zum Vorjahr, das an Black-Friday-Käufe geknüpft war.

Auch in diesem Jahr dürfte die MA wieder an Fahrt gewinnen denn die Verbraucher beschließen, ihr Bargeld zu horten und Einkäufe auf ihre Karten zu setzen.

Aber nicht nur der Black Friday oder der US-Einzelhandelsumsatz treiben MA höher. Gegenwärtig nutzen über 1,9 Milliarden Menschen weltweit eine MasterCard und die Karte wird an mehr als 35,9 Millionen Standorten weltweit akzeptiert. Diese Zahlen steigen, da der Zahlungsprozessor international expandiert.

Im dritten Quartal hat MasterCard seinen Karteninhabern mehr als 10 Milliarden Transaktionen gemeldet und insgesamt 1 Billion Dollar ausgegeben. Kreditkartentransaktionen beliefen sich auf 590 Milliarden US-Dollar, während Debitkarten-Transaktionen 454 Milliarden US-Dollar erreichten.

Laut Ajay Banga, Präsident und CEO von MasterCard, verzeichnet das Unternehmen aufgrund der gestiegenen Akzeptanz von mobilen Zahlungen "Wachstum in allen Regionen" Mit seinem Simplify-Commerce-Programm konzentriert sich das Unternehmen auf sichere mobile und e-commerce-Zahlungslösungen, um Kundentransaktionen einfacher und komfortabler zu gestalten.

MasterCard ist auch darauf ausgerichtet, seine mobilen Zahlungslösungen in aufstrebende Märkte wie Bangladesch zu bringen. Bis zum Jahr 2018 sollen sich die elektronischen Zahlungen von 500 Millionen US-Dollar auf 10 Milliarden US-Dollar versechsfachen.

Da MasterCard seinen Expansionskurs in die aufstrebenden Märkte ausweiten wird, dürfte es das Wachstum des Unternehmens weiter befördern.

Sicher erscheint das technische Bild bullisch. Die Aktie befindet sich in den letzten zwei Jahren in einem starken Aufwärtstrend und zeigt keine Anzeichen einer Verlangsamung.

Auf einem Tief von Dezember 2010 bei rund 213 USD stieg der MA einen großen Aufwärtstrend und hat sich mehr als verdreifacht. Aktien handeln derzeit nahe ihrem Allzeithoch von 759,70 $, das am 18. November gemacht wurde.

Periodische Konsolidierungen im Bestand waren kurz. Im August zum Beispiel stiegen die Aktien bei höherem als normalem Handelsvolumen und erreichten ein Hoch bei $ 656. Dort stieß die Aktie auf Widerstand und zog sich leicht zurück.

Der Pullback war jedoch kurzlebig. Im September kletterte MA am Widerstand vorbei und machte ständig neue Höchststände.

Im Oktober fiel die Aktie leicht, traf aber in der Nähe auf die Unterstützung von $ 656. Nachdem sie diese Unterstützung berührt hatten, bewegten sich die Aktien stetig höher.

Da kein naher Widerstand in Sicht war, konnte MA weiter aufwerten. Analysten, die die Aktie verfolgen, haben Kursziele von bis zu 890 $. Auf aktuellem Niveau ergibt sich für Händler ein Renditepotenzial von 18%.

Der starke technische Ausblick wird von soliden Fundamentaldaten angetrieben.

Analysten prognostizieren für das vierte Quartal einen Umsatzanstieg von 12,6% auf USD 2,14 Milliarden gegenüber USD 1,9 Milliarden im Vergleichszeitraum -Viertel Quartal. Sie erwarten, dass der Umsatz für das Gesamtjahr 2013 um 13,1% auf 8,36 Milliarden US-Dollar von 7,39 Milliarden US-Dollar im vergangenen Jahr steigen wird. Es wird geschätzt, dass der Umsatz im Jahr 2014 um 12,1% auf 9,37 Milliarden US-Dollar steigen wird.

Die Gewinnaussichten sind ähnlich solide. Aufgrund des Black Friday-Umsatzes werden die Analysten im vierten Quartal einen Gewinn von 23% auf 5,98 US-Dollar gegenüber 4,86 ​​US-Dollar im Vorjahresquartal verzeichnen.

Für das gesamte Jahr 2013 wird ein Gewinnanstieg von fast 20% auf 26,40 US-Dollar erwartet pro Aktie von 22,04 $ im vergangenen Jahr. Für das Jahr 2014 wird ein Gewinn von 31,02 US-Dollar erwartet, ein Anstieg von 17,5%.

Neben einem starken fundamentalen Ausblick verfügt das Unternehmen über eine saubere Bilanz von über 6 Milliarden US-Dollar in bar und keine langfristigen Schulden.

Zu ​​beachtende Risiken:

Wie ich in meinem Artikel vom 1. November über beschrieben habe NXP Semiconductors (NASDAQ: NXPI) elektronische Zahlungslösungen scheinen die Welle der Zukunft zu sein. MasterCard hat in diesem Sektor eine starke Position. Es ist das zweitgrößte Kreditkartenunternehmen, nur hinter Visa (NYSE: V) . Aufkommende elektronische Zahlungsoptionen wie Google Wallet könnten dem Unternehmen jedoch einen Run auf sein Geld geben und das Wachstum von MA beeinträchtigen. Empfohlene Handelseinstellung:

- MA zum Marktpreis kaufen

- Stop-Loss setzen bei 655,79 USD, knapp unter der aktuellen Unterstützung, die sowohl von der Haupt-Trendlinie als auch von der vorherigen Konsolidierungsstufe nahe $ 656

bereitgestellt wird. - Setzen Sie das ursprüngliche Kursziel auf $ 890 für einen möglichen Gewinn von 18%