Managed Account Definition & Beispiel |
Managed vs Non Managed Account?
Inhaltsverzeichnis:
Was es ist:
Ein verwaltetes Konto ist ein Anlagekonto, in dem ein Finanzberater oder eine andere Art of Money Manager ist verantwortlich für die Verwaltung im besten Interesse eines Kunden oder Begünstigten.
Wie es funktioniert (Beispiel):
Nehmen wir an, John Doe eröffnet ein verwaltetes Konto mit Jane Smith, einem Finanzberater. Das Konto hat 3 Millionen US-Dollar an Vermögenswerten. Da es sich bei dem Konto um ein verwaltetes Konto handelt, ist Jane Smith dafür verantwortlich, dass die Vermögenswerte gemäß Johns Wünschen angelegt werden. Jane Smith könnte Barmittel, Vermögenswerte oder Eigentum an John Doe halten. Ihre Aufgabe ist es, die Vermögenswerte auf dem Konto angemessen zu verwalten und sicherzustellen, dass sie im besten Interesse des Kunden ausgezahlt werden. Das bedeutet, dass Jane Smith ohne vorherige Genehmigung von John Doe kaufen und verkaufen kann.
Warum es wichtig ist:
Verwaltete Konten beinhalten Treuepflichten, die zu den am meisten verehrten und mächtigsten Aspekten der Finanzwelt zählen. Die Treuepflicht erfordert, dass eine Person im besten Interesse ihrer Kunden handelt, und wenn ein namhafter Treuhänder dies nicht tut, können die Folgen zivil- oder sogar strafrechtlich geahndet werden.
