Sind Sie auf den nächsten Börsencrash vorbereitet?

Von Phillip Christenson

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Haben Sie nach der jüngsten Volatilität der Börse etwas Angst? Denken Sie zurück an 2008, als die Aktien um fast 50% fielen? Denke, es kann nicht noch einmal passieren? Nun, das kann und wird es wahrscheinlich auch. Aber ich weiß nicht wann und niemand sonst. Das Beste: Bereiten Sie sich jetzt auf die kommende Krise vor, egal ob 2015 oder in zehn Jahren - und das bedeutet nicht, dass Sie Ihr Geld auf ein Bankkonto setzen.

Es gibt nur zwei Dinge, die Sie tun müssen, um sich auf die nächste Finanzkrise vorzubereiten. Das erste bezieht sich auf Ihr Portfolio und das zweite bezieht sich auf Sie, den Anleger.

Asset Allocation ist der Schlüssel

Einfach ausgedrückt, ist die Asset-Allokation die Mischung aus Aktien und Anleihen in Ihrem Portfolio. In der Vergangenheit sind Anleihen tendenziell weniger volatil als Aktien. Dies ist zwar in der Regel richtig, aber einige Anleihen können genauso riskant sein (oder sogar noch mehr) als Aktien. Junk Bonds beispielsweise zahlen Ihnen einen höheren Zinssatz als andere Anlagen, da sie ein höheres Risiko beinhalten. Ich schlage vor, diese Anleihen zu meiden, und halte stattdessen an Anleihen mit niedrigem Risiko fest, was kurzfristige Anleihen und Anleihen hoher Bonität bedeutet. Diese Art von Anleihe zahlt zwar einen niedrigeren Zinssatz, wird jedoch höchstwahrscheinlich nicht wie Aktien oder riskantere Anleihen 2008 sinken.

Der Schlüssel besteht darin, die Menge an Bargeld zu berechnen, die Sie in den nächsten fünf, zehn oder 15 Jahren (abhängig von Ihrer Risikotoleranz) aus Ihrem Portfolio benötigen, und diese Summe in sichereren erstklassigen Anleihen anzulegen. (Hinweis: Sie können in diese Art von Anleihe über einen Investmentfonds oder einen Exchange Traded Fund investieren, anstatt einzelne Fonds zu kaufen.) Wenn Sie dies tun, können Sie sicher in den Aktienmarkt investieren und wissen, dass das von Ihnen benötigte Bargeld in eine Anlage investiert weniger volatiler Vermögenswert. Wenn der Markt fällt, können Sie ein geduldiger Verkäufer sein und warten, bis sich der Markt dreht, um Aktien zu verkaufen. Ein durchschnittlicher Bärenmarkt benötigt zwischen 2,8 und 5,2 Jahren, um sich zu erholen, sodass Sie mit dieser Strategie fast jeden Marktrückgang abwarten können.

Es geht um Ihre Perspektive

Vergessen Sie nicht die Tatsache, dass der Aktienmarkt ein Markt wie jeder andere ist. Hier treffen sich Menschen, um zu kaufen und zu verkaufen. Und wie in jedem anderen Markt müssen Verkäufer manchmal Rabatte anbieten, um mehr Produkte zu verkaufen oder in diesem Fall ihre Bestände abzuladen. Stellen Sie sich einen Bärenmarkt wie einen Verkauf Ihrer Lieblingsaktien vor. Wenn Sie sich den Aktienmarkt so vorstellen, werden Sie lernen, einen Abwärtsmarkt zu lieben. Während eines Marktrückgangs können Sie mehr Anteile an denselben Unternehmen kaufen, jedoch zu günstigeren Preisen.

Egal, ob Sie jung oder alt sind, wenn Sie die von mir skizzierte Anleihenstrategie verwenden, wünschen Sie sich einen Markt wie 2008. Dann können Sie Aktien zu fast 50% Rabatt kaufen, während Sie wissen, dass das Bargeld, das Sie benötigen, sicher festgelegt ist beiseite in der richtigen Art von Anleihen. Selbst in der großen Rezession erreichten wir erst fünf Jahre später neue Höchststände auf dem Markt.

Das ist es. Zwei Schritte und Sie sind bereit für alles, was der Markt bringt. Sie müssen jedoch unbedingt beide Schritte ausführen. Wenn Sie Ihr Portfolio anpassen, geraten Sie nach einer Korrektur durch den Markt in Panik. Passen Sie unser Portfolio an, passen Sie Ihr Denken an und Sie werden auf den nächsten Marktabsturz vorbereitet sein.