Süßes oder Saures: Die Top 5 der Ponzi-Programme aller Zeiten

"Investitionsbetrug, der die Zahlung von angeblichen Erträgen aus bestehenden Geldern an bestehende Anleger beinhaltet."

Kurz gesagt, es werden keine tatsächlichen Gewinne erzielt. Der Kriminelle verspricht den Anlegern hohe Renditen, die dann durch das neue Geld, das von anderen Anlegern kommt, und nicht aus der versprochenen legitimen Einkommensquelle ausgezahlt werden. Dies verhindert oder verzögert das System zumindest auf den ersten Blick, weil die Anleger zunächst beschwichtigt sind und die Früchte ihrer Investition zu sehen scheinen. Ponzi Schemes sind nach Charles Ponzi benannt, dem berühmten Con-Artist der 1920er Jahre, der einen komplizierten Weg gefunden hat, um alte Anleger mit neuen Geldzuflüssen auszubezahlen, während sie wirklich die ganze Zeit unter Verlust standen und Schulden aufbauten.

Suchen Sie noch ein gutes Halloween-Kostüm? Wenn Sie sich zu Halloween als "Finanzangst" verkleiden möchten, könnten diese Leute eine Inspiration für Sie sein (und schauen Sie sich auch unsere Liste der Top 10 Nerdiest Costumes an).

Wir stellen Ihnen jetzt die 5 schlechtesten Ponzi-Schemen der Geschichte (seit Ponzi) vor, gemessen nicht nur an den riesigen Geldsummen, sondern auch an ihrer erstaunlichen Kühnheit, Nervosität und manchmal sogar Kreativität.

1. Das ursprüngliche Ponzi-Schema: Das verrückte Porto (1920)

Charles Ponzi, ein italienischer Geschäftsmann, der zu einem Konkurrenten wurde, stellte fest, dass die Inflation der Nachkriegszeit nach dem Zweiten Weltkrieg die beste Wahl war, um davon Gebrauch zu machen. Mit einer Geschichte des Schmuggels und Glücksspiels lernte er schnell, dass er internationale Antwortscheine (eine Art Briefmarke) in Italien billig aufkaufen und gegen amerikanische Briefmarken mit höherem Wert eintauschen konnte, wodurch er von der Nettowertdifferenz profitieren konnte (Arbitrage: nicht illegal an sich). Er verschickte Geld an Verwandte in Italien, um weitere billige Briefmarken zu kaufen, die nach Amerika geschickt wurden, um mehr zu erhalten.

Die Briefmarken stießen jedoch auf Bürokratie und er konnte sie nicht wie erhofft umtauschen - das hinderte Ponzi nicht daran, Geld von Anlegern zu nehmen.

In 90 Tagen versprach er den Anlegern 100% Gewinn, und dann begann er seine Geschäftstätigkeit zu steigern, indem er denjenigen, die zu investieren bereit waren, enorme Erträge versprach. Er stellte Agenten ein, um immer mehr Anlegergeld zu sammeln. Er brachte bald Geld in Millionenhöhe ein, aber er konnte nur alte Investoren mit dem neuen Geld auszahlen. Unbekannt für die meisten war er mit einem Nettoverlust, und die lokalen Behörden wurden misstrauisch.

Nachdem die Ermittlungen der Medien, der Banken und des Staates Massachusetts zu einer Titelseite über seine kriminelle Vergangenheit und die laufenden Schulden in Höhe von 7 Millionen US-Dollar führten, wurde er wegen Postbetrugs verhaftet. Dabei brach er 6 lokale Banken und 20 Millionen Dollar an Investorengeld ein (über 225 Millionen Dollar heute).

2. Bernie Madoff: Ein halbes Jahrhundert "Schlagen" der Märkte (2008)

Denken Sie, ein Ponzi-Programm könnte heutzutage nicht passieren? Nicht so schnell. Madoffs System brach 2008 zusammen: Investorenverluste beliefen sich auf 18 Mrd. USD und die Gesamtverluste lagen im Bereich von 65 Mrd. USD. Autsch. Madoff agierte von vielversprechenden Anlegern auf lange Sicht, um den Markt zu übertreffen, und nicht als kurzfristige Gewinne. Dies machte es ihnen im Laufe der Zeit legitimer.

Die erschreckendste Tatsache? Madoffs Plan dauerte fast 50 Jahre lang unentdeckt, trotz mehrfacher Whistleblower-Tipps an die Regierung, bevor er schließlich von seinen eigenen Söhnen abgelehnt wurde. Bernard L. Madoff Investment Securities LLC wurde 1960 gegründet und war bis zu Madoffs Verhaftung im Jahr 2008 in Betrieb

Die SEC leitete sogar eine Untersuchung ein, um herauszufinden, wie Madoffs System so lange fortbestehen konnte. Genieße diese 150 Jahre im Gefängnis, Bernie.

3. Das Kubus-Schema: Die Schönheit der verdorbenen Milch (1984)

Der südafrikanische Unternehmer Adriaan Nieuwoudt beschloss, die Milchkulturen seiner Großmutter auf den Markt zu bringen, und versprach den Anlegern ein äußerst erfolgreiches Hautpflegeprodukt, das auf diesem proprietären Inhaltsstoff basiert. Es hört sich ziemlich komisch an uns an.

Das Problem? Kein Schönheitsprodukt wurde tatsächlich verkauft. Er verkaufte den getrockneten Pflanzenaktivator, mit dem die Milchkulturen geschaffen wurden, an andere Investoren, die dann die Kulturen wachsen mussten und sie zurückschicken mussten. Diese Kulturen wurden sofort aufgemahlen und als Aktivatoren wieder an eine neue Gruppe leichtgläubiger Investoren verkauft.

Kubus brachte auch seine "Activator-Kits" in die USA, wurde aber schließlich von der südafrikanischen Regierung für eine illegale Lotterie erklärt und geschlossen.

4. MMM-Pyramidenschema: An Russland mit Liebe (1994 und 2011)

In den ersten Jahren des postkommunistischen Russlands waren die Finanzvorschriften mehrdeutig (und weitgehend nicht durchgesetzt), sodass alles fair war. Sergei Mavrodi, manchmal als "Russlands Bernie Madoff" bezeichnet, betrieb MMM, als es zu der damals bekanntesten Investmentfirma des Landes avancierte. Als es damit anfing, jährliche Renditen von 2.000% ohne Mindestinvestitionen anzubieten, beeilten sich die Russen, sich anzumelden.

Der wildeste Teil? Mavrodi kam 2003 ins Gefängnis und wurde 2007 freigelassen, bevor er ein weiteres ähnliches System mit dem Spitznamen "MMM-2011" startete, während er seine Operationen mit "MMM India" nach Indien ausweitete. Diese Operationen wurden Anfang 2012 eingestellt. Er hat sie jedoch in seinem Blog öffentlich als Pyramidenschemas bezeichnet, da das russische Rechtssystem nicht in der Lage war, solche Finanzstrukturen zu bestrafen.

Wenn die russischen Finanzmärkte Ihnen etwas skizzenhaft erscheinen, ist dies einer der Gründe, warum sie so notorisch sind. Als eines der größten Ponzi-Programme aller Zeiten wurde das Programm von 1994 unter Verschluss gehalten, und wir haben immer noch nur allgemeine Schätzungen darüber, wie viele Menschen und Geldmittel davon betroffen waren.

5. Haitianische Genossenschaften: Die Zerstörung des BIP (2001)

In Haiti haben Anfang der 2000er Jahre Tausende von Haitianern ihre Ersparnisse aufgebraucht und in Genossenschaften investiert, die eine unerwartete monatliche Rendite von 10% bis 15% versprachen.

Anfangs behielten diese Genossenschaften eine gewisse Legitimität bei, weil die Verkäufer versprachen, sie seien "staatlich unterstützt", und haitianische Popstars dienten als Sprecher für die Sache. Aber leider wurde schnell klar, dass diese Genossenschaften, die ursprünglich als "der Volkskapitalismus" gepriesen wurden, nicht ordnungsgemäß reguliert wurden und Kriminelle mit dem investierten Geld entkamen. Familien in ganz Haiti verloren ihre Häuser, Autos und Lebensretter in einem zunächst recht legitimen „schnell reich werden“.

Die verschiedenen kooperativen Betrügereien, die Haiti in diesem Zeitraum fegte, stahlen rund 240 Millionen Dollar - im internationalen Vergleich vielleicht nicht viel, aber dies entsprach damals etwa 60% des haitianischen BIP. Es hat wirklich die gesamte Wirtschaft des Landes verletzt, die bereits zu kämpfen hatte.

Trick or Treaters Achtung: Achten Sie auf rote Flaggen des Ponzi-Schemas

Hüten Sie sich stets vor einer Anlagegruppe, die hohe Renditen bietet, und verspricht ein geringes oder kein Risiko. Wie wir alle wissen, birgt jede Anlagechance mit hoher Rendite auch ein hohes Risiko - so funktioniert es. Es ist manchmal unklar, ob das Ponzi-Programm die ursprüngliche Absicht des Anlegers war, aber die Verbraucher des Alltags müssen trotzdem vorsichtig sein.

Die SEC merkt an, dass Sie, wenn Sie glauben, über ein Ponzi-Schema gestolpert zu sein, auch ein Whistleblower werden können: Wenden Sie sich an die SEC unter (800) 732-0330 oder online unter http://www.sec.gov/complaint.shtml.

Die Moral der Geschichte: Erhalten Sie reichhaltige Schnellschemata, die selten vorweggenommen werden. Nehmen Sie es von uns: Süßes oder Saures ist an Halloween eine viel bessere Aktivität als im Rest des Jahres.