Wealthfront führt kostenloses Portfolio-Analyse-Tool ein

Der Robo-Berater Wealthfront hat die Einführung eines neuen Portfolio-Analyse-Tools, Wealthfront Portfolio Review, angekündigt, das Anlegern, auch denen, die keine Wealthfront-Kunden sind, ausführliche Beratung und Analysen bieten wird.

In einem Blogbeitrag vom 12. Januar auf der Website des Unternehmens schrieb der Vorstandsvorsitzende Adam Nash, dass Wealthfront das Tool entwickelt hat, mit dem Investoren die Gebühren minimieren können. Er zitierte die Daten von State Street und Boston Consulting Group, aus denen hervorgeht, dass US-amerikanische Investoren 2014 mehr als 277 Milliarden US-Dollar für Gebühren im Zusammenhang mit der Verwaltung ihrer Investitionen aufgewendet haben. Wealthfront schätzt, dass Investoren 80% dieser Kosten durch den Wechsel in kostengünstige Indexfondsportfolios wie den Diejenigen, die es für seine Kunden aus börsennotierten Fonds aufbaut.

Wealthfront Portfolio Review wird teilweise angeboten, um dem Unternehmen zu helfen, mehr solche Kunden zu gewinnen. Wealthfront war einst der größte unabhängige Robo-Advisor und wurde letztes Jahr von Mitbewerber Betterment in Assets under Management verabschiedet.

Das Überprüfungstool betrachtet nur steuerpflichtige Brokerage-Konten, ein Hinweis auf der Website weist jedoch darauf hin, dass die Möglichkeit, steuerlich begünstigte Konten zu analysieren, auf dem Weg ist.

Schauen Sie sich das Portfolio-Review-Tool an>

Das Tool bewertet Portfolios anhand von vier Faktoren: Gebühren, Steuern, Cash Drag und Diversifikation. Wenn ein Benutzer ein kostenloses Konto bei Wealthfront erstellt, kann er den Benutzernamen und das Kennwort für sein Broker-Konto eingeben und dann eine Reihe von Fragen zu Zielen, Vermögenswerten und Risikobereitschaft beantworten. Das Tool gibt dann einen benutzerdefinierten Bericht zurück.

Die Gebührenanalyse umfasst alle vom Konto gezahlten Gebühren, einschließlich Produktgebühren, Transaktionskosten und Beratungsgebühren, und berichtet, wie die aktuellen Gebühren mit den Wealthfront-Gebühren über einen Zeitraum von 30 Jahren im Vergleich stehen. Die Cash-Drag-Komponente hilft Anlegern zu bestimmen, wie viel ihres Portfolios für Notfälle in Barmitteln gehalten werden soll, und berechnet den Wert, den eine Investition zusätzlicher Barmittel zum Portfolio hinzufügen könnte.

Die Hoffnung ist, dass ein Benutzer diese Informationen übernimmt und motiviert wird, ein Konto bei Wealthfront zu eröffnen. Wealthfront Portfolio Review ist in den Account-Transfer-Service "Tax-Minimized Brokerage" integriert, der Kunden bei der Übertragung von Vermögenswerten an den Robo-Advisor hilft, Steuern zu minimieren, indem sie vorhandene Investitionen einbezieht, wartet, bis die Kapitalerträge langfristig werden, und die Steuer-Verlust-Einnahme von Wealthfront verwendet und direkte Indexierung.

Wealthfront schließt sich einer wachsenden Liste von Robo-Beratern an, die kostenlose Analysen anbieten, darunter FutureAdvisor, Personal Capital und Blooom.

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Arielle O'Shea ist Mitarbeiterin bei Investmentmatome, einer persönlichen Finanzwebsite. E-Mail: [email protected]. Twitter: @arioshea.