Balanced Fund Definition & Beispiel |
Nothing Boring About Balanced Funds
Inhaltsverzeichnis:
Was es ist:
Ein ausgewogener Fonds ist ein Investmentfonds, der in der Regel auf 50-50 hält Mischung aus Aktien- und Obligationenanlagen.
Funktionsweise (Beispiel):
Ausgewogene Fonds sind eine von zwei allgemeinen Arten von Ertragsfonds (der andere Typ sind Aktienfonds, die hauptsächlich in dividendenberechtigte Aktien investieren). Einkommensfonds versuchen, Erträge zu erwirtschaften, berücksichtigen jedoch die Wertsteigerung des Kapitals - das heißt, Kapitalzuwachs ist sekundär, um die laufenden Erträge und den Kapitalerhalt aufrechtzuerhalten.
Balanced Funds (und Investmentfonds im Allgemeinen) sind mechanisch sehr ähnlich zu Obligationenfonds, aber sie beinhalten unterschiedliche Beträge von nicht-Schuldtiteln wie Vorzugsaktien, Stammaktien oder sogar Immobilien. Sie erzielen in der Regel höhere Renditen als Geldmarkt- und Rentenfonds, sind aber immer noch relativ konservativ und investieren in Wertpapiere von etablierten, kreditwürdigen Unternehmen, die konstante Dividendenzahlungen leisten.
Aber wie Obligationenfonds können ausgewogene Fonds ein breites Spektrum an Beteiligungen abdecken. Einige werden weiterhin stark in risikoarme und risikofreie Wertpapiere investieren, während andere die Wasser mit REITs und Junk Bonds testen werden. Es ist wichtig, den Prospekt eines ausgewogenen Fonds zu lesen, um die Arten von Instrumenten zu verstehen, in die der Fondsmanager investieren wird.
Warum es wichtig ist:
Die große Auswahl an Mischfonds bietet viele Alternativen für Anleger. Im Allgemeinen bedeutet die Volatilität ausgewogener Fonds (gegenüber sehr konservativen Anlagen oder Barmitteln), dass sie nicht für Anleger empfohlen werden, die für ein Jahr oder weniger investieren. Anleger, die regelmäßige, langfristige Mittelzuflüsse benötigen, wählen jedoch häufig ausgewogene Fonds, da sie die Renditen steigern und dazu beitragen können, bondslastige Portfolios zu diversifizieren und gleichzeitig einen gewissen Kapitalzuwachs zu ermöglichen. Reinvestitionsdistributionen können dieses Wachstum ebenfalls beschleunigen.
