5 Schritte beim Erwerb Ihres Arbeitgebers

Von Winnie Sun

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In einem massiven Deal für die Unterhaltungsindustrie zahlte Comcast kürzlich 3,8 Milliarden US-Dollar für den Erwerb von DreamWorks Animation. Eine Woche vor der Übernahme wurde die DreamWorks-Aktie bei rund 27 US-Dollar gehandelt. Stunden nachdem Comcast den Deal angekündigt hatte, stieg der Aktienkurs auf etwa 40 Dollar.

Dies mag für die Aktionäre eine gute Nachricht sein, aber was ist mit den DreamWorks-Mitarbeitern? Wird der Unterhaltungsgigant Comcast sie absorbieren oder werden viele arbeitslos?

Wenn ein Unternehmen erworben wird, können die Mitarbeiter zu den letzten gehören, die davon erfahren. Stattdessen können in den Medien Gerüchte auftauchen, bevor der Deal überhaupt angekündigt wird. Sobald es offiziell ist, versucht die Organisation im Allgemeinen, die Ängste der Angestellten zu zerstreuen und ihnen zu versichern, dass sie in dem neuen Unternehmen gut aufgehoben sein werden. Natürlich ist es schwer zu wissen, ob dies wahr ist, und die Mitarbeiter werden sich darauf einstellen wollen.

Tipps für Mitarbeiter

Wenn Ihr Arbeitgeber erworben wurde, ist es wichtig, ruhig zu bleiben und wichtige Entscheidungen oder Änderungen Ihres Jobs oder Ihrer Finanzen zu durchdenken. Hier einige hilfreiche Tipps für Mitarbeiter:

1. Bereiten Sie sich auf eine andere Welt vor

Normalerweise sorgen sich Mitarbeiter nach Akquisitionen darum, wie sicher ihre Position in der neuen Umgebung ist. Andere möchten die Kultur im neuen Unternehmen überprüfen, um festzustellen, ob sie noch gut passt.

Wenn Sie zögern, für den neuen Arbeitgeber arbeiten zu können, oder sich zunehmend unsicher sind, ist es nur umsichtig, dass Sie nach anderen Möglichkeiten suchen. Beginnen Sie, indem Sie Ihr LinkedIn-Profil aktualisieren und Ihren Lebenslauf auffrischen. Sprechen Sie mit Ihrem Netzwerk nach Empfehlungen und Anregungen und bewerben Sie sich auf attraktive Positionen. Sie können auch mit einem Recruiter sprechen, um die passenden Angebote zu finden.

2. Machen Sie eine Bestandsaufnahme Ihrer Beteiligungen

In der Regel können Sie sich bei Ihrem Intranet-Bestandsplan-System anmelden, um Ihre Optionen und Bestände zu sehen. Sie können diese Informationen ausdrucken und mit Ihrem Berater oder Steuerberater teilen. Achten Sie sowohl auf Ihre unverfallbaren als auch auf Ihre unverfallenen Aktienoptionen, insbesondere wenn Sie beabsichtigen, das Unternehmen zu verlassen. In der Regel erhalten Sie ab Ihrem letzten Tag der Beschäftigung maximal 90 Tage Zeit, um Ihre unverfallbaren Optionen in Aktien umzuwandeln oder umzutauschen. Alle nicht getesteten Optionen gehen verloren.

In einigen Fällen kann ein erworbenes Unternehmen bestehende Aktien in die Aktien des neuen Unternehmens umwandeln. Wenn dies der Fall ist und Sie hinsichtlich der Aktien des erwerbenden Unternehmens optimistisch sind, könnte dies für Ihr Anlageportfolio von Vorteil sein. Wenn Sie nicht so optimistisch sind, sollten Sie eine Verkaufsstrategie in Betracht ziehen, sobald Sie die Aktien erhalten haben. Möglicherweise gibt es Haltebeschränkungen, sodass Sie die neuen Aktien möglicherweise nicht sofort verkaufen können, wenn Sie sie erhalten.

Wenden Sie sich an das Personalabteilungsteam Ihres Unternehmens oder sogar an den Anbieter des Aktienplans, um sicherzustellen, dass Sie wissen, wie Ihre Aktien ausübbar werden und welche Beschränkungen es gibt, und um weitere Fragen zu stellen. Besprechen Sie Ihre Ausübungsstrategien oder Änderungen an Ihren Aktienoptionen unbedingt mit Ihrem Steuerberater oder Finanzberater.

3. Betrachten Sie einen IRA-Rollover

Es ist unwahrscheinlich, dass sich das übernehmende Unternehmen und Ihr altes Unternehmen an einem 401-Anbieter beteiligen. Daher müssen Sie wahrscheinlich Ihr Geld von Ihrem 401-Dollar-Betrag (k) übertragen. Wenn Sie Ihr Geld einfach in den Plan des neuen Unternehmens investieren können, wenden Sie sich an Ihren Berater, um zu erfahren, ob dies die beste Option ist.

Wenn dies für Ihr Unternehmen nicht der Fall ist oder Sie das Unternehmen verlassen, ziehen Sie in Betracht, Ihr Geld auf eine IRA umzusteigen, damit Sie keine Verteilung von Ihrem 401 (k) nehmen können. Sie möchten das Geld nicht abheben - vor allem, wenn Sie unter 59 Jahre alt sind -, weil Sie Steuern, Strafen oder beides zahlen müssen. (Natürlich möchten Sie wahrscheinlich auch weiterhin Ihre Altersvorsorge aufbauen.) Es kann steuerliche und andere Konsequenzen geben, die mit IRA-Rollovers verbunden sind. Wenden Sie sich also an einen Finanzberater, und stellen Sie sicher, dass Sie die Vor- und Nachteile kennen, bevor Sie Änderungen an Ihrem 401 vornehmen (k).

4. Achten Sie auf Änderungen im Unternehmensnutzen

Ihre Kranken- und Zahnversicherungen und andere Leistungen werden wahrscheinlich geändert, sobald Ihr Unternehmen erworben wurde. Normalerweise sollte dieser Prozess keinen Einfluss auf Ihre Deckung haben. Beide Unternehmen werden wahrscheinlich Maßnahmen zur Vermeidung von Deckungslücken für Mitarbeiter koordinieren. Sie müssen jedoch immer noch genau auf Änderungen achten, um sicherzustellen, dass Sie die Fristen für die Anmeldung einhalten und dass keine Ihrer aktuellen Vorteile auf dem Weg irrtümlich verloren geht.

Wenn Sie Ihren Arbeitgeber verlassen und noch keine Versicherung über eine neue Position abgeschlossen haben, können Sie in der Regel für eine begrenzte Zeit auf denselben Gruppengesundheitsplan zugreifen, jedoch im Allgemeinen zu einem höheren Preis. Achten Sie auf die Mail für Papierkram, um Ihre Krankenversicherung fortzusetzen. Informieren Sie sich für ein flexibles Ausgabenkonto von Ihrem Leistungsteam, ob eine Frist für die Einreichung ausstehender Arztkosten für die Erstattung besteht.

Sie können ein Exit-Meeting mit einem Vertreter der Personalabteilung abhalten, der Ihnen erklärt, welche Vorteile Sie wie lange halten und worauf Sie achten müssen, bevor Sie das Unternehmen verlassen.

5. Sprechen Sie mit Ihrem Berater

Eine Umstellung am Arbeitsplatz ist eine hervorragende Zeit, um Ihren Finanzberater zu besuchen und Ihre finanziellen Ziele und Bedürfnisse zu besprechen. Sie können diese Zeit nutzen, um wichtige Elemente wie Ihre Einnahmen und Einsparungen zu bewerten.Sind Sie finanziell abgesichert oder müssen Sie Ihr Notfallkonto aufstocken? Wie nachhaltig ist Ihr Monatsbudget? Ihr Finanzberater kann Ihnen helfen zu bestimmen, wie gut Sie auf die Zukunft vorbereitet sind, insbesondere für den Fall, dass Sie Ihren Job verlieren oder wechseln müssen.

Ihr Berater kann Ihnen auch dabei helfen, über alle Entscheidungen nachzudenken, die Sie in Bezug auf Ihre Aktienoptionen, 401 (k) und andere Vorteile treffen müssen.

Vorbereitung hilft Stress abzubauen

Auf lange Sicht wird der Erfolg des Comcast-DreamWorks-Deals am wichtigsten sein, wie gut die Unternehmen ihre Unternehmenskultur verschmelzen, um ein starkes Unternehmen zu schaffen. Aber auch wenn die Akquisition aus geschäftlicher Sicht erfolgreich ist, kann dies für einige Mitarbeiter erhebliche Veränderungen bedeuten.

Je mehr Mitarbeiter sich vor einer Akquisition vorbereiten können, desto besser sind sie. Wenn Sie sich beispielsweise Gedanken über die Finanzierung Ihrer Noteinsparungen machen, stets Beiträge zu Ihrem Vorsorgekonto leisten und regelmäßig mit Ihrem Berater sprechen, befinden Sie sich wahrscheinlich in einer starken finanziellen Situation und können mit allem umgehen, was Ihnen in den Weg kommt. Je besser Sie Ihre Finanzen im Voraus planen und verwalten, desto weniger stressig wird es sein, durch Änderungen zu navigieren, die eine Akquisition mit sich bringen kann.

Winnie Sun ist der Gründungspartner von Sun Group Wealth-Partner in Irvine, Kalifornien.