Financial Engineering Definition & Beispiel |

Was ist das:

Financial engineering ist die quantitative, technische Entwicklung von Finanzstrategien und Produkten.

How es funktioniert (Beispiel):

Finanzingenieure konzipieren, erstellen und implementieren neue Finanzinstrumente, Modelle und Prozesse, um Finanzprobleme zu lösen und neue finanzielle Möglichkeiten zu nutzen. Diese Modelle und Theorien werden intensiv erforscht und basieren auf einer eingehenden Datenanalyse, Stochastik, Simulationen und Risikoanalysen. Finanzingenieure wenden ihr Wissen in verschiedenen akademischen Bereichen an, darunter Corporate Finance, Economics und Statistics. Finanzingenieure arbeiten in der Wertpapier-, Bank-, Finanzmanagement- und Beratungsbranche.

Financial engineering bezieht sich manchmal auch auf die Strategien, die Unternehmen nutzen, um Gewinne oder andere wichtige Leistungskennzahlen zu maximieren. Beispiele hierfür sind die Schaffung von Derivaten, die auf ungewöhnliche Risiken für eine Transaktionspartei abzielen, die Strukturierung eines Kaufs oder Verkaufs in einer Weise, die den Interessen des Käufers und des Verkäufers besser gerecht wird, sowie die Verwendung neuer Methoden zur Ermittlung des angemessenen Marktwerts von neuen oder bestehenden Finanzinstrumente.

Warum es wichtig ist:

Viele Finanzingenieure sagen, dass das Finanz-Engineering so viel Kreativität mit sich bringt wie technisches Wissen, weil es sich um einen wegweisenden, innovativen Bereich handelt. Die Entwicklung von billigeren, schnelleren Computern hat den Bereich der Finanztechnologie erheblich erweitert.

Das Finanzwesen ist etwas umstritten, und einige glauben, dass es das Systemrisiko einer Volkswirtschaft erhöht, anstatt es zu verringern. Zum Beispiel ist das Financial Engineering maßgeblich für die Entwicklung und den Einsatz von Derivaten wie Credit-Default-Swaps und Mortgage-Backed Securities verantwortlich, die für den nahenden finanziellen Zusammenbruch in den Jahren 2007-2008 verantwortlich gemacht wurden.