Financial Planner Definition & Beispiel |
Financial Planner System l planningwithalo
Inhaltsverzeichnis:
Was es ist:
Ein Finanzplaner ist ein zertifizierter Professional, der gegen eine Gebühr Einzelpersonen unterstützt und Organisationen, die ihre finanziellen Ziele erreichen und ihr Vermögen durch sorgfältiges Investieren und Geldmanagement auf der Grundlage ihrer Mittel und ihres finanziellen Status steigern.
So funktioniert es (Beispiel):
Ein Finanzplaner ist einem Anlageberater ähnlich B. Investmentmanager, Anlageberater oder Finanzberater.
Finanzplaner kombinieren Asset Allocation und Steuerplanung, um das mit der Bildungs-, Nachlass- und Vorsorgeplanung verbundene Risiko zu steuern. Die Zertifizierungen für Finanzplaner umfassen, sind aber nicht beschränkt auf, Certified Financial Planner (CFP), Registrierte Financial Planner (RFP) und Chartered Financial Consultant (ChFC). In vielen Fällen wird ein Finanzplaner mehr als eine dieser Bezeichnungen tragen. Darüber hinaus verfügen einige Finanzplaner über Broker-Lizenzen, die es ihnen ermöglichen, für Kunden umfassender zu agieren.
Warum es wichtig ist:
Ein Finanzplaner verfügt über eine spezifische Ausbildung und Erfahrung in Geldmanagement und Anlagetechniken was ihn dazu qualifiziert, andere zu beraten, wie sie ihre finanziellen Ziele am besten erreichen können. Es empfiehlt sich jedoch, ein Beteiligungsportfolio bei einem Unternehmen zu pflegen, das von dem des Finanzplaners getrennt ist, um Interessenkonflikte zu vermeiden.
