Vermeidung von Scheckbetrug beim Kassierer
Scheckbetrug von BJGroupInternational
Inhaltsverzeichnis:
- Häufige Checks der Kassierer
- Lotteriegewinne und überraschende Erbschaften
- Der Mystery Shopper
- Zahlungen von Online-Käufern
- Anzeichen von Betrug
- Wie schützen Sie sich?
- Wenn Sie Opfer sind
- Was kommt als nächstes?
- Lernen ungefähr 10 allgemeine Finanzbetrug
- Auffrischen wie Sie Ihr Bankkonto sicher aufbewahren können
- Lernen wie Sie sich vor Identitätsdiebstahl schützen können
Barschecks - von einer Bank erstellte und zu zahlende Schecks - sind zwar allgemein sicherer als elektronische Zahlungen oder Schecks, sie sind jedoch nicht vor Betrug geschützt. Sicherheitsmerkmale machten diese Überprüfungen zunächst schwer zu fälschen, heutzutage kann jedoch fast alles gefälscht werden.
Kassierer-Schecks werden zwar als sicherer als elektronische Zahlungen oder Schecks angesehen, sind jedoch nicht gegen Betrug geschützt.
"Es gibt betrügerische Kassierer-Schecks da draußen, und nur weil es sich um einen Kassierer-Scheck handelt, entbindet der Konsument nicht von seiner Verantwortung, um sicherzustellen, dass er legitim ist", sagt Cary Whaley, Vizepräsident für Zahlungs- und Technologiepolitik der Independent Community Bankers of America.
Hier finden Sie einige gängige Checks für Betrüger des Kassierers, wie Sie diese vermeiden können und wie Sie vorgehen sollten, wenn Sie sich mit einem falschen Check befunden haben. (Überspringen Sie voraus, um Anzeichen für einen falschen Check zu sehen.)
»Möchten Sie zu den Grundlagen zurückkehren? Erfahren Sie, was ein Kassenscheck ist und wie Sie einen bekommen
Häufige Checks der Kassierer
Der Scheckbetrug beim Kassierer ist kein weit verbreitetes Problem. Die Verwendung aller Arten von Schecks hat abgenommen, da Online-Zahlungen sicherer und für mehr Menschen zugänglich sind. Der Scheckbetrug beim Kassierer ist jedoch gefährlich, zum Teil weil er kein alltäglicher Vorgang ist: Sie schützen sich möglicherweise nicht dagegen.
Whaley sagt, einige gängige Betrügereien verwenden immer noch betrügerische Bankschecks, um Menschen zu betrügen:
Lotteriegewinne und überraschende Erbschaften
Den Opfern wird erzählt, dass sie die Lotterie in einem Land gewonnen haben, das sie nie besucht haben oder ein Überraschungserbe erhalten haben.
Dieser Betrug kann verwendet werden, um Sie dazu zu überreden, persönliche Informationen wie Bankkontonummern preiszugeben oder einen kleinen Teil des Geldes zurückzuzahlen, das Sie theoretisch in Form einer falschen Bank oder eines Bankschecks erhalten haben. Die Zahlung an Sie läuft natürlich nicht durch.
Wie man es vermeidet: "So sehr Sie an die Freundlichkeit von Fremden glauben", sagt Whaley, "müssen Sie wirklich den Geruchstest darauf anwenden." Wie das alte Sprichwort sagt, wenn etwas zu gut klingt, um wahr zu sein, ist es wahrscheinlich.
Der Mystery Shopper
Diese häufige Trickerei spricht oft anfällige Menschen an, die Arbeit suchen, vor allem Arbeiten von zu Hause aus. Der Schuldige gibt Ihnen einen Bankscheck für eine erste Zahlung für einen Job, den Sie noch nicht beginnen - ein Mystery Shopper ist üblich - und fordert Sie auf, einen Teil des Geldes zurückzuschicken, um Ihr Konto zu aktivieren. Sobald Sie das Geld gesendet haben, stellen Sie fest, dass die Zahlung falsch war.
Wie man es vermeidet: Die Federal Trade Commission empfiehlt Ihnen, eine schnelle Google-Suche mit dem Namen des Unternehmens und den Wörtern „Beschwerde“, „Bewertungen“ oder „Betrug“ durchzuführen. Überweisen Sie kein Geld oder stimmen Sie nicht zu, dass Sie einem Fremden einen Scheck einlösen. Bezahle niemals, um ein Mystery Shopper zu sein.
Zahlungen von Online-Käufern
Dies ist häufiger als die anderen, sagt Whaley. In diesem Betrug verkaufen Sie einen Artikel auf Craigslist oder einer ähnlichen Online-Site. Der Käufer zahlt mit einem Bankscheck, nimmt Ihren Artikel und ist längst vorbei, bis Sie feststellen, dass der Scheck nicht gut ist.
Wie man es vermeidet: Nehmen Sie keinen Bankscheck von jemandem, den Sie nicht kennen. Wenn Sie müssen, bitten Sie den Käufer, mit Ihnen zur Bank zu gehen, die den Scheck ausgestellt hat. Ein Kassierer sollte sagen können, ob der Scheck gut ist und das Geld zur Verfügung steht.
»Informieren Sie sich über andere Arten von Betrug mit unserer Zusammenfassung der 10 häufigsten Betrügereien.
Ihre beste Verteidigung ist es, vorsichtig zu sein, wenn Sie überhaupt einen Kassierer-Scheck annehmen. Wenn Sie jedoch einen Check erhalten haben und wissen möchten, ob es gut ist, sagt Whaley, dass "der Sehtest" Ihnen viel aussagen kann. Wenn es schwarzweiß ist oder aussieht, als wäre es fotokopiert oder auf einem billigen Farbdrucker gedruckt worden, ist es betrügerisch. Wenn es schwarzweiß ist oder aussieht, als wäre es fotokopiert oder auf einem billigen Farbdrucker gedruckt worden, ist es betrügerisch. Wenn der Scheck eines Kassierers ein Leerzeichen für den Zahlungsempfänger enthält, akzeptieren Sie ihn nicht. Wenn der Scheck eines Kassierers ein Leerzeichen für den Zahlungsempfänger enthält, akzeptieren Sie ihn nicht. Diese Instrumente müssen bei ihrer Ausgabe auf eine bestimmte Person oder Organisation ausgestellt werden, damit der Zahlungsempfänger später nicht mehr ausgefüllt werden kann. Wenn Sie einen Scheck verdächtigen, rufen Sie die ausstellende Bank an, um sich zu vergewissern, dass der Scheck echt ist. Rufen Sie jedoch nicht die auf dem Scheck angegebene Nummer an. Wenn die Prüfung selbst falsch ist, ist es wahrscheinlich auch diese Zahl. Suchen Sie stattdessen online die Kontaktinformationen für die Bank und verwenden Sie die dort angegebene Telefonnummer. Rufen Sie die Bank an, suchen Sie die Kontaktinformationen jedoch online und verwenden Sie die dort angegebene Telefonnummer. Wenn Sie einen Scheck nehmen müssen, warten Sie einige Tage nach der Einzahlung, bevor Sie versuchen, das Geld zu verwenden. Manchmal stellt Ihre Bank Ihnen das Geld zur Verfügung, noch bevor der Scheck freigegeben wurde. Wenn Sie das Geld sofort ausgeben, könnten Sie in Schwierigkeiten geraten, wenn der Scheck abprallt. Wenn es Ihnen passiert, melden Sie das Verbrechen sofort den betroffenen Parteien - der Bank, bei der Sie den Scheck hinterlegt haben, der, die den Scheck ausgestellt haben soll, dem Betreiber der Site oder des Dienstes, bei der Sie die Person getroffen haben, die Ihnen den Scheck ausgestellt hat - und die Federal Trade Commission. Sie sollten auch die Staatsanwaltschaft und den US Postal Service anrufen, wenn Sie den Scheck per Post erhalten haben. Wenn Sie sich entscheiden, eine Prüfung zu akzeptieren, stellen Sie sicher, dass Sie wissen, wie Sie die Überprüfung durchführen. Aktualisiert am 4. Oktober 2017 Virginia C.McGuire ist ein Schriftsteller, der sich mit persönlichen Finanzen für beschäftigt Investmentmatome . Folge ihr auf Twitter @vcmcguire und weiter Google+ . Anzeichen von Betrug
Wie schützen Sie sich?
Wenn Sie Opfer sind
Was kommt als nächstes?
Lernen ungefähr 10 allgemeine Finanzbetrug
Auffrischen wie Sie Ihr Bankkonto sicher aufbewahren können
Lernen wie Sie sich vor Identitätsdiebstahl schützen können
