Fängt Small-Business-Kredit zu fließen? |

Ich sah gerade Denise O'Berry's Beitrag "Kredit für kleine Unternehmen wieder verfügbar (langsam)" auf ihrem Small Business Expert Blog. Denise kennt dieses Gebiet sehr gut, weil sie sich auf die finanzielle Seite des Managements kleiner Unternehmen konzentriert. Sie sagt:

Es war ein langer, trockener Zauber, aber ich denke, dass die Dinge langsam wieder anziehen.

Sie enthält auch eine Dun & Bradstreet Credibility Corp Liste von 10 Tipps, um Ihr Geschäft so kreditwürdig wie möglich zu machen. Es geht darum, pünktlich zu zahlen, sich um die Berichterstattung, die Kreditwürdigkeit usw. zu kümmern.

Denken Sie daran, dass Banken kein Geld für Ideen oder Geschäftspläne leihen. Sie unterliegen Gesetzen, die Sicherheiten und Kreditvergabe zum Schutz der Einleger regeln. Ob Sie das Geld bekommen, hängt viel mehr von dem Risiko ab, das Sie der Bank entgegenbringen, als von der Bank, die Ihre Zukunftsaussichten einschätzen kann. Sie benötigen Vermögenswerte, die mit dem übereinstimmen, was Sie ausleihen.

Denken Sie auch daran, was Sie von einer Bank leihen, ist Geld, das Sie zurückzahlen müssen. Das ist nicht kostenlos. Ich sage, dass Sie Ihre Geschäftsplanung sorgfältig planen sollten, und stellen Sie sicher, dass es ein gutes Risiko für Sie ist, unabhängig vom Risiko der Bank, bevor Sie den Kredit bei der Bank beantragen.

Aber nach diesen Worten der Vorsicht, Kreditlinien kann ein gesundes Finanzinstrument sein, wenn Ihr Cash-Flow in der Erwartung Ihrer Geschäftskunden gefangen ist, zu zahlen oder Inventar zu kaufen; Wenn Sie kommerzielle Bankkredite verwenden, um Wachstum zu finanzieren, dann haben Sie, wenn das Wachstum passiert, keine neuen Investitionen hinzugefügt, um Ihr Eigentum zu verwässern. Du hast das Geld von jemand anderem genutzt.

Plane gut, bitte, bevor du es tust.