Live Oak Bank Review 2018: SBA-Darlehen für Wachstum

• Darlehensbetrag: 75.000 bis 5 Millionen US-Dollar
• APR: 5,50% bis 7,75%
• Leihfrist: 5 bis 25 Jahre
• Genehmigungszeit: Durchschnittlich 45 Tage für die Bearbeitung eines SBA-Darlehensantrags

Bewerben Sie sich jetzt bei Live Oak Bevor Sie einen Live Oak Bank-Kredit beantragen, sollten Sie herausfinden, ob Sie die Mindestanforderungen erfüllen.

• Über 650 persönliche Kreditpunkte
• Der Cashflow muss die Schulden stützen können
• Persönliche Garantie erforderlich
• Keine Insolvenzen oder Zwangsvollstreckungen
• Keine ausstehenden Steuerpfandrechte
• Muss bei staatlichen Darlehen aktuell sein

Qualifiziere ich mich?

Wenn Sie einen großen Geldbetrag benötigen, um Ihr kleines Unternehmen auf die nächste Stufe zu bringen, ist Live Oak Bank eine gute Option, um Darlehen für kleine Unternehmen zu erhalten.

Live Oak könnte für Ihr Unternehmen das Richtige sein, wenn Sie:

Benötigen Sie Kapital für eine große Expansion: Die Bank bietet SBA-Darlehen in Höhe von bis zu 5 Millionen US-Dollar an. Kreditnehmer verwenden normalerweise den Erlös, um den Betrieb zu erweitern.

Sind ein etabliertes Unternehmen mit starken Finanzzahlen: Um sich für ein Darlehen zu qualifizieren, muss Ihr Unternehmen über einen ausreichenden Cashflow verfügen, um die Darlehenszahlungen zu decken, ohne dass es zu einer Insolvenz oder ausstehenden Steuerpfandrechten kommt.

Sind in einer der Branchen, auf die sich der Kreditgeber konzentriert: Live Oak verleiht verschiedene ausgewählte Branchen, darunter Landwirtschaft, Gesundheitswesen und Wein- / Handwerksgetränke.

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In diesem Artikel:

Gründe für Live Oak Bank

Wo Live Oak Bank fehlt

Gründe für Live Oak Bank

Die Anleitung eines erfahrenen SBA-Kreditgebers

Live Oak Bank gehört seit Jahren zu den volumenstärksten Kreditgebern im SBA 7 (a) -Programm.

Die Bank konzentriert sich darauf, SBA-Kredite für Unternehmen in bestimmten Branchen anzubieten, von denen einige andere Kreditgeber nicht bedienen. Sie sind:

Wirtschaftsprüfungs- und Steuerfirmen Landwirtschaft Automotive Pädagogische Dienstleistungen Familienunterhaltungszentren Bestattungshäuser und Friedhof Regierungsvertrag Gesundheitswesen und Zahnmedizin Hotels

Versicherung Anlageberatung Apotheke Erneuerbare Energie Selbstlagerung Seniorenpflege Veterinärmedizin Wein / Handwerksgetränk

Die Bank verfügt über ein Team von Finanzierungsspezialisten für jede Branche. Wenn Sie also einen Kredit beantragen, arbeiten Sie mit Personen zusammen, die mit Ihrer Branche und dem SBA-Prozess vertraut sind.

Live Oak Bank bietet auch Kredite für Nicht-SBA-Kredite an, die jedoch nur einen kleinen Teil der Finanzierung ausmachen. Es bietet staatlich garantierte Kredite des US-Landwirtschaftsministeriums für landwirtschaftliche Betriebe und andere ländliche Kleinunternehmen.

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Schnellerer Antragsprozess als bei herkömmlichen Banken

Mit webbasierten Tools dauert die Bearbeitung eines SBA-Darlehensantrags durchschnittlich 45 Tage. Das ist schneller als herkömmliche Banken, bei denen der Prozess mehr als drei Monate dauern kann.

Kostengünstige Finanzierung für hochwertige SBA-Kredite

Die durchschnittliche SBA-Darlehenssumme der Live Oak Bank beläuft sich laut Unternehmen auf 1,1 Millionen US-Dollar. Die Bank bietet einen jährlichen Prozentsatz an, der alle Darlehensgebühren bis zu 5,50% beinhaltet. Der maximale Jahreszins liegt laut Bank bei 7,75%. Bei einem SBA-Darlehen von mehr als 50.000 USD, das über einen Zeitraum von 10 Jahren gezahlt wird, entspricht der effektive Jahreszins dem aktuellen Leitzins plus einem Spread von bis zu 2,75% oder 6,5%. Das ist schwer zu schlagen, insbesondere bei Darlehen von mehr als einer Million US-Dollar.

Live Oak Bank

Beste für

• Unternehmen, die SBA-Darlehen in Höhe von bis zu 5 Millionen US-Dollar suchen
• Wachsende Geschäfte mit starken Finanzwerten
• Unternehmen dieser Branchen: Wirtschaftsprüfungs- und Steuerfirmen, Landwirtschaft, Automobilindustrie, Bildungswesen, Familienunterhaltungszentren, Bestattungsinstitute, öffentliches Auftragswesen, Gesundheits- und Zahnarztpraxis, Hotels, Versicherungen, Anlageberatung, Pharmazie, erneuerbare Energien, Selbstlagerung, Seniorenpflege, Veterinär-, Wein- / Handwerksgetränk

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Wo Live Oak Bank fehlt

Nur bestimmte Branchen sind qualifiziert

Wenn es sich bei Ihrem kleinen Unternehmen um Lkw-Transport, Informationstechnologie, Hausmeisterdienste oder eine Reihe anderer Branchen handelt, ist Live Oak Bank keine Option. Der Kreditgeber bedient nur die oben aufgeführten Branchen.

Strenge SBA-Anforderungen

Live Oak Bank nutzt ihre Online-Plattform, um den SBA-Kreditantragsprozess zu optimieren. Sie müssen jedoch immer noch die Anforderungen des SBA erfüllen und eine lange Liste von Dokumenten und Informationen bereitstellen.

Hier sind Dokumente, die Sie sammeln müssen, bevor Sie sich bei Live Oak bewerben:

• Drei Jahre Betriebssteuererklärungen
• Drei Jahre persönliche Steuererklärungen
• Jährliche Gewinn- und Verlustrechnung und Bilanz
• Schuldenplan, wenn Sie ein bestehendes Unternehmen sind
• Schuldschein, wenn Sie ein bestehendes Darlehen refinanzieren
• Kaufvertrag oder Absichtserklärung beim Kauf
• Schätzung / Gebot, wenn Sie die Konstruktion in Betracht ziehen
• Fortsetzen
• Persönliche Abrechnung

Längerer Prozess als bei anderen Online-Kreditgebern

Ein SBA-Darlehen innerhalb von 45 Tagen zu erhalten, ist eine Leistung. Möglicherweise benötigen Sie jedoch eine schnellere Finanzierung, um mit einem Notfall fertig zu werden oder eine Gelegenheit zu nutzen. In diesem Fall wäre Live Oak Bank keine gute Option.

Vergleichen Sie Live Oak Bank mit anderen Kreditgebern

Wenn Sie Live Oak Bank mit anderen Kreditgebern vergleichen möchten, verwenden Sie Unser Darlehens-Tool für kleine Unternehmen.Wir haben unter anderem die Vertrauenswürdigkeit der Kreditgeber, den Marktumfang und die Benutzererfahrung beurteilt und nach Kategorien geordnet, die Ihre Einnahmen und die Zeit, in der Sie im Geschäft waren, einschließen.

Der Investmentmatome-Mitarbeiter Steve Nicastro hat zu diesem Bericht beigetragen.