Invoice Factoring: Finanzierung für Ihr kleines Unternehmen
What is Invoice Factoring?
Inhaltsverzeichnis:
- Finanzierungsmöglichkeiten
- Was ist Rechnungsstellung?
- Beispiel für Fakturierung
- Rechnung Factoring Für und Wider
- DIE PROS
- DIE NACHTEILE
- Wie unterscheiden sich Rechnungslegung und Rechnungsfinanzierung?
- Rechnung Factoring und Finanzierungsmöglichkeiten
- Rechnung Factoring
- Rechnungsfinanzierung
- Finden und vergleichen Sie die besten Darlehen für kleine Unternehmen
Finanzierungsmöglichkeiten
Unsere Empfehlungen für:
Fakturierung der Rechnung Rechnungsfinanzierung
Als Inhaber eines kleinen Unternehmens können Sie aus Ihren unbezahlten Kundenrechnungen schnelles Bargeld mit Rechnungsfakturierung und dem damit verbundenen Gegenstück, der Rechnungsfinanzierung, machen. Diese Optionen sind am besten für Unternehmer geeignet, deren Kunden nicht direkt für Waren oder Dienstleistungen bezahlen, aber jetzt Bargeld benötigen, um ihr Geschäft zu führen. Hier erfahren Sie, was Sie zum Thema Fakturierung von Rechnungen und Rechnungsfinanzierung wissen müssen, sowie Optionen, wie Sie die Finanzierung finden können. Technisch gesehen ist das Factoring von Rechnungen kein Darlehen. Stattdessen verkaufen Sie Ihre Rechnungen zu einem Preisnachlass an eine Factoring-Firma, und zwar gegen eine Barpauschale. Die Factoring-Firma besitzt dann die Rechnungen und wird bezahlt, wenn sie von Ihren Kunden abgeholt wird, normalerweise innerhalb von 30 bis 90 Tagen. Angenommen, Sie besitzen einen Baumarkt und verkaufen Waren an ein anderes Unternehmen, indem Sie eine Rechnung über 10.000 US-Dollar erstellen. Ihr Kunde erklärt sich damit einverstanden, die Rechnung innerhalb von 30 Tagen zurückzuzahlen. Sie benötigen jedoch nächste Woche Bargeld, um Ihre Mitarbeiter zu bezahlen. Sie haben einen Geldausfall. Sie könnten sich für ein Darlehen an eine traditionelle Bank wenden, aber es würde wahrscheinlich eine herausragende persönliche Kreditwürdigkeit plus Sicherheiten erfordern, ein physischer Vermögenswert wie Immobilien, den der Kreditgeber verkaufen könnte, wenn Sie in Verzug geraten. Oder Sie qualifizieren sich, können aber nicht mehrere Monate warten, bis der Kredit abgeschlossen ist. Sie wenden sich also an eine Factoring-Firma, die Ihre Rechnung für 9.700 USD in bar kauft - 10.000 USD minus 3% Factoring-Gebühr (300 USD). Die Rechnungsstellerfirma zieht innerhalb von wenigen Tagen 85% der Rechnung (oder 8.245 USD) vor. Das Factoring-Unternehmen holt dann die Rechnung bei Fälligkeit ein und stellt Ihnen den verbleibenden Restbetrag (1.455 US-Dollar) zur Verfügung. [Zurück nach oben] Die Factoring-Gebühr, auch Diskontierungszinssatz genannt, kann zwischen 1% und 5% liegen, abhängig vom Rechnungsbetrag, Ihrem Umsatzvolumen, der Kreditwürdigkeit Ihres Kunden und davon, ob es sich bei dem Faktor um "Regress" oder "Nicht-Rekursion" handelt Wer ist letztendlich für eine unbezahlte Rechnung verantwortlich - Ihr Unternehmen oder das Factoring-Unternehmen. Wenn der Vertrag ein Regelfaktor ist und der Kunde nicht bezahlt, müssen Sie möglicherweise die unbezahlte Forderung vom Factoring-Unternehmen zurückkaufen oder durch eine aktuellere Forderung mit gleichem oder höherem Wert ersetzen. Wenn es sich nicht um einen Rekursionsfaktor handelt, sind Sie nicht verpflichtet, die unbezahlten Forderungen zurückzuzahlen oder zu ersetzen. Wahrscheinlich wird Ihnen jedoch eine höhere Transaktionsgebühr in Rechnung gestellt, da das Factoring-Unternehmen das zusätzliche Risiko eingeht, sein Geld nicht zurück zu bekommen. [Zurück nach oben]
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Die Rechnungsfinanzierung unterscheidet sich etwas vom Factoring.Anstatt Ihre Rechnungen an ein Factoring-Unternehmen zu verkaufen, verwenden Sie die Rechnungen als Sicherheit, um einen Vorschuss zu erhalten, und Sie bleiben für die Zahlung der Rechnungen verantwortlich. Die Hauptunterschiede sind, dass Sie die Kontrolle über die Rechnungen behalten und trotzdem direkt mit Ihren Kunden zu tun haben. Sie erhalten das gesamte Geld im Voraus und zahlen den Vorschuss in wöchentlichen oder monatlichen Raten zurück, unabhängig davon, wann der Kunde Sie zurückzahlt. Beim Rechnungs-Factoring bezahlt das Factoring-Unternehmen einen Teil des Vorschusses und übernimmt dann die Abholung der Rechnungen. Nachdem das Unternehmen die Zahlung von Ihrem Kunden erhalten hat, sendet es Ihnen den Restbetrag, abzüglich der vereinbarten Gebühren. Die Rechnungsfinanzierung ist in der Regel eine bessere Option für Unternehmen, die die Kontrolle über die Rechnungen behalten und direkt mit ihren Kunden umgehen möchten. Das Factoring funktioniert jedoch besser, wenn Sie die Kontrolle über die Rechnungen aufgeben und vertrauen, dass das Factoring-Unternehmen respektvoll und professionell ist Umgang mit Ihren Kunden.
Wenn Sie nach Factoring oder Finanzierung suchen, überprüfen Sie den Vergleich der Online-Optionen unten. Die Konditionen, Tarife, die Geschwindigkeit der Finanzierung und die Qualifikationen sind für jeden Kreditgeber unterschiedlich. BlueVine bietet Rechnungsfaktoring an. Dies ist eine gute Option, wenn Sie einen großen Betrag finanzieren müssen, weil das Unternehmen bis zu 5 Mio. USD zur Verfügung stellt. BlueVine erhöht den Rechnungsbetrag um 85% bis 95% im Voraus und den Restbetrag, wenn Sie von einem Kunden bezahlt werden. Dies kann zwischen einer und 12 Wochen nach dem ersten Vorschuss liegen, abzüglich einer Gebühr von 1% pro Woche.
Das Rechnungsfinanzierungsunternehmen Fundbox erhält einen Vorschuss von 100% des Rechnungsbetrags und Sie zahlen es in 12 oder 24 gleichen wöchentlichen Raten zuzüglich einer Gebühr zurück. Dies ist eine gute Option, wenn Sie über ein schlechtes Guthaben verfügen oder eine Kreditprüfung vermeiden möchten oder wenn Sie einen kleineren Betrag aus Ihren Rechnungen finanzieren müssen. [Zurück nach oben]
Wenn weder das Rechnungs-Factoring noch die Finanzierung für Sie geeignet ist, finden Sie weitere Finanzierungsoptionen auf der Seite Unsere Website für Kleinkredite. Wir haben die Vertrauenswürdigkeit der Kreditgeber, den Marktumfang und die Benutzererfahrung unter anderem bewertet und die Kreditgeber in Kategorien eingeteilt, die es Ihnen erleichtern, die besten Optionen anhand von Kriterien zu finden, die Ihre Geschäftszeit und den Jahresumsatz berücksichtigen.Was ist Rechnungsstellung?
Beispiel für Fakturierung
Rechnungswert
$10,000
Gebühr (3%)
$300
Anfangsvorschuss (85% des Rechnungswertes nach Gebühr)
$8,245
Restbetrag (12%)
$1,455
Gesamt erhalten
$9,700
Rechnung Factoring Für und Wider
DIE PROS
DIE NACHTEILE
Wie unterscheiden sich Rechnungslegung und Rechnungsfinanzierung?
Rechnung Factoring und Finanzierungsmöglichkeiten
Rechnung Factoring
Bewerben Sie sich jetzt bei BlueVine Bevor Sie sich für das Factoring von BlueVine anmelden, sollten Sie herausfinden, ob Sie die Mindestanforderungen erfüllen.
Qualifiziere ich mich?
Rechnungsfinanzierung
Bewerben Sie sich jetzt bei Fundbox Erkundigen Sie sich, bevor Sie die Rechnungsfinanzierung von Fundbox beantragen, ob Sie die Mindestanforderungen des Kreditgebers erfüllen.
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