Könnten Sie ein Ponzi-Schema entdecken? Bernie Madoff spricht.

Bernie Madoff wurde im Dezember 2008 festgenommen, nachdem die Behörden entdeckt hatten, dass sein Unternehmen den größten Finanzbetrug in der Geschichte der USA begangen hatte. Heute wird Adam Shapiro von Fox Business Network ein exklusives Interview mit Madoff führen, um zu versuchen, einige der Motivationen hinter seinem Plan aufzudecken, sowie alle anderen Spieler, die möglicherweise über den Betrug Bescheid wussten, aber über viele Jahre hinweg geschwiegen haben.

Einer der Gründe, warum dieser Betrug so viele Jahre dauern konnte, war die Tatsache, dass sich niemand die Zeit genommen hatte, sich Madoffs Registrierungen und Verwahrungsbeziehungen genau anzusehen. Man hätte bemerkt, dass er sich bis 2006 nicht bei der SEC registriert hatte und niemals eine dritte Depotbank zur Überwachung von Kundenvermögen verwendet hatte. Investmentmatome baute seine Plattform „Ask a Advisor“ (Ask an Advisor), um diese genauen Probleme aufzudecken, bevor Sie mit einem Finanzberater zusammenarbeiten und sicherstellen, dass Sie über vollständige Informationen verfügen, bevor Sie Ihr Geld für das Management und die Aufbewahrung übergeben.

Wir hatten vor seinem Interview mit Madoff die Gelegenheit, mit Adam zu sprechen, und er beantwortete einige Fragen dazu, wie wichtig es ist, diese Geschichte weiterhin zu verfolgen, und wie Investoren vermeiden könnten, in Zukunft einem solchen System zu verfallen.

Investmentmatome: Warum war es für Sie wichtig, jetzt mit Bernie Madoff zu sprechen? Was hat sich in den Jahren seit seiner Verurteilung geändert?

Adam: Einige Mitarbeiter von Madoff werden im Herbst vor Gericht gestellt. Im Moment befinden sich nur zwei Personen im Gefängnis, Bernie und sein Bruder Peter, und zwei weitere sind noch in Gerichtsverfahren. Der tatsächliche Dollarbetrag der Straftat betrug auf Papier 65 Milliarden US-Dollar (basierend auf den betrügerischen Erträgen von Madoff) und 17 Milliarden US-Dollar an tatsächlichem Kapital. Madoff sagt, dass das ursprüngliche Investitionskapital seiner Kunden größtenteils zurückgewonnen wurde. Dies trifft jedoch nicht zu. Zehntausende Anleger investierten Geld über die Feeder-Fonds, die es ihm ermöglichten, das Ponzi-System am Leben zu erhalten, und es ist zweifelhaft, dass diese Anleger etwas zurückbekommen. Durchschnittliche mittelständische Investoren wurden dadurch ausgelöscht und suchen immer noch nach Gerechtigkeit.

Investmentmatome: Sie haben den Madoff-Fall von Anfang an verfolgt - was hätten Ihrer Meinung nach die größten roten Fahnen für Madoffs Kunden sein müssen, die seine Aktivitäten betrügerisch gemacht haben?

Adam: Madoff hatte verschiedene Kunden. Der durchschnittliche Anleger konnte nicht wirklich feststellen, ob Madoff ein Betrug war. Ihre Kontoauszüge waren alle betrügerisch. Das einzige, was für diese durchschnittlichen Anleger möglicherweise eine rote Flagge gesetzt hat, war die positive Rendite, die ihre Konten Monat für Monat erzielten, selbst wenn die Märkte nachgaben. Die finanziell ausgebildeten Anleger, die Hedgefonds und die Personen, die diese Fonds betrieben haben, hätten es wissen müssen. In einigen Fällen scheint es, als wüssten sie, dass etwas nicht stimmte. JP Morgan Chase zum Beispiel wird in der Multi-Milliarden-Dollar-Klage des Treuhänders gegen die Bank vorgeworfen, er wisse, dass es bei Madoff irgendeine Art von Betrug gab, er hat jedoch keine geeigneten Maßnahmen ergriffen, um die US-Regierung oder Bankkunden zu warnen, an die sie Investitionen verkaufte verbunden mit Madoff. Tatsächlich zog die Bank im Herbst 2008 alle privaten Investitionen von Madoff in Höhe von rund 270 Millionen US-Dollar ab und meldete möglicherweise Betrug bei Behörden im Vereinigten Königreich. JP Morgan hat Madoffs Konto bei der Bank jedoch nie eingefroren, in der trotz der Betrugswarnung Geld ein- und ausgehen konnte.

Investmentmatome: Wie können Investoren ein Ponzi-System erkennen? Glauben Sie, dass es heute andere Anlageberater gibt, die Ponzi-Systeme im Madoff-Maßstab betreiben?

Adam: Es ist nicht einfach, ein Ponzi-Schema zu erkennen. Wenn Sie jedoch mit einem Finanzberater zusammenarbeiten, können Sie einige Fragen stellen, die möglicherweise helfen. Erstens, welche Art von Rendite hat der Berater über mehrere Quartale erzielt? Waren diese Renditen zu schön, um wahr zu sein? Das heißt, haben sie vergleichbare Investmentfonds oder Berater durchgeführt? Zweitens, wird der Anlageberater klar erklären, dass Sie wissen, wie Ihr Geld angelegt wird? Bernie gab niemals eine klare oder leicht verständliche Antwort. Wenn der Berater mit Wertpapieren handelt, können Sie fragen, wer die Gegenparteien sind, mit denen der I-A Geschäfte tätigt, und wer die Depotbank der Wertpapiere ist. Fragen Sie den Berater, der die Transaktionen löscht, und wenn er sagt, dass er sich selbst löscht, sollte dies eine große rote Flagge auslösen. Eine weitere sehr einfache Sache ist, den Anlageberater zu fragen, der die Bücher prüft. Ist es eine national anerkannte Firma? Rufen Sie schließlich die SEC an und prüfen Sie, ob die Firma oder der Berater tatsächlich bei ihnen registriert ist. Madoff hat sich erst 2006 bei der SEC registriert.

Investmentmatome: Was erwarten Sie von Ihrem bevorstehenden Gespräch mit Madoff? Welche Art von Fragen planen Sie, ihn zu fragen?

Adam: Ich werde mit Madoff darüber sprechen, was er sagt, ist die Komplizenschaft verschiedener Banken. Er behauptet, Beamte verschiedener Banken hätten gewusst, dass es sich um einen Betrug handelte, er hat jedoch nie genau erklärt, wie diese Beamten oder Banken an seinem Verbrechen beteiligt waren. Vielleicht nennt er einige Namen. Ich habe vor, einige Fragen insbesondere zu einer Bank zu stellen, aber da meine Gespräche mit Madoff über diese Bank nicht bekannt sind, möchte ich Ihnen meine Fragen derzeit nicht mitteilen. Bleib dran!

Glaubst du, du könntest ein Ponzi-Schema entdecken? Teilen Sie uns in den Kommentaren mit, welche Fragen Sie Bernie stellen möchten.Wenn Sie Fragen an einen Finanzberater stellen und mit diesem arbeiten möchten, besuchen Sie unsere Plattform "Fragen Sie einen Berater".

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