Steuervergünstigungen für neue Eltern

Ah, Steuerzeit. Die gefürchtetste Zeit des Jahres wird noch schwieriger, wenn Sie ein Kind haben. Die gute Nachricht ist, dass Ihr Kind bedeuten könnte, dass Sie eine größere Rückerstattung erhalten oder weniger schulden, wenn Uncle Sam klopft.

In dieser Geschichte:

• Die häufigsten Steuervergünstigungen für neue Eltern
• Wie wertvoll sind diese Steuervergünstigungen?
• Welche Steuervergünstigungen entstehen, wenn Ihr Kind erwachsen ist und aufs College geht

Wenn wir über die Vorteile der Elternschaft sprechen, sind sie selten finanziell. Kinder sind teuer! Finanzielle Vorteile, die ein neues Kind begleiten, sind möglicherweise nicht sofort klar, zumal Sie mit den Kosten für die Kindererziehung und der Budgetierung eines Hochschulfonds konfrontiert sind. Es gibt jedoch Steuergesetze, die speziell für Familien entwickelt wurden. Diese Gesetze sind es wert, etwas darüber zu lernen, da sie das Potenzial haben, Geld zu sparen und sogar zusätzliche Steuergeld zu verdienen.

Die meisten Steuervorteile für Eltern kommen in Form von Gutschriften zustande. Eine Steuergutschrift reduziert Ihre Steuerschuld direkt. Wenn Sie der Bundesregierung zum Beispiel 4.000 Dollar für Einkommenssteuern schulden, würde ein Kredit von 3.500 Dollar diese Verbindlichkeit auf 500 Dollar reduzieren.

Die drei Steuergutschriften, mit denen sich die meisten neuen Eltern befassen sollten, sind die Steuergutschrift für Kinder, die Steuergutschrift für Kinder und abhängige Pflege und die Steuergutschrift für verdiente Einkommen. Lesen Sie unten mehr über sie und ihre möglichen Steuersenkungen für Ihr erstes Kind.

Steuergutschrift für Kinder

Mögliche Steuersenkung: 1.000 USD

Die meisten Personen, die sich für die föderale Kindersteuer qualifizieren, erhalten am Jahresende $ 1.000 für jedes Kind in ihrem Haushalt unter 17 Jahren. Es gibt jedoch Einkommensgrenzen für die Inanspruchnahme dieses Kredits und eine Reihe von Anforderungen für die Qualifikation. Zum Beispiel für das Steuerjahr 2016 erhielten die Steuerzahler diesen vollen Betrag nur, wenn ihr angepasstes Bruttoeinkommen niedriger war als:

• 55.000 $ für verheiratete Paare, die separat einreichen
• 75.000 US-Dollar für einzelne, Haushaltsvorstand oder qualifizierte Witwen / Witwer-Filer
• 110.000 US-Dollar für gemeinsam eingereichte Ehepaare

Für jeden 1.000 USD, den Sie über diese Limits hinausgehen, wird die Gutschrift um 50 USD reduziert.

Um diesen Kredit zu erhalten, muss das betreffende Kind Ihr Sohn, Ihre Tochter, Ihr Stiefkind, Ihr Pflegekind, Ihr Bruder, Ihre Schwester, Ihr Stiefgeschwister, ein Halbgeschwister oder ein Nachkomme der Familienmitglieder sein,

• War am Ende des Steuerjahres unter 17 Jahre alt
• Hat nicht mehr als die Hälfte seiner eigenen Unterstützung für dieses Jahr geleistet
• Lebte mehr als die Hälfte des Jahres mit Ihnen zusammen
• Wird als abhängig von Ihrer Rückkehr beansprucht
• Ich habe keine gemeinsame Rückkehr für das Jahr eingereicht
• Ist ein US-amerikanischer Staatsbürger oder Staatsbürger

Erforderliche Formulare: Schedule 8812, Anweisungen für Schedule 8812

Der IRS aktualisiert von Zeit zu Zeit Einkommensgrenzen und Kreditbeträge. Die aktuellsten Informationen zur Publikation 972 finden Sie hier.

Kinder- und Pflegeguthaben

Potenzielle Reduzierung: Bis zu 3.000 USD

Wenn Sie wie viele neue Eltern sind, werden Sie sich zumindest teilweise auf die Unterstützung anderer bei der Kinderbetreuung während Ihrer Arbeit verlassen. Der bundesweite Kinder- und Pflegeguthaben soll bei diesen Kinderbetreuungskosten helfen. Sie basiert auf einem Prozentsatz der Gesamtausgaben, die Sie während des gesamten Steuerjahres an einen Betreuer für Kinderbetreuung gezahlt haben. Dieser Prozentsatz basiert auf Ihrem Einkommen.

Der genaue Betrag, den Sie für dieses Guthaben geltend machen können, hängt von Ihren Gesamtausgaben und Ihrem Einkommen ab.

Sie beanspruchen einen bestimmten Prozentsatz Ihrer zulässigen Ausgaben. Diese Ausgaben umfassen unter anderem wöchentliche Kinderbetreuungskosten, Mahlzeiten und Vorschulunterricht. Der zulässige Prozentsatz liegt zwischen 20% und 35%. Steuerpflichtigen mit dem niedrigsten Einkommen wird eine höhere Gutschrift gewährt, obwohl es keine Obergrenze für die Einkommensgrenze gibt.

Für das Steuerjahr 2016 konnte ein Steuerzahler meistens 3.000 US-Dollar für einen abhängigen oder 6.000 US-Dollar für mehr als einen Antrag stellen.

Wie bei allen Steuergutschriften gibt es Einschränkungen und Qualifikationsstandards. Dieses kann für Ihr Kind genommen werden, solange es am Ende des Steuerjahres noch nicht 13 Jahre alt ist, oder für alle anderen abhängigen Personen, die nicht in der Lage sind, für sich selbst zu sorgen und mindestens in Ihrem Haus gelebt haben das halbe Jahr In Ergänzung:

• Sie können die Gutschrift nicht beanspruchen, wenn die Person, die Sie betreut, Ihr Ehepartner, das Elternteil des Kindes, ein in Ihrer Steuererklärung aufgeführter Unterhaltsberechtigter oder ein anderes Ihrer Kinder unter 19 Jahren ist
• Die beanspruchten Kosten für die Kinderbetreuung müssen kommen, weil Sie arbeiten oder Arbeit suchen, es sei denn, Sie sind Vollzeitstudent oder können sich nicht selbst versorgen
• Wenn Sie verheiratet sind, müssen Sie gemeinsam einreichen
• Name, Adresse und Steueridentifikationsnummer des Betreuers müssen auf den Steuerformularen angegeben werden

Erforderliche Formulare: Formular 2441, Anweisungen für Formular 2441

Der IRS kann die maximalen Kreditbeträge jährlich aktualisieren. Die aktuellsten Informationen zum Thema 602 finden Sie hier.

Pro-Tipp:Viele Bundesstaaten bieten auch eigene Kindersteuergutschriften sowie Kinder- und Pflegeguthaben an. Dies wirkt sich nicht auf Ihre Fähigkeit aus, die Steuergutschrift für Kinder in Anspruch zu nehmen, und kann die Berechtigungsanforderungen tatsächlich erweitern. Die Assets & Opportunity Scorecard der Non-Profit-Gesellschaft für Unternehmensentwicklung gibt Aufschluss darüber, welche Staaten über eigene Gutschriften verfügen.

Verdiente Einkommensteuergutschrift

Mögliche Reduzierung: Bis zu 3.373 $

Die Steuergutschrift für Einkommenssteuern soll Familien mit niedrigem Einkommen der Arbeiterklasse helfen. Im Gegensatz zu den meisten anderen Gutschriften ist der EITC erstattungsfähig.

Das EITC basiert vollständig auf Ihrem angepassten Bruttoeinkommen und Ihrer Haushaltsgröße. Sowohl die Qualifikationsstandards als auch der Höchstbetrag, den Sie erhalten dürfen, ändern sich jährlich.

Für 2016 könnte eine qualifizierte Familie mit einem Kind bis zu 3.373 US-Dollar für die EITC erhalten. Mit jedem Kind erhöht sich der Betrag. Zum Beispiel könnte eine Familie mit zwei qualifizierten Kindern für 2016 bis zu 5.572 USD und für eine Familie mit drei Kindern bis zu 6.269 USD kommen.

Da dieser Kredit spezifisch auf einkommensschwache Steuerzahler abzielt, sind die Einkommensgrenzen relativ restriktiv. Im Jahr 2016 musste beispielsweise ein alleinerziehender Elternteil (Einreichung als Haushaltsvorstand oder Witwe / Witwer) mit einem Kind weniger als 39.296 US-Dollar verdienen, um sich zu qualifizieren. Ein Ehepaar mit einem Kind musste weniger als 44.846 Dollar verdienen.

Erforderliche Formulare: Schedule EIC

Die IRS aktualisiert die Einkommensgrenzen und die EITC-Beträge jährlich. Die neuesten Informationen finden Sie auf der IRS-Website hier.

Annahmegutschrift

Potenzielle Reduzierung: Bis zu 13.460 USD

Der Adoptionskredit des Bundes soll Eltern dabei helfen, einen Teil der mit der Adoption eines Kindes verbundenen Kosten auszugleichen. Diese Kosten beinhalten:

• Annahmegebühren
• Gerichtskosten und Anwaltskosten
• Reisekosten, einschließlich Verpflegung und Unterkunft während des Annahmeverfahrens

Es gibt Einkommensausschlüsse und Dollarbegrenzungen für die Inanspruchnahme des Adoptionskredits. Wenn Ihr Arbeitgeber Adoptionsunterstützung anbietet, verringert der eingesetzte Betrag Ihre Steuerbelastung (indem Sie ihn von Ihrem Bruttoeinkommen abziehen), wird jedoch nicht im Rahmen der Steuergutschrift erstattet.

Für das Steuerjahr 2016 war die Steuergutschrift für die Adoption auf maximal 13.460 USD pro Kind begrenzt, und diejenigen, die mehr als 201.920 USD erzielten, mussten auslaufen, wobei weniger als 100% der erstattungsfähigen erstattungsfähigen Kosten anfielen.

Erforderliche Formulare: Formular 8839, Anweisungen für Formular 8839

Die IRS aktualisiert jährlich die Dollarbegrenzungen und Einkommensanforderungen. Die aktuellsten Informationen zur Adoptionsguthaben finden Sie in Topic 607 hier.

Für Studenten im College-Alter

Die Steuervorteile von Kindern hören nicht auf, wenn sie nicht mehr klein sind. Möglicherweise haben Sie Anspruch auf mehrere Gutschriften, wenn sie das Schulalter erreicht haben.

Der American Opportunity Tax Credit, der Lifetime Learning Credit sowie der Studiengebühren- und Gebührenabzug stehen Eltern zur Verfügung, die einen berechtigten Schüler aufbringen.

Die neuesten Informationen zu steuerlichen Vorteilen im Bildungsbereich finden Sie auf der IRS-Website hier.

Speichern Sie Quittungen für medizinische Abzüge

Als Elternteil fallen Ihnen medizinische Kosten an. Und wenn Ihr Kind besondere medizinische oder laufende medizinische Bedürfnisse hat, möchten Sie möglicherweise Ihre Steuererklärung aufführen. Dies ist nicht für jeden angemessen, da nur die Kosten für die Gesundheitsfürsorge, die 10% des angepassten Bruttoeinkommens übersteigen, abzugsfähig sind (7,5%, wenn Sie oder Ihr Ehepartner 65 Jahre oder älter sind).

Wenn Ihr bereinigtes Bruttoeinkommen beispielsweise für das Jahr 100.000 US-Dollar beträgt, müssen Ihre Arztkosten mehr als 10.000 US-Dollar betragen, bevor einer von ihnen einen Abzug erhalten kann. Aber sobald Sie diese Schwelle erreicht haben, gibt es eine lange Liste der qualifizierten Gesundheitsleistungen. Dazu gehören Verbesserungen der Wohngebäude im Zusammenhang mit einer Behinderung, spezielle Therapien und Anweisungen, Privatschulen und -programme, wenn diese medizinisch notwendig sind, die Kosten für Lebensmittel für spezielle Diäten sowie die zusätzlichen erwarteten Arztbesuche und die Kosten für verschreibungspflichtige Medikamente.

Wenn Sie sich nicht sicher sind, ob Sie diese Grenze von 10% erreichen, behalten Sie Ihre Quittungen und Rechnungen für alle Fälle bei.

Erforderliche Formulare: Zeitplan A

Denken Sie daran, dass diese Punkte die Steuerzeit berücksichtigen

Die Steuergesetze sind in ständigem Wandel, aber diese Gutschriften gibt es schon seit einiger Zeit und werden den Eltern wahrscheinlich noch viele Jahre zugute kommen. Ihr Steuerberater oder Ihre Steuersoftware wird im Allgemeinen diese und andere Steuergutschriften berücksichtigen, die am Ende des Jahres für Ihr Endergebnis von Nutzen sein können, und die IRS-Website kann aktualisierte Guthabenbeträge und Änderungen bereitstellen, sobald diese auftreten.

Obwohl der Wert dieser Gutschriften je nach Ihren persönlichen finanziellen Umständen sehr unterschiedlich ist, kann jedes bisschen helfen, wenn Sie ein Kind großziehen. Wenn Sie wissen, wo Sie sparen können, können Sie sicherstellen, dass diese Möglichkeiten nicht nachlassen.

Elizabeth Renter ist Mitarbeiterin bei Investmentmatome, einer persönlichen Finanzwebsite. E-Mail: [email protected]. Twitter: @ElizabethRenter.