Steuerplanung Definition & Beispiel |

Was ist das:

Steuerplanung ist der Prozess der Vorhersage der Steuerschuld und der Formulierung von Möglichkeiten, sie zu reduzieren

So funktioniert es (Beispiel):

Steuerplanung bedeutet, möglichst steuereffiziente Portfolios oder Verhältnisse zu schaffen. Dies erfordert von Investoren und Unternehmen, dass sie nicht nur die Höhe ihres Einkommens oder Gewinns berücksichtigen, sondern auch die Art und den Zeitpunkt von Käufen, Versicherungsschutz und die Art von Investitionen, die sie tätigen. Diese Entscheidungen betreffen alles, von welcher Steuerklasse ein Investor sich zu den Arten von Steuerabzügen, für die sich der Anleger qualifiziert, eignet.

Steuerplanung ist ein Grund, warum Investitionen wie Individual Retirement Accounts (IRAs) für viele Sparer so wichtig sind Pensionierung. Vermögenswerte in einer traditionellen IRA können steuerfrei wachsen, während die Vermögenswerte auf dem Konto verbleiben. Wenn zum Beispiel Johns IRA in Aktien von Unternehmen XYZ investiert ist und Unternehmen XYZ-Aktien 1.000 Dollar an Dividenden ausschütten, muss John die Dividendensteuer nicht bezahlen, die Anleger, die Unternehmen XYZ außerhalb einer IRA halten, wahrscheinlich zahlen müssten. Und weil er für die Zahlung dieser Steuern kein Geld aus dem Konto nehmen muss, kann das übrig gebliebene Geld jetzt weiter wachsen.

Warum es wichtig ist:

Die Steuerplanung kann einen großen Einfluss auf den zukünftigen Wert haben eines Portfolios und damit einen wesentlichen Einfluss auf den Lebensstandard eines Menschen heute und in Zukunft. Wenn zum Beispiel das oben beschriebene Szenario Jahr für Jahr ausgeht, könnte Johns Investition in Unternehmen XYZ viel mehr wert sein (dank Steuerplanung), als es wert wäre, wenn er dieselbe Investition außerhalb einer IRA tätigte.