Western Union-Betrugsfall: So stellen Sie einen Antrag ein

Im Januar 2017 hat der weltweite Geldtransferdienst Western Union der US-Regierung zugestimmt, 586 Millionen US-Dollar im Rahmen einer Einigung mit dem Justizministerium, der Federal Trade Commission und anderen Regierungsbehörden zu zahlen, weil sie „nicht gewillt hat, eine wirksame Bekämpfung der Geldwäsche aufrechtzuerhalten (AML) -Programm und zur Unterstützung und Bekämpfung von Drahtbetrug “, heißt es in einer Pressemitteilung des DOJ.

Das Justizministerium wird dieses Geld verwenden, um Betroffenen, die von betrügerischen Transaktionen betroffen sind, Erstattungen zu gewähren. Dazu gehörten Betrüger, die vorgeben, verwandte Angehörige zu sein, die Bargeld benötigen, oder im Auftrag von Western Union um Geld zu bitten, um Preise oder Beschäftigungsmöglichkeiten zu erhalten.

Wenn Sie glauben, dass Ihnen Geld geschuldet wird, können Sie bis zum 31. Mai einen Antrag stellen. Hier sehen Sie, wie der Prozess funktioniert.

Wer sollte einen Antrag stellen?

Wenn Sie glauben, dass Sie zwischen dem 1. Januar 2004 und dem 19. Januar 2017 von dem Western Union-Betrugsfall betroffen waren, sollten Sie einen Antrag einreichen. Die Federal Trade Commission empfiehlt, dass Sie dies online tun, indem Sie FTC.gov/WU besuchen. Dort finden Sie Links zur Anspruchsseite sowie weitere hilfreiche Informationen. Sie können einen Antrag auch per Post einreichen. Da das Dokument jedoch Ihre Sozialversicherungsnummer enthält, empfiehlt die FTC, dies online zu tun.

Wenn Sie sich bereits an Western Union, die FTC oder eine andere Regierungsbehörde gewandt haben, wurde Ihnen möglicherweise ein ausgefülltes Antragsformular zugesandt. Sie können die Informationen in diesem Formular verwenden, um Ihren Antrag online einzureichen. Wenn Sie kein vorab ausgefülltes Antragsformular erhalten haben, können Sie einen Antrag trotzdem online einreichen.

Was Sie benötigen, um einen Antrag zu stellen

Wenn Sie einen Antrag einreichen, werden Sie aufgefordert, grundlegende Informationen wie Ihren Namen und Ihre Adresse sowie so viele Informationen wie möglich über Ihre Western Union-Transaktion anzugeben, einschließlich des Geldbetrags, den Sie überwiesen haben, und dem Datum der Transaktion. Sie werden außerdem aufgefordert, Ihre Sozialversicherungsnummer oder die Identifikationsnummer Ihres individuellen Steuerpflichtigen anzugeben.

Kopien von Western Union-Quittungen oder Übermittlungsformulare können dabei helfen zu ermitteln, wie viel Geld Sie verloren haben. Wenn Sie über solche Dokumenttypen verfügen, fügen Sie Ihrem Antrag Kopien oder Bilder der Originaldokumente bei.

Wie viel Geld bekommen Sie?

Wenn Ihre Forderung bestätigt ist, hängt die Höhe Ihrer Erstattung davon ab, wie viel Geld Sie verloren haben und wie viele Forderungen das Justizministerium geltend machen kann. Der gesamte Prozess, einschließlich der Überprüfung von Ansprüchen und des Versendens von Schecks, kann ein Jahr dauern.

Die Hintergrundgeschichte

Das „System von Western Union erleichterte Betrüger und Abzocke“, sagte die damalige FTC-Vorsitzende Edith Ramirez in einer Pressemitteilung vom Januar 2017, in der auch festgehalten wurde, dass das Unternehmen US-Gesetze verletzt, indem es „Hunderttausende Transaktionen für Western Union-Agenten und andere Beteiligte abwickelte in einem internationalen Verbraucherbetrugssystem."

Western Union wusste von diesen Verstößen, konnte jedoch keine "Korrekturmaßnahmen gegen Western Union-Agenten einleiten, die an betrügerischen Transaktionen beteiligt sind oder diese erleichtern", heißt es in der Pressemitteilung des DOJ. Der Großteil des Fehlverhaltens trat zwischen 2004 und 2012 auf und betraf 2.000 Western Union-Agenten.

Betrüger kontaktierten die Menschen und forderten sie auf, Geld über Western Union als Gegenleistung für Preise oder Arbeitsmöglichkeiten zu senden. Western Union-Agenten waren an diesen Transaktionen beteiligt. „Oft werden Betrugszahlungen für Betrüger gegen eine Kürzung der Betrugserlöse abgewickelt“, heißt es in der Pressemitteilung der FTC.

Western Union wurde außerdem aufgefordert, Betrugsbekämpfungspraktiken in sein Geschäftsmodell zu integrieren.

In einer Pressemitteilung des Unternehmens sagte Western Union, es werde "insgesamt 586 Millionen US-Dollar an die Bundesregierung zahlen, die zur Erstattung von Verbrauchern verwendet werden soll, die während des relevanten Zeitraums Opfer von Betrug waren."

Tipps, um Betrug zu vermeiden

Es gibt Vorsichtsmaßnahmen, die Sie ergreifen können, um Betrug bei Geldüberweisungen zu vermeiden:

• Überweisen Sie niemals Geld an Personen, die Sie nicht kennen. Betrüger geben möglicherweise vor, ein Familienmitglied zu sein, oder könnten sagen, dass Sie eine Lotterie oder ein Gewinnspiel gewonnen haben. Schicken Sie ihnen kein Geld.
• Senden Sie kein Geld, wenn Sie sich gehetzt oder verwirrt fühlen.Wenn Sie aufgefordert werden, sofort Geld zu senden, stellen Sie zunächst sicher, dass Sie wissen, wer der Empfänger ist und warum er oder sie Sie um Geld bittet.

Besuchen Sie die FTC-Website, um weitere Tipps zur Vermeidung von Betrug zu erhalten.

Der Investmentmatome-Autor Spencer Tierney trug zu diesem Bericht bei.