Was zu tun ist, wenn Sie den Weißwal verpasst haben

Im Jahr 2003 rühmte der Chef meiner Firma, dass sein neues Investition in Apple (Nasdaq: AAPL) würde ihm viel Geld bringen. Der Rest von uns war nicht ganz einverstanden. Im Kampf gegen Microsoft (Nasdaq: MSFT) rückte Apple weiter in den Hintergrund, und das aufkeimende iTunes-Geschäft hatte einen holprigen Start. Als ich 2004 das Licht sah, waren die Aktien von Apple bereits von 15 auf 30 Dollar gestiegen, und ich wartete auf einen Pullback, da ich annahm, dass ein Gewinn von + 100% immer mit Gewinnmitnahmen einhergeht. Ich warte immer noch, da die Aktien von Apple gerade 300 $ überschritten haben.

Wir haben alle einen großen verlieren lassen. Hier sind einige Hinweise für diejenigen von Ihnen, die Zweifel daran haben, den Auslöser für das Unternehmen zu drücken, an dem Sie am meisten interessiert sind.

Vergessen Sie die Vergangenheit

Der größte Fehler der Investoren liegt in der Vergangenheit für Einstiegspunkte in eine Aktie. Eine Aktie mag ein Jahr zuvor billiger gewesen sein, aber das Geschäft mag damals auch weniger robust gewesen sein. Stattdessen sollten Sie jede Aktie als Momentaufnahme betrachten: Wo steht der Wert der Aktie in Bezug auf zukünftige Erwartungen? Die Börsen kreisen, und es ist logisch, auf den Markt zu warten, um Einstiegspunkte zu erhalten. Einzelne Aktien neigen dazu, sich für einen längeren Zeitraum in eine bestimmte Richtung zu bewegen.

Überprüfen Sie die Annahmen

Wenn Sie eine Aktie wirklich mögen, aber in letzter Zeit stark angestiegen ist, müssen Sie wissen, was sich geändert hat. Im Fall von Apple führte ein neues, heißes Produkt (das iPad), das herauskam, als die Aktie 200 Dollar betrug, zu der Annahme, dass Aktien von einer anderen Säule des Umsatzwachstums gestützt werden könnten. Umgekehrt könnte eine Aktie, die einfach deshalb gestiegen ist, weil sich der breitere Aktienmarkt festigt, ein Signal dafür sein, dass ein Pullback einsetzen wird. Die Aktien von Macy's (NYSE: M) sind in den letzten Monaten stark gestiegen, da die Hoffnung besteht, dass sich Umsatz und Gewinn erholen werden, wenn die Wirtschaft wieder anfängt zu wachsen. Das mag passieren oder auch nicht, aber das wäre wahrscheinlich eine lausige Zeit, um auf den Zug von Macy zu steigen, wenn man hofft, dass es zu einem Aufschwung kommen wird.

Dollar-Cost Averaging

Seien wir ehrlich, wenn eine Aktie schon hat hat einen netten Schritt gemacht, es ist schwer, 100% Vertrauen zu haben, dass Sie immer noch eine großartige Investition kaufen. Die Mehrheit der Privatanleger kauft sich am besten, wenn der Aktienkurs ihren Höchststand erreicht hat. So viel zum Kauf niedrig und Verkauf hoch.

Um zu vermeiden, an der Spitze, Investoren, die ein wenig Unsicherheit haben, sollten in eine Aktie durch einen Prozess wie Dollar-Kosten Mittelwertbildung bekannt. Anstatt eine große Wette auf einmal zu machen, tätigen Sie kleinere Investitionen und fügen sie regelmäßig regelmäßig hinzu. Sie werden etwas von der Oberseite verpassen, wenn die Aktie steigt, aber Sie können auch Aktien zu einem günstigeren Preis erhalten, wenn Ihr Instinkt, dass ein Pullback kommt, korrekt ist.

Experte werden

Sie haben vielleicht keine Zeit viele Aktien zu verfolgen, aber Sie haben sicherlich die Zeit, so viel wie möglich über mindestens eine Aktie zu wissen. Wenn Ihnen eine Firma wie Apple oder Google (Nasdaq: GOOG) als gute Idee erscheint, dann müssen Sie die Zeit für das Lesen aufwenden. Wenn Sie genügend Zeit darauf verwenden, den Aktien auf den wichtigsten Anlagewebsites zu folgen, werden Sie genauso viel darüber wissen wie alle anderen.

Preis spielt keine Rolle

Anleger haben eine klare Abneigung gegen hoch bewertete Aktien. Die Investment-Newsletter-Industrie hat alle Arten von Publikationen, die sich auf Aktien konzentrieren, die unter $ 10 gehandelt werden. Aber die Preise spielen keine Rolle. Apple mag teuer erschienen sein, als es bei 80 Dollar gehandelt wurde, und 2400 Dollar haben nur 30 Aktien. Aber diese Investition wäre heute fast 10.000 Dollar wert.

Brauchen Sie mehr Beweise dafür, dass der Preis auf lange Sicht keine Rolle spielt? Betrachten Sie diese Logikübung: Sie und ich haben beide $ 3.000. Mit diesem Geld kaufst du 10 Aktien von Apple, während ich 120 Aktien von Microsoft kaufe. Der Preis beider Unternehmen steigt um + 10%. Am Ende des Tages sind beide unserer Investitionen im Wert von 3.300 $. Es spielt keine Rolle, ob Sie das Geld verwenden, um eine Aktie oder 1.000 zu kaufen - ein + 10% Gewinn wird immer derselbe sein. Lassen Sie sich nicht von einem hohen Preis abschrecken, vor allem, wenn Ihre Forschung Ihnen sagt, dass das Unternehmen noch viel Zukunftspotential hat.

Die langfristige Sicht

Die wichtigste Frage, die Sie sich stellen müssen, ist, ob Sie denken, dass diese Firma ein langfristiger Halter ist. Viele heiße junge Unternehmen tendieren dazu, sich zu entsetzen, und Investoren gehen irrtümlich davon aus, dass das Umsatzwachstum von + 40% im letzten Jahr auf unbegrenzte Zeit anhalten wird. In der Tat sind Unternehmen mit dem schnellsten Wachstum oft diejenigen, die eine Geschwindigkeitsbegrenzung erleiden und in den Folgejahren einen Umsatzrückgang erleben.

Ihre potenzielle Investition muss nicht immer eine großartige Wachstumsstory sein, aber Sie müssen überzeugt sein, dass dies der Fall ist nicht einfach eine Modeerscheinung. Das war ein Problem mit Crocs Shoes (Nasdaq: CROX) , das eine beliebte Aktie war, bis das Umsatzwachstum plötzlich negativ wurde. Crocs ist wieder zu einem Wachstumsziel geworden, allerdings erst, nachdem einige Investoren mehr als -90% ihres Geldes verloren haben.

Nicht zu stark gebunden

Wenn nach Auswertung all dieser Faktoren und unter Berücksichtigung der Informationen Sie sehen immer noch nicht den richtigen Einstiegspunkt, vielleicht ist es Zeit für etwas anderes. Sei nicht emotional an etwas gebunden und versuche es dort zu erzwingen, wo es nicht passt.

Du kannst vielleicht Glück haben und die Aktie billiger finden, wenn der Markt eines seiner periodischen Stolpersteine ​​durchläuft. Immerhin fiel Apple von $ 180 im Sommer 2008 auf nur $ 80 im Frühjahr 2009. Für jeden, der die Aktie studiert hat, aber nie den Abzug betätigt hat, war das ein seltenes Fenster, um auf den Zug aufzuspringen. Aktien sind seither fast + 300% gestiegen.

Manchmal ist es die beste Option, wegzugehen und das Wissen zu nutzen, das Sie durch all diese Untersuchungen gewonnen haben, um Ihre nächste perfekte Investition zu finden. Erstellen Sie zunächst eine Liste der Merkmale, die Sie zum Unternehmen geführt haben. War es die ständige Innovation des Unternehmens? Die einzigartige Art und Weise, wie sie ihre Mitarbeiter ermutigt, Zeit mit der Entwicklung persönlicher Projekte zu verbringen, die das nächste große Ding werden könnten? Die Art, wie seine Produkte eine solche Massenanziehungskraft haben? Gehen Sie alle paar Wochen durch Ihre Liste zurück, oder wann immer Sie Inspirationen benötigen. Es könnte dich zu einer noch besseren Investition führen.

P. S. Bald nachdem ich diesen Artikel geschrieben hatte, stieß ich auf meinen eigenen Weißen Wal: Cree (Nasdaq: CREE) . Ich habe beschlossen, die Aktie auf unserer Schwesterseite StreetAuthority.com zu lesen, und Sie können es hier lesen: Eine zweite Chance, einen Industrie Game Changer zu kaufen.