6 Dinge, die einem Finanzberater niemals zu sagen sind

Von Winnie Sun

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Ein neues Jahr bedeutet neue Resolutionen, und für viele Menschen gehört dazu, dass die finanziellen Mittel in Ordnung gebracht werden. Das könnte bedeuten, professionelle finanzielle Hilfe zu bekommen.

Vorsorgeplanung, Überprüfung Ihrer Anlagestrategie und Einrichtung eines Notfallfonds können mit einem Finanzberater wesentlich einfacher sein. Meine Firma studierte Millennials und ihr Geld und stellte fest, dass eine große Anzahl die Finanzplanung anstrebt - und viele möchten, dass ihre ernsthaften Investitionen von einem professionellen Berater abgewickelt werden.

Für viele Menschen kann die Aussicht auf ein Treffen mit einem Finanzberater jedoch einschüchternd und anstrengend sein. Eine produktive Arbeitsbeziehung mit einem Finanzberater aufzubauen, muss jedoch nicht schwierig sein. Denken Sie daran, dass der richtige Finanzberater immens hilfreich sein kann, solange Sie wissen, was er für Sie tun kann und was nicht.

Um das Beste aus Ihrem Finanzberater herauszuholen, sollten Sie darüber nachdenken, was Sie nicht erwarten sollten. Das Vermeiden bestimmter Fragen oder Erwartungen wird Ihnen letztendlich besser helfen, wenn Sie sich auf intelligente Planung konzentrieren.

In diesem Sinne meine sechs Tipps, was Sie einem Finanzberater nicht sagen sollen.

1. „Tu einfach, was du willst; Ich vertraue dir. "

Obwohl es wichtig ist, Ihrem Finanzberater zu vertrauen, sind Sie immer noch der Chef der Finanzen Ihres Haushalts und sollten eine aktive Rolle übernehmen.

Nutzen Sie die Zeit, die Sie mit Ihrem Finanzberater verbringen und nutzen Sie das Wissen. Erfahren Sie, wie eine ordnungsgemäße Finanzplanung und Investition funktioniert. Lernen Sie einige grundlegende Begriffe und bestimmen Sie, ob etwas für Sie risikoadäquat ist.

Wenn Sie wissen, in was Sie investiert haben, können Sie feststellen, ob ein Anlageportfolio Ihre Planungsziele erreicht hat. Und genau wie bei einem Treffen mit einem Arzt, Rechtsanwalt oder einem anderen Fachmann, und je besser die Kommunikation mit Ihrem Berater ist, desto höher ist Ihre Wahrscheinlichkeit eines langfristigen Erfolgs.

2. "Was ist Ihre Leistung?"

Dies ist die Millionenfrage und wird von vielen Kunden bereits beim ersten Treffen mit dem Finanzberater gestellt. Aber ohne all Ihre finanziellen Planungsfaktoren zu kennen, ist es unmöglich, dass Ihnen jemand eine echte Antwort gibt.

Ich sage meinen Kunden, es ist so, als würde man auf ein leeres Grundstück schauen, wo man ein Haus bauen möchte, und jemanden fragen, ob man ein rotes Sofa kaufen sollte. Sie müssen sich lange vor der Auswahl der Möbel auf die architektonischen Pläne einigen, genauso wie Sie einen richtigen Finanzplan haben sollten, bevor Sie in die Auswahl der Investitionen einsteigen. Da jede Anlage unterschiedliche Leistungen und Gebühren aufweist, werden die Leistungszahlen je nach Ihren allgemeinen Zielen unterschiedlich sein.

3. "Kannst du mir Tickets für den Super Bowl geben?"

Sie werden überrascht sein, wie vielen Beratern eine Variation dieser Frage gestellt wurde. Denken Sie daran, Ihr Berater ist hier, um Ihre Investitionen zu verwalten. Er darf sicherlich keine großen Geschenke ausgeben. In der Tat verbieten die aufsichtsrechtlichen Befugnisse, die Finanzberater eindeutig verbieten, dies zu tun.

4. „Für wen verwalten Sie noch Geld und in was werden sie investiert?“

Finanzberater sind an strikte Geheimhaltungsvorschriften für Kunden gebunden. Mit Ihnen über Ihr Geld zu sprechen, ähnelt Ihrem Arzt oder Scheidungsanwalt, der Sie über Ihre gesundheitlichen oder rechtlichen Probleme informiert. Was uns gesagt wird, bleibt bei uns.

5. "Ich wurde von" so und so "vorgestellt … ich will, was sie haben."

Wenn Sie nicht geklont wurden und genau dieselbe Person sind wie der Freund, der Sie vorgestellt hat, ist dies nicht die beste Idee. Als Berater müssen wir die individuellen Vorlieben und Lebenserfahrungen jedes Kunden berücksichtigen, wenn wir ein maßgeschneidertes Portfolio erstellen. Diese Regel wird auch als "Know Your Client" -Regel bezeichnet.

6. „Wie beschäftigt bist du? Ich möchte den Berater mit der meisten Freizeit. "

Wenn Sie ärztliche Hilfe benötigen, würden Sie ins Krankenhaus gehen und nach dem Chirurgen mit dem meisten offenen Kalender suchen? Es gibt immer Ausnahmen für jeden Fall, aber oft führt dies direkt zum Rookie im Büro oder zu jemandem, der aus einem bestimmten Grund wenig gefragt ist. Erfahrung und Ansehen schaffen Nachfrage; das ist eine gute Sache, keine schlechte Sache.

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Winnie Sun ist der Gründungspartner von Sun Group Wealth Partners in Irvine, Kalifornien.

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