Services, die Ihnen helfen, Ihre Investitionen zu verfolgen und Steuern einfach online einzureichen

Wir gehen wieder in die Steuersaison, und die Leute haben angefangen zu fragen: „Wie kann ich meine Steuern einreichen?“ Dies kann ziemlich kompliziert werden, wenn Sie in verschiedene Arten von Wertpapieren investieren oder ein Konto bei mehreren Brokerstellen haben.

Eine Möglichkeit, dieses Problem zu lösen, besteht darin, ein CPA zu beauftragen, was jedoch zu einem schwierigen Prozess werden kann, bei dem der Versuch gemacht wird, den besten Deal und einen vertrauenswürdigen Berater zu finden.

Um diesen Aufwand zu vermeiden, haben sich viele Leute für Do-it-Yourself-Software wie TurboTax und H & R Block at Home entschieden. Werfen wir einen Blick auf einige der beliebtesten Dienste, die zur Linderung von Steuerschmerzen eingesetzt werden.

Dokumentorganisation

Einer der lästigsten Teile des Steuerprozesses ist die Organisation all Ihrer Dokumente. Wenn Sie dies nicht bereits getan haben, werden in diesem Jahr Ihre Schlüsselinformationen aus den hängenden Ordnern auf Ihre Festplatte migriert. Kristen Guttas von LaunchSquad ist ein Fan von Evernote:

„Evernote verwaltet persönliche Finanzdokumente wie einen Traum und führt zu einem organisierten, papierlosen Steuerprozess. In Evernote können Sie Dokumente (wie Quittungen und Abrechnungen) scannen und speichern oder Anmeldungen für Steuerdienste speichern. Darüber hinaus können Sie Steuerinformationen für den Haushalt mit Ihrem Ehepartner oder Partner teilen. Angenommen, Sie möchten ein W-2 von Evernote aus dem Büro in Evernote scannen, und Ihr Ehemann möchte ein paar Investitionsauszüge von seinem Laptop aus per E-Mail verschicken. Die von Evernote freigegebenen Notizbücher können diese Aktivität verwalten und organisieren. Außerdem können Sie Informationen aus dem letzten Jahr schnell und einfach finden. Ihre unglaubliche Texterkennungstechnologie macht den Text in den Dokumenten durchsuchbar - sogar handgeschriebener Text (ideal für Rechnungen). “

Sicher, es ist kein persönlicher Assistent, aber könnten Sie viel mehr von einem kostenlosen Service verlangen?

Evernote hat keine Gebühren, kann von Ihrem Tablet oder iPhone aus genutzt werden und fügt ständig neue Dienste hinzu. Der einzige Nachteil ist, dass es ein monatliches Upload-Limit gibt (es sei denn, Sie aktualisieren für $ 45 pro Jahr auf Premium). Wenn Sie also mehrere Konten für den Handel mit Futures, binären Optionen und Forex im Auge behalten möchten, sollten Sie wahrscheinlich für den Premium-Service bezahlen.

Verfolgung Ihrer Handelsaktivität

Wenn Sie eine Platte verlieren, könnte dies Hunderte von Dollar aus Ihrer Tasche bedeuten. Stellen Sie sicher, dass Sie eine zuverlässige Methode zum Nachverfolgen Ihrer Konten finden, die Sie tatsächlich verwenden. Denken Sie daran, dass Sie den erstaunlichsten Service der Welt haben können, aber es bedeutet nichts, wenn Sie die Funktionen nicht regelmäßig verwenden.

Mint.com ist ein schnell wachsender Service, mit dem jedes Konto und jede Kreditkarte, die Sie besitzen, verfolgt werden kann.

Möchten Sie sehen, was Sie in Broker-Provisionen bezahlen? Es kann Ihnen helfen, all diese Feindruckgebühren zu überwachen. Möchten Sie Ihr Portfolio mit Marktbenchmarks vergleichen? Kein Problem. Darüber hinaus soll es die Steuerzeit vereinfachen.

Frau Guttas kommentiert: „Die Integration von Mint in TurboTax macht das Ablegen selbst zum Kinderspiel. Das Beste von allem ist, dass Mint intelligente Finanzberatung anbietet, wie z. B. Sparkonten mit hoher Rendite oder CDs, bei denen Sie mit dieser großen Rückerstattung noch mehr Geld verdienen können. “

Suche nach einem zuverlässigen Steuerdienst

Steuergesetze sind kompliziert und neigen dazu, sich regelmäßig zu ändern. Daher müssen sich die Anleger recht vorsichtig mit den Regeln auseinandersetzen. Verkaufen Sie ein Wertpapier, das Sie weniger als 12 Monate gehalten haben? Hat eine Aktie Dividenden ausgezahlt? Haben einige Ihrer Investmentfonds eine Ausschüttung von Kapitalgewinnen vorgenommen? Abhängig von den Umständen kann jede dieser Renditen zu einem anderen Satz besteuert werden.

Wenn es um DIY-Steuerdienstleistungen geht, ist TurboTax der Spitzenreiter. Für Anleger ist der Service, den Sie am wahrscheinlichsten benötigen, Premium. Dieser kostet derzeit 86,98 US-Dollar (auf Bundes- und Landesebene einzureichen), ermöglicht jedoch den direkten Import von Investitionsinformationen von Ihrem Finanzinstitut.

Michael Morgan von Slide Ridge verwendet TurboTax seit fünf Jahren und liebt es immer noch.

„TurboTax macht es mir leicht, all meine Ausgaben, geschäftlich und persönlich zu berücksichtigen, und konnte mich sogar durch die Abzüge im Home Office führen. Der Prozess erscheint manchmal etwas mühsam, und eine vollständige Rückkehr dauert ungefähr drei Stunden. Die Gründlichkeit hat jedoch sicherlich meine Erstattungen gegenüber dem erhöht, was ich alleine hätte tun können. Und die Kosten sind wesentlich geringer als die Einstellung einer CPA oder einer Steuerfirma (ich weiß, das habe ich vorher getan). Ich hatte keine Probleme oder Probleme mit meinen Rücksendungen, und diese werden immer schnell und problemlos eingereicht, wobei die Erstattungen manchmal innerhalb einer Woche nach der Einreichung erfolgen. “

Jeder dieser Dienste kann Ihnen dabei helfen, Ihre Investitionen zu organisieren und die bestmöglichen Abzüge zu erzielen. Der wichtigste Teil der Steuersaison ist der frühe Einstieg.

Steuerbild von Shutterstock.