Load Fond Definition & Beispiel |

Was es ist:

Ein Load Fonds ist ein Investmentfonds, der eine Gebühr zum Kauf oder Verkauf trägt seine Anteile. Diese Belastung wird als Prozentsatz des investierten Betrags ausgedrückt.

Funktionsweise (Beispiel):

Im Allgemeinen gibt es zwei Arten von Lastfonds: Front-End-Lasten und Back-End-Lasten. Ein Ausgabeaufschlag ist eine Gebühr, die gezahlt wird, um eine Anlage zu kaufen, und eine Rücknahmegebühr ist eine Gebühr, die gezahlt wird, um eine Anlage zu verkaufen (sie kann auch als bedingte aufgeschobene Ausgabegebühr, Rücknahmegebühr oder Rücknahmegebühr bezeichnet werden). Ein No-Load-Fonds ist ein Investmentfonds, der keine Gebühren dieser Art erhebt.

Nehmen wir an, Sie sind daran interessiert, eine Investition in Höhe von 10.000 US-Dollar in den Investmentfonds Company XYZ zu tätigen. Wenn der Fonds einen Ausgabeaufschlag von 4% hat, werden von der Investition von $ 10.000 $ 400 ($ 10.000 x.04) an die Fondsgesellschaft gezahlt und $ 9.600 sind tatsächlich in den Fonds investiert. Im Idealfall sollten die Erträge aus der Investition den Ausgabeaufschlag mehr als wettmachen. In diesem Beispiel muss der Front-End-Fonds in einem Jahr 14,6% zurückgeben, um einen Wert von 11.000 $ zu erreichen.

Hat der Fonds stattdessen eine Back-End-Last von 4%, müssen Sie beim Verkauf von $ 400 eine Gebühr entrichten die Investition ($ 10.000 x.04). Auch hier sollten die Erträge aus der Investition den Back-End-Bedarf mehr als wettmachen. In diesem Beispiel muss der Back-End-Fonds daher 14% in einem Jahr zurückgeben, um nach der Gebühr einen Wert von 11.000 $ zu erreichen.

Die Größe der Last beeinflusst natürlich die Höhe der Rendite des Anlegers. Wenn in unserem Beispiel der XYZ-Fonds des Unternehmens ein No-Load-Fonds ist, muss er, um nach einem Jahr einen Wert von 11.000 USD zu erreichen, nur eine Rendite von 10% generieren.

Häufig können Anleger reduzierte Kosten zahlen wenn sie große Investitionen tätigen. Der Betrag, der für eine reduzierte Belastung geeignet ist, wird als Haltepunkt bezeichnet und variiert von Investition zu Investition. Einige Fonds können mehr als einen Haltepunkt haben. In einigen Fällen kann ein Investor eine Absichtserklärung mit der Investmentgesellschaft unterzeichnen, in der er verspricht, im Laufe der Zeit einen bestimmten Betrag zu investieren, um sich für die reduzierte Last zu qualifizieren.

Warum es wichtig ist:

Load Funds entmutigen Investoren häufig handeln ihre Aktien, eine Tätigkeit, die Mittel benötigt, um beträchtliche Bargeldbestände zur Verfügung zu haben, anstatt investiert zu haben. Im Allgemeinen gilt eine Belastung jedoch als Zahlung für die Expertise des Brokers bei der Auswahl des richtigen Fonds für den Anleger. Bemerkenswerterweise gibt es erhebliche Kontroversen darüber, ob Lastfonds besser oder schlechter als No-Load-Fonds sind.