Bereit für den diesjährigen Marktrückgang?

Von Dan Crimmins

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Die Finanzmarktergebnisse 2013 liegen in.Für die Anleger, die nach wie vor diszipliniert und auf ihre langfristigen Ziele ausgerichtet waren, war 2013 ein gutes Jahr. Der S & P 500, der Index, der die Wertentwicklung der größten US-Aktien abbildet, legte 2014 um fast 30% zu, während der MSCI, der die Wertentwicklung der internationalen Industrieländer (ohne Kanada) abbildet, 23% zulegte.

Nur Anleger, die das ganze Jahr über geduldig und diszipliniert blieben und das Geld vor Beginn des Jahres in diese Anlageklassen investiert hatten, realisierten diese Börsengewinne von 2013. Ich wurde Ende des Jahres von einem Investor gefragt: "Was bedeutete der Aktienmarktanstieg für seinen 401 (k) -Plan?"

Ich sagte: „Es kommt darauf an - umfasst Ihre Vermögensallokation auch Investitionen in diese Unternehmen?“ „Nein“ war seine Antwort, da er nur in Barmittel und Anleihen investierte. So verpasste er die im Laufe des Jahres verzeichneten Gewinne an der Börse.

Warum wurde er nur in ein Obligationenportfolio investiert? Angst natürlich: Der Täter - Angst vor der Volatilität der Aktienmärkte - die Höhen und Tiefen des Marktes. Nach dem Zusammenbruch des Marktes im Jahr 2009 zog er sich in ein "sichereres" Portfolio zurück. Diese jüngste Kernschmelze, die im März 2009 endete, ist immer noch in seinem Kopf und in anderen Kreisen.

Sind Sie bereit für den diesjährigen Marktrückgang? Dies ist keine Prognose, da der Aktienmarkt in jedem Jahr regelmäßig abnimmt, was die Angst nur verärgert. Jeder vorhersehbare jährliche Rückgang wird in den Medien als potenzielles Kommen des nächsten „Marktcrashs“ diskutiert, gefolgt von Geschichten darüber, was Anleger jetzt tun sollten, um sich selbst zu „schützen“.

Selbst wenn der S & P 500-Index 2013 um 30% zulegte, fiel dieser Index im Jahresverlauf um 6%. War der Rückgang das Ergebnis der nun vergessenen Geschichte im Zusammenhang mit der Rettung der kleinen Insel Zypern im März? Nein - Ende September gab es schlechte Nachrichten in Kenia und die Schließung der US-Regierung.

Jährliche Marktrückgänge sind jedoch alltäglich. Die folgende Grafik zeigt, dass der S & P 500-Index in den letzten 34 Jahren in 26 dieser Jahre positive Jahreserträge erzielt hat. In diesem Zeitraum betrug der durchschnittliche Rückgang im Jahresverlauf jedoch 14,4% (ohne die erhaltenen Dividenden). Daher war der S & P 500-Index im Jahresdurchschnitt im Vergleich zu Nicht-Fachleuten im Durchschnitt zu einem bestimmten Zeitpunkt um mehr als 14% gefallen, auch wenn der Index im Kalenderjahr einen jährlichen Gewinn verzeichnete.

Auf Seite 16 der Markteinblicke für das 1. Quartal von J.P. Morgan Asset Management für 2014, zeigt ein Diagramm einen Rückgang der Aktienmärkte innerhalb eines Jahres (rosa Punkt und Zahl) sowie die Rendite des Marktes für das gesamte Jahr (grauer Balken).Es ist klar, dass sich der Markt von den Einbrüchen innerhalb des Jahres erholen und das Jahr im positiven Bereich abschließen kann, was die Kunden dazu ermutigen sollte, auf Kurs zu bleiben, wenn die Märkte unruhig werden.

Daher hat der Preis für das „Ignorieren“ oder das Bleiben von Disziplin und Geduld während all dieser jährlichen Rückgänge in dieser Zeit Erträge von 1.689% erzielt. Da der S & P 500-Index von 106 zu Beginn des Jahres 1980 anstieg und am 31. Dezember 2013 bei 1.848 endete, ohne den Gewinn einer Dividende zu berücksichtigen.

Wenn Sie einen Plan haben, sollte Ihr Plan die Erkenntnis enthalten, dass die kurzfristige Marktvolatilität dauerhaft dauerhaft belohnt wurde. Die Auszahlung für die langfristige Aufrechterhaltung Ihres Aktienengagements führt dazu, dass Sie diese Kapitalmarktgewinne einnehmen und Ihnen helfen können, das Leben zu leben, das Sie sich vorstellen. Stellen Sie sicher, dass Ihr Anlageportfolio - insbesondere Ihr 401k-Plan - über eine bedeutende Allokation an den globalen Aktienmärkten verfügt, um Ihre gewünschten Ziele zu erreichen. Arbeiten Sie mit einem Berater zusammen, der Ihnen bei der Festlegung der richtigen Zuteilung behilflich sein wird und Ihnen dann hilft, diszipliniert und geduldig zu bleiben, wenn der Markt in diesem Jahr und in jedem Jahr zurückgeht.